Виникнення екосистеми кредитування Біткойн: нова парадигма реконструкції ліквідності в трильйонному масштабі
Біткойн як найбільший і найякісніший "фонд" у світі криптовалют має потенціал, який ще не був повністю реалізований. З розвитком екосистеми Біткойн ми спостерігаємо тенденцію до перетворення BTC з простого зберігання вартості на більш активний фінансовий інструмент.
Нещодавно найбільший ланцюговий кредитний протокол в екосистемі Біткойн завершив раунд фінансування А на суму 10 мільйонів доларів. Це означає, що BTC розширюється до більш багатих ланцюгових структурованих дохідних сцен, поступово формуючи унікальну екосистему BTCFi. Якщо вдасться ефективно активувати сплячий BTC, створити ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє новий простір для DeFi додатків для цього активу в трильйонному діапазоні.
Вивільнення ліквідності Біткойна
Дані показують, що станом на 9 січня 2025 року загальна заблокована вартість на ланцюзі Ethereum перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше в порівнянні з січнем 2023 року. У той же час, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та зростання цін на Біткойн перевищують Ethereum, швидкість розвитку його екосистеми на ланцюзі залишається відносно повільною.
Варто зазначити, що якщо ліквідність BTC зросте на 10%, це призведе до виникнення ринку обсягом до 180 мільярдів доларів. Якщо вдасться досягти подібного до TVL співвідношення ETH (близько 16%), то це може звільнити близько 300 мільярдів доларів ліквідності. Це буде достатньо для спонукання вибухового зростання екосистеми BTCFi, і навіть має потенціал перевершити мережі EVM, ставши найбільшою екосистемою фінансів на блокчейні.
Наразі найбільшим кредитним протоколом в екосистемі Біткойн став третім за масштабом протоколом у всій екосистемі BTC. За офіційними даними, TVL цього протоколу вже перевищила 2 мільярди доларів, а випущена ним стабільна монета Біткойн за тиждень з моменту запуску вже перевищила 500 мільйонів доларів за обсягом заморожених коштів, встановивши рекорд найшвидшого зростання TVL серед кредитних протоколів в історії DeFi.
Для власників BTC критично важливо використовувати накопичені активи BTC без ризику значних втрат капіталу. На основі Біткойна з'явилися рішення для кредитування на блокчейні, які пропонують користувачам фіксовану процентну ставку в 8%, з Біткойном, що перебуває під управлінням професійних установ, в якості застави, а також стабільні монети, що постачаються в необмежених кількостях, що значно підвищує ліквідність для власників BTC для участі в інших проектах екосистеми.
Цінність біткойн-стабільної монети
У сфері стейблкоїнів, на ланцюгу децентралізовані стейблкоїни все ще є основними з позиціями, забезпеченими боргом (CDP). CDP по суті є розширенням використання стейблкоїнів, побудованим на основі сценаріїв кредитування, що створює додаткові ліквідні торгові пул для сплячих активів.
Як приклад певного протоколу, його екосистема включає в себе прибуткові стейблкоїни, забезпечені Біткойном, кредитні протоколи, засновані на цьому стейблкоїні, гібридні кредитні платформи, що поєднують DeFi та CeFi, а також децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують ставку BTC. Така модель не тільки вирішує проблему стейблкоїнів, яка довгий час турбувала екосистему Біткойна, але й завдяки передовим технологіям реалізує крос-ланцюгову сумісність, що дозволяє користувачам безперешкодно працювати зі стейблкоїнами в різних екосистемах DeFi, непрямо переносячи ліквідність екосистеми Біткойна на інші блокчейни.
Ця інновація забезпечує ефективне використання активів у мережі Біткойн, активуючи сплячі BTC, що дозволяє більшій кількості володільців BTC безпечно брати участь у ліквіднісних активностях на ланцюгу, з упевненістю вкладаючи великі обсяги сплячих BTC у ліквідні пулі DeFi для обміну або отримання доходу.
Майбутнє
Зі зростанням активів Біткойна, які поступово виходять зі сплячого стану, BTCFi має всі шанси стати новим напрямком DeFi активів з обсягом у кілька сотень мільярдів доларів, ставши ключовим елементом для побудови процвітаючої екосистеми на блокчейні. Створення різноманітних фінансових продуктів і DeFi сцен на основі BTC переосмислить роль BTC у всесвітньому секторі DeFi.
