Ризики торгівлі криптоактивами та стратегії реагування
Нещодавно деякі держателі криптоактивів зіткнулися з блокуванням банківських карток після продажу цифрових активів (особливо USDT), а також отримали повідомлення від поліції з вимогою "допомогти в розслідуванні". У цій статті докладно розглядаються причини цієї проблеми, потенційні ризики та способи реагування.
Правовий статус володіння криптоактивами
По-перше, нам потрібно уточнити одне ключове питання: чи є незаконним володіння криптоактивами в нашій країні?
Відповідь: не є незаконним.
Наразі в нашій країні не було прийнято жодних законів, постанов уряду або адміністративних наказів, які безпосередньо стосуються шифрування активів. Хоча є кілька відомих регуляторних документів, таких як "公告 9.4" та "通知 9.24", ці документи мають нижчий рівень і є лише нормативними правовими актами відомств, які не становлять "попереднього закону" в кримінальному праві. Крім того, ці документи ніколи не забороняли чітко громадянам нашої країни володіти шифрованими активами.
Отже, просте володіння криптоактивами саме по собі не є незаконним, і тим більше не може становити злочин.
Продаж криптоактивів викликає ризики
Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток і "допомоги в розслідуванні"? Основні причини такі:
1. Канали торгівлі не є стандартними, можуть бути пов'язані з незаконними коштами
Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з каналами відмивання грошей у верхніх ланках злочинності, обмін криптоактивів на фіат може стати частиною процесу відмивання. Як тільки банк запідозрить, що кошти на рахунку можуть бути незаконного походження, він вживає заходів щодо заморожування.
2. Прагнення до високих доходів, співпраця з особами невідомої особи
Деякі особи можуть співпрацювати з так званими "таємними майстрами" у прагненні отримати вищий обмінний курс або нижчі комісії. Ці люди можуть займатися підпільними валютними операціями, що включає обмін валюти та інші сірі зони. Така практика може призвести до отримання коштів з невідомим походженням, що збільшує юридичні ризики.
3. Проблеми в поведінці самого трейдера
Деякі люди, можливо, крім легальної торгівлі криптоактивами, також беруть участь у деяких сумнівних діях або важко пояснюваних джерелах доходу. Це ускладнює доведення легальності джерела коштів, що, в свою чергу, підвищує ризики.
"Допомога в розслідуванні" чи може призвести до кримінальних ризиків?
Якщо йдеться лише про проведення криптоактивів, зазвичай це не призводить до кримінальних ризиків. Відповідно до нашого законодавства, якщо кошти на рахунку вважаються незаконно отриманими, органи поліції мають право їх повернути, але власник рахунку не обов'язково є підозрюваним у злочині.
Однак у деяких особливих випадках, якщо трейдер має особливі стосунки з каналом джерела фінансування і має знання про неналежну природу джерела фінансування, він може зіткнутися з більш серйозними юридичними ризиками, такими як приховування доходів від злочинної діяльності або допомога у вчиненні злочинів у сфері інформаційних мереж.
Стратегії реагування на замороження банківської картки та "допомогу в розслідуванні"
Самооцінка ризику: перевірте, чи є у вас інші незаконні дії.
Зв'язатися з банком: підтвердити судовий орган, що заморозив рахунок, та його контактні дані, отримати відповідні записи про рух коштів.
Зв'яжіться з торговою платформою: вимагайте надати докази записів купівлі-продажу.
Підготовка детального опису: написати пояснювальну записку, детально викласти ситуацію з交易 криптоактивами та джерела фінансування.
Обережно співпрацюйте з розслідуванням: якщо потрібно співпрацювати з розслідуванням, рекомендується попередньо проконсультуватися з професійним адвокатом і підготуватися належним чином. До запитів щодо розслідування з боку органів поліції з інших регіонів слід ставитися з особливою обережністю.
Висновок
Залишатися спокійним під час заморожування банківської картки є надзвичайно важливим. Замороження не завжди означає, що ви пов'язані з кримінальною справою. Однак, якщо кошти дійсно визнані незаконно отриманими, навіть "добросовісне" володіння може призвести до ризику конфіскації коштів.
Сподіваюсь, що всі власники цифрових активів зможуть безпечно торгувати, уникати правових ризиків. У разі виникнення проблем, своєчасно звертатися за професійною юридичною допомогою - це розумний вибір.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
4
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
CommunityLurker
· 08-13 23:15
Ще один обдурювач невдах
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropHunter9000
· 08-13 23:12
Відповідність безпеки найважливіша, браття.
Переглянути оригіналвідповісти на0
degenonymous
· 08-13 23:05
Всі йдуть до дефі майнінгу, навіщо обмінювати фіат на USDT?
