加密資產犯罪新趨勢：從20億元洗錢大案看監管走向

近年來，隨着加密資產市場規模的擴大和犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法日益復雜。這不僅對各國的金融秩序造成了影響，還導致了外匯流失和網路新型犯罪數量激增等問題。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元並向境外兜售我國公民個人信息的重大案件被曝光。本文將以此案爲切入點，探討當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一、特殊的涉加密資產"案中案"

根據公開信息，執法部門聯合破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢和侵犯公民個人信息案。該案涉及多種隱蔽的犯罪手段，範圍覆蓋我國15個省市。

大規模倒賣公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內出售我國公民的身分證號、手機號、家庭住址等個人信息。累計販賣的信息數量高達上億條，且多數買家疑似爲境外機構或個人。

這些流向境外的個人信息可能被用於實施詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。更令人擔憂的是，如此龐大的數據可能被境外機構用於分析我國的經濟和社會發展狀況，甚至可能危及國家安全。

加密貨幣交易牽出洗錢大案

爲規避傳統金融體系的反洗錢審查，犯罪分子選擇使用加密資產進行交易。在調查過程中，執法機關發現了一個專業的加密資產洗錢團夥。該團夥的資金流向具有以下特點：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易；
2. 交易頻繁，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易金額整進整出，多數進出相等或接近。

經查，該洗錢團夥由境外人員控制，在一年內洗錢約20億元，獲利200餘萬元。

二、加密資產犯罪的新趨勢與監管變化

犯罪類型轉向洗錢和非法外匯交易

2023年，雖然金融犯罪案件數量有所下降，但仍處於高位。加密資產犯罪呈現出案件數量減少但涉案金額大幅增加的特點。這主要是因爲犯罪類型逐漸轉向洗錢和非法買賣外匯等領域。

監管重心轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也在增加。因此，我國監管機構的重點逐漸轉向以反洗錢和外匯管制爲目的的監管。目前，涉及大宗跨境資金結算的經濟和金融犯罪已成爲重點打擊對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）和詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人"炒幣"行爲的容忍度提高

從上述案件的偵辦過程來看，執法機關對普通公民個人"炒幣"行爲的容忍度有所提高。雖然在調查過程中發現了大量境內公民參與加密資產交易的信息，但目前並未見到對這些個人的進一步處理。這表明，當前監管的重點並不在於打擊個人持有和交易加密資產的行爲。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪是全球加密資產監管的大趨勢。值得注意的是，隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名性"已幾乎不復存在。對於類似上述案件中的洗錢手法，執法機關的追查和取證已經成爲時間和技術成本的問題。

因此，盡管加密資產爲跨境資金流動提供了便利，但參與者仍需謹慎行事，嚴格遵守相關法律法規，避免觸犯法律紅線。