德裏的‘加密貨幣女王’被捕，印度在加密貨幣詐騙和缺乏監管中掙扎

印度警方 dismantled 了一起通過加密貨幣洗錢的居家工作騙局，逮捕了五名個人，其中包括一名被稱爲德裏的“加密女王”的女性。

摘要

• 五人因在德裏進行詐騙和通過加密貨幣洗錢被逮捕。
• 關鍵被告，被稱爲‘加密女王’，涉嫌通過國際渠道作爲無牌加密處理商運營。
• 隨着缺乏正式監管，印度的加密相關欺詐案件正在上升。

根據當地媒體報道，嫌疑人經營了一個基於Telegram的網路，誘使受害者完成虛假的在線任務，以解鎖更高獎勵爲由提取付款，並最終通過不受監管的加密渠道轉移資金。

這起事件是在一名來自德裏的Burari地區的29歲女性提出投訴後曝光的，她表示在尋找在線工作機會時被欺詐了超過₹17.29千(，約合$20,000)。

這個詐騙是如何運作的？

德裏警方透露，受害者被承諾完成簡單的數字任務可以獲得高額佣金。最初，小額支付營造了合法性的錯覺，但很快她被迫在更高回報的誘惑下進行多次轉帳。

她不知道的是，詐騙者還利用她的身分從銀行獲得了價值₹8.8 lakh的個人貸款。

當局聲稱資金通過多個“騾子”銀行帳戶進行了轉移，最終被轉換爲USDT (Tether)，一種與美元掛鉤的穩定幣。

這些轉帳是由在加密平台上運營的團體成員促成的，例如Telegram和WhatsApp，使用國際號碼以避免被發現。

19歲的Krish被確定爲管理資金轉移的核心人物。他從同夥那裏獲取銀行帳戶詳情和UPI ID，並將其傳遞給加密貨幣買家。被盜資金要麼以現金形式取出，要麼交給進行加密轉換。

Nidhi Agarwal，在小組中被稱爲“加密女王”，在通過將錢轉換爲USDT來洗錢方面發揮了關鍵作用。

警方表示，她在沒有任何官方許可證的情況下，從不受監管的供應商那裏購買加密貨幣，並以盈利的價格轉售。她使用國際號碼和在線平台來規避當地監管。

同時，其他兩名被告Deepa和Gaurav幫助招募願意借出銀行帳戶進行轉帳的帳戶持有者，並協助移動現金。

印度醫生損失超過115千美元給加密貨幣詐騙者

在周末報道的另一起事件中，一名來自Kannammoola的56歲醫生在一起加密貨幣戀愛詐騙中損失了₹1.01 (大約$115,000)千。

這起詐騙發生在今年1月至5月之間，涉及一名假冒醫生的女性，她通過WhatsApp聯繫受害者，聲稱自己通過加密貨幣交易獲得了可觀的利潤。

最初，受害者獲得了誘人的回報，這促使他投入更多。然而，當這位醫生試圖提取資金時，他被告知需要支付30%的利潤作爲美國所得稅。

印度沒有加密貨幣監管

這些事件重新引發了人們對印度缺乏全面的加密貨幣監管框架的擔憂。在沒有監管的情況下，犯罪分子正在利用監管的空白。

盡管印度最高法院在2020年的裁決推翻了印度儲備銀行對加密貨幣的早期銀行禁令，但在制定清晰的監管該行業的指導方針方面進展甚微。

印度儲備銀行繼續反對私人加密貨幣，警告稱它們對貨幣政策和金融穩定構成風險。

相反，印度的稅務機關加大了執法力度。所得稅部門已啓動多項針對與加密貨幣相關的逃稅活動的運動。

在印度，加密貨幣收益根據《所得稅法》第115BBH條款按30%的固定稅率徵稅，交易還需額外繳納1%的TDS。雖然稅收爲加密交易帶來了一定的透明度，但缺乏許可、監控和消費者保護，使得不法分子得以滋生。