Переглянути оригіналвідповісти на0
VibesOverCharts
· 08-13 22:57
Чому не сказали раніше, що володіння не є незаконним?
Аналіз ризиків торгівлі криптоактивами: причини блокування банківських карток та посібник з реагування
Ризики торгівлі криптоактивами та стратегії реагування
Нещодавно деякі держателі криптоактивів зіткнулися з блокуванням банківських карток після продажу цифрових активів (особливо USDT), а також отримали повідомлення від поліції з вимогою "допомогти в розслідуванні". У цій статті докладно розглядаються причини цієї проблеми, потенційні ризики та способи реагування.
Правовий статус володіння криптоактивами
По-перше, нам потрібно уточнити одне ключове питання: чи є незаконним володіння криптоактивами в нашій країні?
Відповідь: не є незаконним.
Наразі в нашій країні не було прийнято жодних законів, постанов уряду або адміністративних наказів, які безпосередньо стосуються шифрування активів. Хоча є кілька відомих регуляторних документів, таких як "公告 9.4" та "通知 9.24", ці документи мають нижчий рівень і є лише нормативними правовими актами відомств, які не становлять "попереднього закону" в кримінальному праві. Крім того, ці документи ніколи не забороняли чітко громадянам нашої країни володіти шифрованими активами.
Отже, просте володіння криптоактивами саме по собі не є незаконним, і тим більше не може становити злочин.
Продаж криптоактивів викликає ризики
Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток і "допомоги в розслідуванні"? Основні причини такі:
1. Канали торгівлі не є стандартними, можуть бути пов'язані з незаконними коштами
Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з каналами відмивання грошей у верхніх ланках злочинності, обмін криптоактивів на фіат може стати частиною процесу відмивання. Як тільки банк запідозрить, що кошти на рахунку можуть бути незаконного походження, він вживає заходів щодо заморожування.
2. Прагнення до високих доходів, співпраця з особами невідомої особи
Деякі особи можуть співпрацювати з так званими "таємними майстрами" у прагненні отримати вищий обмінний курс або нижчі комісії. Ці люди можуть займатися підпільними валютними операціями, що включає обмін валюти та інші сірі зони. Така практика може призвести до отримання коштів з невідомим походженням, що збільшує юридичні ризики.
3. Проблеми в поведінці самого трейдера
Деякі люди, можливо, крім легальної торгівлі криптоактивами, також беруть участь у деяких сумнівних діях або важко пояснюваних джерелах доходу. Це ускладнює доведення легальності джерела коштів, що, в свою чергу, підвищує ризики.
"Допомога в розслідуванні" чи може призвести до кримінальних ризиків?
Якщо йдеться лише про проведення криптоактивів, зазвичай це не призводить до кримінальних ризиків. Відповідно до нашого законодавства, якщо кошти на рахунку вважаються незаконно отриманими, органи поліції мають право їх повернути, але власник рахунку не обов'язково є підозрюваним у злочині.
Однак у деяких особливих випадках, якщо трейдер має особливі стосунки з каналом джерела фінансування і має знання про неналежну природу джерела фінансування, він може зіткнутися з більш серйозними юридичними ризиками, такими як приховування доходів від злочинної діяльності або допомога у вчиненні злочинів у сфері інформаційних мереж.
Стратегії реагування на замороження банківської картки та "допомогу в розслідуванні"
Самооцінка ризику: перевірте, чи є у вас інші незаконні дії.
Зв'язатися з банком: підтвердити судовий орган, що заморозив рахунок, та його контактні дані, отримати відповідні записи про рух коштів.
Зв'яжіться з торговою платформою: вимагайте надати докази записів купівлі-продажу.
Підготовка детального опису: написати пояснювальну записку, детально викласти ситуацію з交易 криптоактивами та джерела фінансування.
Обережно співпрацюйте з розслідуванням: якщо потрібно співпрацювати з розслідуванням, рекомендується попередньо проконсультуватися з професійним адвокатом і підготуватися належним чином. До запитів щодо розслідування з боку органів поліції з інших регіонів слід ставитися з особливою обережністю.
Висновок
Залишатися спокійним під час заморожування банківської картки є надзвичайно важливим. Замороження не завжди означає, що ви пов'язані з кримінальною справою. Однак, якщо кошти дійсно визнані незаконно отриманими, навіть "добросовісне" володіння може призвести до ризику конфіскації коштів.
Сподіваюсь, що всі власники цифрових активів зможуть безпечно торгувати, уникати правових ризиків. У разі виникнення проблем, своєчасно звертатися за професійною юридичною допомогою - це розумний вибір.