Нові тенденції злочинності з криптоактивами: погляд на регуляцію через великі справи відмивання грошей на 2 мільярди юанів

Останніми роками, з розширенням ринку шифрувальних активів і поглибленим розумінням злочинцями регуляторних правил різних країн, методи використання шифрувальних активів для Відмивання грошей стають все більш складними. Це не лише впливає на фінансовий порядок країн, але й призводить до проблем, таких як виведення валютних коштів та різке зростання нових видів кіберзлочинності.

Нещодавно було виявлено серйозну справу, що стосується відмивання грошей на суму 20 мільярдів за рахунок використання шифрованих активів та продажу особистої інформації громадян нашої країни за кордоном. У цій статті буде розглянуто цю справу як точку відліку для вивчення останніх тенденцій злочинності, пов'язаної з шифрованими активами, в Україні.

Один. Спеціальна справа "справа в справі" з криптоактивами

Згідно з публічною інформацією, правоохоронні органи спільно викрили справу з сумою понад 20 мільярдів юанів, пов'язану з відмиванням грошей та порушенням особистої інформації громадян. У цій справі використовувалися різні приховані злочинні методи, і вона охоплює 15 провінцій і міст Китаю.

Масштабна перепродаж громадянської особистої інформації

Дослідження показують, що підозрювані у злочинах використовують закордонні миттєві засоби зв'язку для створення кількох соціальних груп, в яких продають особисту інформацію громадян нашої країни, таку як номери паспортів, номери телефонів, домашні адреси тощо. Загальна кількість проданої інформації досягає понад мільярда записів, і більшість покупців, ймовірно, є закордонними установами або особами.

Ця особиста інформація, що надходить за кордон, може бути використана для здійснення шахрайства, спонукання до онлайн-гемблінгу та інших злочинних діяльностей. Ще більш тривожно, що такі величезні дані можуть бути використані іноземними організаціями для аналізу економічного та соціального розвитку нашої країни, що навіть може загрожувати національній безпеці.

шифрування валюти торгівлі привела до великої справи з відмивання грошей

Щоб уникнути перевірок на відмивання грошей в традиційній фінансовій системі, злочинці вибирають використання шифрованих активів для проведення транзакцій. Під час розслідування правоохоронні органи виявили професійну групу з відмивання грошей за допомогою шифрованих активів. Фінансові потоки цієї групи мають такі характеристики:

1. Складне походження коштів, пов'язане з різними 거래ми шифрування активів;
2. Часті угоди, кошти на рахунку залишаються короткий час;
3. Сума угоди цілком входить і виходить, більшість входів і виходів рівні або близькі.

За результатами перевірки, ця група з відмивання грошей контролюється іноземними особами, за рік вони відмили близько 2 мільярдів юанів, отримавши прибуток понад 2 мільйони юанів.

Два. Нові тенденції злочинності з криптоактивами та зміни в регулюванні

Типи злочинів змінюються на Відмивання грошей та незаконну валютну торгівлю

У 2023 році, хоча кількість фінансових злочинів зменшилася, вона все ще залишається на високому рівні. Злочини з використанням шифрування активів характеризуються зменшенням кількості справ, але значним збільшенням суми, що підлягає розслідуванню. Це в основному пов'язано з тим, що типи злочинів поступово зміщуються в напрямку відмивання грошей та незаконної торгівлі валютою.

Регуляторна увага зосереджується на відмиванні грошей та валютному контролі

З розвитком ринку шифрування активів ризик їх перетворення на осередок злочинів відмивання грошей також зростає. Тому акцент регуляторних органів нашої країни поступово зміщується на регулювання, спрямоване на боротьбу з відмиванням грошей та контролем за валютними операціями. Наразі економічні та фінансові злочини, пов'язані з великими трансакціями через кордон, стали пріоритетними об'єктами боротьби, до яких відносяться злочини відмивання грошей, злочини, пов'язані з азартними іграми, незаконна діяльність (незаконна купівля-продаж валюти, незаконний вивіз капіталу) та шахрайство (телефонне шахрайство) тощо.

Збільшення терпимості до особистих "трейдинг криптовалютами".

З огляду на процес розслідування зазначених справ, правоохоронні органи підвищили толерантність до дій звичайних громадян щодо "торгівлі криптовалютою". Хоча під час розслідування було виявлено велику кількість інформації про участь громадян у торгівлі шифрованими активами, наразі не спостерігається подальшої реакції щодо цих осіб. Це свідчить про те, що нинішня увага регуляторів не зосереджена на боротьбі з індивідуальним володінням та торгівлею шифрованими активами.

Висновок

Суворе придушення масового відмивання грошей з криптоактивів та пов’язаних з ним злочинів є глобальною тенденцією в регулюванні криптоактивів. Варто зазначити, що з розвитком технологій аналізу даних на блокчейні «анонімність» криптоактивів майже не існує. Щодо методів відмивання грошей, подібних до наведених у вище згаданих справах, розслідування та збори доказів з боку правоохоронних органів стали питанням витрат часу та технологій.

Тому, незважаючи на те, що криптоактиви забезпечують зручність для трансакцій через кордони, учасники все ж повинні діяти обережно, суворо дотримуючись відповідних законів і нормативних актів, щоб уникнути порушення законодавства.