Нові правила ЄС щодо шифрування активів: обмеження анонімних транзакцій, вимоги до відповідності стають суворішими
У січні 2024 року Європейський Союз, як перша у світі основна юрисдикція, що розробила комплексну рамку регулювання шифрування, знову висунув пропозицію щодо запровадження більш строгих обмежень на трансакції шифрування та приватні гаманці в правилах регулювання протидії відмиванню грошей. 23 березня Європейський парламент та Рада офіційно втілили цю ідею в нові правила протидії відмиванню грошей.
Основні положення нових правил
Ця нова норма, відома як "відкриття коробки", має на меті усунення анонімності криптовалютних транзакцій для регулювання відмивання грошей, ухилення від сплати податків та незаконного переміщення активів. Основні положення включають:
У межах юрисдикції ЄС заборонено використовувати самостійно керовані шифрувальні гаманці з невизначеною особою для будь-яких платежів.
Компанії з шифрування необхідно проводити належну перевірку для транзакцій понад 1000 євро.
Ці правила в основному стосуються користувачів криптовалюти та постачальників послуг криптовалюти ( VASP ).
Аналіз впливу нових правил
Ці правила в поєднанні з попереднім законодавством ЄС MiCA та правилами збору інформації про перекази шифрування, мають на меті максимально регулювати незаконні дії, пов'язані з шифруванням, одночасно закладаючи основу для можливих майбутніх податкових політик щодо шифрованих активів. Проте, вони також безпосередньо стирають одну з основних характеристик шифрування — анонімність, що може підривати фінансову екосистему, засновану на децентралізованих характеристиках блокчейну.
Слід зазначити, що новий закон Європейського Союзу проти відмивання грошей стосується не лише шифрування активів, а й суворо контролює інші інструменти та канали, які можуть використовуватися для відмивання грошей. Наприклад, забороняється використовувати непублічні готівкові платежі понад 3000 євро в комерційних угодах, а готівкові платежі понад 10000 євро повністю заборонені. Також суб'єкти продажу в індустрії розкоші повинні перевіряти та зберігати ідентифікаційну інформацію про клієнтів.
Вплив на індустрію шифрування активів
Як один з основних юрисдикцій у світі, цей регуляторний захід ЄС може мати демонстраційний ефект для всієї індустрії шифрування активів, очікується, що регуляторні правила інших країн також будуть орієнтуватися на це законодавство.
З позитивного боку, "відкриття коробки" не забороняє існування шифрування або обмежує використання користувачами, а вимагає використання та інвестування в шифрування в публічному, контрольованому середовищі. Такий підхід є більш гнучким, ніж повна заборона, але також несе певні виклики.
Спільнота шифрування та учасники Web3 загалом вважають, що основна цінність технології блокчейн та шифрованих активів полягає в їхній унікальній характеристиці "технологічної довіри", яка дозволяє функціонувати без централізованого контролю та надає користувачам право вільно розпоряджатися активами. "Відкриття коробки" може вплинути на ці основні цінності, сприяючи поширенню традиційної централізованої регуляторної влади в спільноту шифрованих активів.
Чи підпадають під вплив інші шифрувальні активи?
Наразі "开盒令" в основному спрямований на шифрування валюти, і ще не охоплює інші шифровані активи. Це може бути пов'язано з:
Окрім шифрування валют, ринковий масштаб інших шифрованих активів відносно невеликий і ще не став основним інструментом для відмивання грошей або ухилення від сплати податків.
Європейський Союз зберігає обережну позицію щодо регулювання шифрування активів, не бажаючи запроваджувати регулювання занадто рано, коли інші технології шифрування активів є недосконалими та їхнє застосування не є широким.
Подальший розвиток інших шифрувальних активів та Web3-додатків у великій мірі залежить від того, чи зможуть учасники галузі створити ефективний механізм самооцінки та стимулювання, а також досягти консенсусу з регуляторами.
Висновок
Незважаючи на те, що "відкриття коробки" ще має пройти три роки перехідного періоду для офіційного впровадження, у межах юрисдикції Європейського Союзу вже неможливо використовувати самостійно керовані гаманці для анонімних платежів у шифруванні. З цього приводу думки в галузі розділилися: деякі вважають, що це може порушувати основні громадянські права та принципи вільної конкуренції.
