DeFAI：AI與DeFi的深度融合能否催生新一輪AI Agent浪潮？

一、DeFAI概述

1.1 DeFAI的定義

DeFAI是AI和DeFi的結合。盡管AI相關概念已經經歷了多輪炒作，從AI算力到AI Meme，從不同技術架構到各種基礎設施，但DeFAI作爲一個新興概念正在崛起。目前，DeFAI主要可分爲三大類：AI抽象、自主DeFi代理以及市場分析與預測。

1.2 DeFAI的運作機制

DeFAI系統的核心是基於大語言模型（LLM）的AI Agent，其運作涉及多個層面的流程和技術，從數據收集到決策執行。多數模型遵循以下六個主要工作流程：

1. 數據收集：從鏈上、鏈下及去中心化數據源獲取實時信息。

2. 模型推理：利用監督學習、非監督學習、強化學習和自然語言處理等技術進行復雜分析和預測。

3. 決策制定：基於收集的數據和推理結果，使用優化引擎和多代理系統協作來制定最佳策略。

4. 托管與運行：通過中心化或去中心化方式托管AI模型，並與鏈上協議交互。

5. 互操作性：通過API集成和去中心化消息傳遞實現與多個DeFi協議和平台的無縫交互。

6. 錢包管理：使用MPC錢包或TEE技術確保安全的密鑰管理和交易執行。

1.3 DeFAI與"意圖"的聯繫

DeFAI的願景是讓用戶能夠通過AI代理自主管理投資組合，使所有人都能輕鬆參與加密市場交易。這一願景與"意圖"概念有着密切聯繫。在意圖驅動的場景中，用戶只需關注交易結果，而不必指定具體的執行路徑。DeFAI似乎爲實現這一願景提供了新的途徑。

未來區塊鏈大規模應用的理想模式可能是：AI Agent + Solver + Intent-Centric + DeFAI 的結合。

二、DeFAI相關項目概覽

目前市場上已經湧現出多個DeFAI相關項目，它們各自專注於不同的應用場景和功能：

1. Griffain：支持AI Agent發行和DeFi解決方案。
2. Hey Anon：AI驅動的DeFi協議，簡化用戶交互。
3. Orbit：降低DeFi參與門檻，支持多鏈多協議。
4. Neur：爲Solana生態系統設計的開源全棧應用。
5. Modenetwork：以太坊Layer2的AI x DeFi創新平台。
6. The Hive：集成多個AI模型，實現復雜DeFi操作。
7. Bankr：AI驅動的加密貨幣助手，簡化交易和錢包管理。
8. HotKeySwap：提供AI驅動的DEX聚合器和跨鏈交易工具。
9. Gekko AI：專注於預測市場的自動化交易解決方案。
10. ASYM：AI驅動的DEX聚合器和投資機會識別工具。
11. Wayfinder Foundation：全鏈AI互動工具，輔助Agent導航。
12. Slate：通用AI代理連接基礎設施層。
13. Cod3x：無代碼開發工具，用於構建自動化DeFi策略代理。
14. Almanak：具備自學習能力的AI Agent，優化DeFi和遊戲項目。
15. HIERO：多鏈智能工具，支持自然語言命令執行交易。

三、AI Agent的發展方向

AI Agent在金融領域的發展面臨兩個主要方向：遊戲（GameFAI）和DeFi（DeFAI）。

3.1 遊戲方向

代表項目如M3 (Metaverse Makers _)，由藝術家和開源黑客社區組成。然而，遊戲方向面臨的主要挑戰是，即使在Web2市場，也尚未出現真正爆火的AI遊戲。遊戲開發的長週期也可能影響市場熱情。

3.2 DeFi方向

DeFAI項目市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS、GRIFT等。其中，GRIFFAIN和ANON的合計市值佔DeFAI總體市值的37.29%。

GRIFFAIN建設於Solana，提供生成錢包和快速交易等功能。Hey Anon採用多鏈模式，支持多個公鏈，其創始人Daniele的影響力爲項目帶來了顯著關注度。

四、展望

DeFAI的出現契合了區塊鏈的強金融屬性。未來，GameFAI可能會延續元宇宙的概念，利用AI管理虛擬資產和經濟系統。而DeFi方向的發展則可能從情緒炒作逐步轉向實際價值導向。

AI Agent的價值不應僅依靠發行Meme幣來迎合市場，但其發展仍需要DeFi收益模式的支持。市場競爭的最終結果值得期待，真正能爲用戶創造價值的項目才能在長期中勝出。