去中心化借貸巨頭Aave的進化之路

DeFi借貸市場在2024年第一季度展現出顯著增長,其中收費和收入均創下年度新高。作爲該領域的領軍者,Aave的表現尤爲亮眼。本季度Aave總借款量達61億美元,環比增長79%,借貸收入增長40%至3490萬美元,持續保持市場領先地位。

Aave起源於2017年5月Stani Kulechov創立的ETHLend項目。2018年底,ETHLend轉型爲Aave,引入流動性資金池模型。2020年Aave正式上線,此後不斷推出新版本和新業務,逐步成長爲DeFi借貸領域的龍頭。

目前Aave V3已在12條區塊鏈上線,並於2024年5月宣布V4升級計劃。截至2024年5月中旬,Aave在DeFi領域的總鎖倉價值(TVL)達10.694億美元,排名第三。

Aave的核心業務模式是通過動態利率模型和流動性資金池,實現加密資產的點對合約借貸。其創新功能包括閃電貸、跨鏈借貸、高效模式等。除借貸外,Aave還布局穩定幣GHO、社交協議Lens等新業務。

在借貸市場,Aave以其顯著優勢脫穎而出。其TVL達10.25億美元,在12條區塊鏈網路均有布局,遠超競爭對手。在以太坊、Arbitrum等多個網路上,Aave都是規模最大的借貸協議。

AAVE代幣是平台的治理代幣,總供應量爲1600萬枚,目前流通量約1470萬枚。代幣持有者可參與治理投票,也可質押獲取協議收益。

展望未來,Aave仍面臨一些挑戰:跨鏈借貸競爭加劇、創新借貸方案層出不窮、GHO與借貸功能整合尚需加強等。但憑藉其領先的市場地位和持續創新,Aave有望繼續引領DeFi借貸行業發展。