З огляду на те, що в даний час злочини, пов'язані з використанням шифрування, стали частими, реальний ефект "пакетного наказу" ще слід спостерігати. Незважаючи на те, що Європейський Союз недостатньо обґрунтував ефективність та необхідність впровадження "пакетного наказу" для боротьби зі злочинністю, його сміливість як першого великого економічного суб'єкта, який намагається регулювати шифрувальні активи, заслуговує на підтримку. У майбутньому сторонам потрібно шукати баланс між сприянням інноваціям та підтриманням фінансового порядку.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Нові правила ЄС проти анонімних шифрувальних угод обмежать співучасників гаманець
Нові правила ЄС щодо шифрування активів: обмеження анонімних транзакцій, вимоги до відповідності стають суворішими
У січні 2024 року Європейський Союз, як перша у світі основна юрисдикція, що розробила комплексну рамку регулювання шифрування, знову висунув пропозицію щодо запровадження більш строгих обмежень на трансакції шифрування та приватні гаманці в правилах регулювання протидії відмиванню грошей. 23 березня Європейський парламент та Рада офіційно втілили цю ідею в нові правила протидії відмиванню грошей.
Основні положення нових правил
Ця нова норма, відома як "відкриття коробки", має на меті усунення анонімності криптовалютних транзакцій для регулювання відмивання грошей, ухилення від сплати податків та незаконного переміщення активів. Основні положення включають:
Ці правила в основному стосуються користувачів криптовалюти та постачальників послуг криптовалюти ( VASP ).
Аналіз впливу нових правил
Ці правила в поєднанні з попереднім законодавством ЄС MiCA та правилами збору інформації про перекази шифрування, мають на меті максимально регулювати незаконні дії, пов'язані з шифруванням, одночасно закладаючи основу для можливих майбутніх податкових політик щодо шифрованих активів. Проте, вони також безпосередньо стирають одну з основних характеристик шифрування — анонімність, що може підривати фінансову екосистему, засновану на децентралізованих характеристиках блокчейну.
Слід зазначити, що новий закон Європейського Союзу проти відмивання грошей стосується не лише шифрування активів, а й суворо контролює інші інструменти та канали, які можуть використовуватися для відмивання грошей. Наприклад, забороняється використовувати непублічні готівкові платежі понад 3000 євро в комерційних угодах, а готівкові платежі понад 10000 євро повністю заборонені. Також суб'єкти продажу в індустрії розкоші повинні перевіряти та зберігати ідентифікаційну інформацію про клієнтів.
Вплив на індустрію шифрування активів
Як один з основних юрисдикцій у світі, цей регуляторний захід ЄС може мати демонстраційний ефект для всієї індустрії шифрування активів, очікується, що регуляторні правила інших країн також будуть орієнтуватися на це законодавство.
З позитивного боку, "відкриття коробки" не забороняє існування шифрування або обмежує використання користувачами, а вимагає використання та інвестування в шифрування в публічному, контрольованому середовищі. Такий підхід є більш гнучким, ніж повна заборона, але також несе певні виклики.
Спільнота шифрування та учасники Web3 загалом вважають, що основна цінність технології блокчейн та шифрованих активів полягає в їхній унікальній характеристиці "технологічної довіри", яка дозволяє функціонувати без централізованого контролю та надає користувачам право вільно розпоряджатися активами. "Відкриття коробки" може вплинути на ці основні цінності, сприяючи поширенню традиційної централізованої регуляторної влади в спільноту шифрованих активів.
Чи підпадають під вплив інші шифрувальні активи?
Наразі "开盒令" в основному спрямований на шифрування валюти, і ще не охоплює інші шифровані активи. Це може бути пов'язано з:
Подальший розвиток інших шифрувальних активів та Web3-додатків у великій мірі залежить від того, чи зможуть учасники галузі створити ефективний механізм самооцінки та стимулювання, а також досягти консенсусу з регуляторами.
Висновок
Незважаючи на те, що "відкриття коробки" ще має пройти три роки перехідного періоду для офіційного впровадження, у межах юрисдикції Європейського Союзу вже неможливо використовувати самостійно керовані гаманці для анонімних платежів у шифруванні. З цього приводу думки в галузі розділилися: деякі вважають, що це може порушувати основні громадянські права та принципи вільної конкуренції.
З огляду на те, що в даний час злочини, пов'язані з використанням шифрування, стали частими, реальний ефект "пакетного наказу" ще слід спостерігати. Незважаючи на те, що Європейський Союз недостатньо обґрунтував ефективність та необхідність впровадження "пакетного наказу" для боротьби зі злочинністю, його сміливість як першого великого економічного суб'єкта, який намагається регулювати шифрувальні активи, заслуговує на підтримку. У майбутньому сторонам потрібно шукати баланс між сприянням інноваціям та підтриманням фінансового порядку.