虛擬貨幣投資平台爆雷：高息騙局如何讓投資者淪爲共犯？

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據傳，該平台涉及200萬名投資者，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，公司創始人聲稱已離境。

該平台打着虛擬貨幣投資的旗號，承諾每日1%的高額收益率，並通過高額獎勵發展下線。盡管平台已無法兌付，仍有用戶加入其中。這類騙局背後，不少消費者明知風險仍參與其中。

從多位投資人反饋來看，鑫慷嘉通過推薦新人、追加倉位等操作，可在短期內實現回本，甚至創造數十倍收益。然而，6月25日後，平台出現無法提現的情況。隨後，平台要求用戶按持倉金額的10%"繳稅"才能提現，且提現手續費高達50%。

多地警方已就鑫慷嘉發布風險提示，指出其涉嫌集資詐騙。實際上，自2024年10月起，多地監管部門已對該平台進行風險提示，均指出其通過傳銷架構開展龐氏騙局。

調查發現，鑫慷嘉主要通過發展下線吸引投資者。該平台按地域劃分"四大戰區"，通過線下發展會員，按團隊人數確定級別和分成比例，共設9級。最高級別直推一人可獲150枚USDT獎勵，最低級別則爲10枚USDT。

值得注意的是，鑫慷嘉運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司已於5月18日申請注銷登記。業內人士認爲，這是一起典型的非法集資與詐騙行爲，違法分子利用USDT等穩定幣流通機制，規避現有金融系統對跨境大額資金轉移的監控。

專家指出，部分參與者明知風險仍參與其中，甚至有人在相關事件評論區發布新的資金盤信息。這種行爲可能使"受害者"變成"共犯"。根據司法解釋，積極參與且達到一定規模的參與者可能構成"共同犯罪"，即使獲利也可能面臨法律風險。

對於普通投資者而言，判斷投資平台是否可靠的關鍵在於明確資金去向、用途、監管主體以及責任歸屬。如果無法回答這些問題，就應當遠離此類平台。專家建議，對於合規性不明的"投資機會"，不要盲目相信所謂的"早進早賺"。