Нові тенденції злочинності з криптоактивами: зміни в регулюванні на прикладі справи про відмивання грошей на 2 мільярди юанів

В останні роки, з розширенням масштабів ринку шифрування активів та поглибленим розумінням регуляторних правил відповідними особами, методи відмивання грошей за допомогою шифрування активів постійно вдосконалюються. Це не лише вплинуло на фінансовий порядок у різних країнах, але й призвело до реальних проблем, таких як втрата валютних резервів та різке зростання нових видів кіберзлочинності.

Нещодавно було викрито справу, що стосується відмивання грошей на 2 мільярди юанів з використанням шифрованих активів та продажу особистої інформації громадян Китаю за кордон. Ця справа відображає останні тенденції злочинності, пов'язаної з шифрованими активами в нашій країні.

Особлива справа "справа у справі" з пов'язаними з шифруванням активами

Згідно з повідомленнями, поліція Пекіна в спільній операції з Пекінським підрозділом Державної адміністрації валютного контролю викрила масштабну справу з відмивання грошей та порушення особистої інформації громадян на суму понад 20 мільярдів юанів. Злочинні методи, що використовувалися в цій справі, були надзвичайно прихованими та різноманітними, а охоплювана територія включала 15 провінцій і міст Китаю.

Масштабна торгівля особистою інформацією громадян

Дослідження показали, що підозрюваний Ян певний у закордонних країнах за допомогою інструментів миттєвого обміну повідомленнями створив кілька соціальних груп, у яких продавав особисту інформацію громадян України. Ця інформація переважно включає номери посвідчень особи, номери телефонів та домашні адреси, які можуть бути специфічними для конкретних осіб. За статистикою, загальна кількість проданої особистої інформації громадян досягла понад мільйона записів.

У процесі розслідування виявлено, що більшість покупців, ймовірно, є закордонними установами або особами, що призводить до витоку великої кількості особистої інформації громадян нашої країни за межі. Ця інформація може бути використана для кастомізованих шахрайств, спонукання до онлайн-ігор тощо. Крім того, така величезна кількість даних також може бути використана для аналізу економічного та соціального розвитку нашої країни, а також може становити загрозу для національної безпеки.

Варто зазначити, що конкретні шляхи отримання такої великої кількості особистої інформації громадян Яном певним чином ще не були оприлюднені, що свідчить про те, що в Україні в сфері захисту особистої інформації громадян все ще є значний простір для вдосконалення.

шифрування валюти торгівля та 20 мільярдів Відмивання грошей справи

Щоб уникнути перевірок на відмивання грошей в традиційній фінансовій системі, Ян обрав приймати лише шифровані активи як спосіб торгівлі. Цей підхід призвів до більшого випадку відмивання грошей, де особу на ім'я Лін визнали професійним відмивальником грошей, який використовує шифровані активи.

Обліковий запис шифрування активів, контрольований Лінем, має такі характеристики:

1. Джерела фінансування складні, підозрюється, що вони залучають різні шифрування активів у торгівлі;
2. Часті угоди, кошти перебувають на рахунку короткий час;
3. Сума交易整进整出, багаторазово виникає ситуація, коли вхідні витрати приблизно дорівнюють витратам.

Дослідження виявило, що Лінь деякий є підлеглим мережі відмивання грошей, контрольованої певною іноземною особою. Протягом року Лінь разом з 5 спільниками відмивав близько 2 мільярдів юанів, а група отримала прибуток понад 2 мільйони юанів.

Шифрування активів злочини нові тенденції та зміни в регулюванні

У 2023 році, хоча кількість фінансових злочинів у нашій країні зменшилася, вона все ще залишається на високому рівні. Злочини з використанням шифрованих активів демонструють тенденцію до зменшення кількості справ, але збільшення суми коштів, що беруть участь у справах, здебільшого зосереджені на відмиванні грошей та незаконній торгівлі валютою.

Регулювання зосереджується на відмиванні грошей та контролі за валютними операціями

З розвитком ринку шифрувальних активів ризик їх використання як осередків відмивання грошей також збільшується. Тому акцент регуляторних органів нашої країни поступово зміщується на боротьбу з відмиванням грошей та валютним контролем. Наразі економічні та фінансові злочини, пов'язані з великими трансакціями через кордон, стали об'єктом ретельних перевірок та жорстких заходів, головними серед яких є злочини, пов'язані з відмиванням грошей, азартними іграми, незаконною підприємницькою діяльністю (незаконний обмін валют, незаконний виїзд капіталу) та шахрайством (телефонні шахрайства) тощо.

Відношення до особистої "трейдингової" діяльності стає більш ліберальним

З процесу розслідування цієї справи видно, що регулюючі органи стали більш терпимими до поведінки громадян, таких як "торгівля криптовалютою". Хоча слідчі органи виявили, що значна кількість шифрування активів походить від громадян країни, проте не було вжито подальших заходів щодо цих звичайних "торговців криптовалютою". Це свідчить про те, що наразі основна увага не зосереджена на особистому володінні та торгівлі шифрування активами, а регуляторна позиція є досить м'якою.

Заключення

У останні роки суворе придушення великомасштабного відмивання грошей з використанням шифрованих активів та пов'язаних з ними злочинів стало глобальною тенденцією. Проте, з розвитком технологій аналізу даних на блокчейні, "анонімність" шифрованих активів значно зменшилася. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів таких злочинів переважно є питанням часу та технологічних витрат. Тому ризик використання шифрованих активів для незаконної діяльності постійно зростає.