Глибока інтеграція BTC у сфері DeFi може досягти ключової точки повороту, що заслуговує на нашу постійну увагу. У майбутньому BTCFi має потенціал стати важливим двигуном зростання у сфері DeFi, приносячи нову енергію та можливості для всієї криптофінансової системи.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Зростання BTCFi: Реконструкція нової структури Децентралізованих фінансів з ліквідністю Біткойн в трильйонному масштабі
Виникнення екосистеми кредитування Біткойн: нова парадигма реконструкції ліквідності в трильйонному масштабі
Біткойн як найбільший і найякісніший "фонд" у світі криптовалют має потенціал, який ще не був повністю реалізований. З розвитком екосистеми Біткойн ми спостерігаємо тенденцію до перетворення BTC з простого зберігання вартості на більш активний фінансовий інструмент.
Нещодавно найбільший ланцюговий кредитний протокол в екосистемі Біткойн завершив раунд фінансування А на суму 10 мільйонів доларів. Це означає, що BTC розширюється до більш багатих ланцюгових структурованих дохідних сцен, поступово формуючи унікальну екосистему BTCFi. Якщо вдасться ефективно активувати сплячий BTC, створити ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє новий простір для DeFi додатків для цього активу в трильйонному діапазоні.
Вивільнення ліквідності Біткойна
Дані показують, що станом на 9 січня 2025 року загальна заблокована вартість на ланцюзі Ethereum перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше в порівнянні з січнем 2023 року. У той же час, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та зростання цін на Біткойн перевищують Ethereum, швидкість розвитку його екосистеми на ланцюзі залишається відносно повільною.
Варто зазначити, що якщо ліквідність BTC зросте на 10%, це призведе до виникнення ринку обсягом до 180 мільярдів доларів. Якщо вдасться досягти подібного до TVL співвідношення ETH (близько 16%), то це може звільнити близько 300 мільярдів доларів ліквідності. Це буде достатньо для спонукання вибухового зростання екосистеми BTCFi, і навіть має потенціал перевершити мережі EVM, ставши найбільшою екосистемою фінансів на блокчейні.
Наразі найбільшим кредитним протоколом в екосистемі Біткойн став третім за масштабом протоколом у всій екосистемі BTC. За офіційними даними, TVL цього протоколу вже перевищила 2 мільярди доларів, а випущена ним стабільна монета Біткойн за тиждень з моменту запуску вже перевищила 500 мільйонів доларів за обсягом заморожених коштів, встановивши рекорд найшвидшого зростання TVL серед кредитних протоколів в історії DeFi.
Для власників BTC критично важливо використовувати накопичені активи BTC без ризику значних втрат капіталу. На основі Біткойна з'явилися рішення для кредитування на блокчейні, які пропонують користувачам фіксовану процентну ставку в 8%, з Біткойном, що перебуває під управлінням професійних установ, в якості застави, а також стабільні монети, що постачаються в необмежених кількостях, що значно підвищує ліквідність для власників BTC для участі в інших проектах екосистеми.
Цінність біткойн-стабільної монети
У сфері стейблкоїнів, на ланцюгу децентралізовані стейблкоїни все ще є основними з позиціями, забезпеченими боргом (CDP). CDP по суті є розширенням використання стейблкоїнів, побудованим на основі сценаріїв кредитування, що створює додаткові ліквідні торгові пул для сплячих активів.
Як приклад певного протоколу, його екосистема включає в себе прибуткові стейблкоїни, забезпечені Біткойном, кредитні протоколи, засновані на цьому стейблкоїні, гібридні кредитні платформи, що поєднують DeFi та CeFi, а також децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують ставку BTC. Така модель не тільки вирішує проблему стейблкоїнів, яка довгий час турбувала екосистему Біткойна, але й завдяки передовим технологіям реалізує крос-ланцюгову сумісність, що дозволяє користувачам безперешкодно працювати зі стейблкоїнами в різних екосистемах DeFi, непрямо переносячи ліквідність екосистеми Біткойна на інші блокчейни.
Ця інновація забезпечує ефективне використання активів у мережі Біткойн, активуючи сплячі BTC, що дозволяє більшій кількості володільців BTC безпечно брати участь у ліквіднісних активностях на ланцюгу, з упевненістю вкладаючи великі обсяги сплячих BTC у ліквідні пулі DeFi для обміну або отримання доходу.
Майбутнє
Зі зростанням активів Біткойна, які поступово виходять зі сплячого стану, BTCFi має всі шанси стати новим напрямком DeFi активів з обсягом у кілька сотень мільярдів доларів, ставши ключовим елементом для побудови процвітаючої екосистеми на блокчейні. Створення різноманітних фінансових продуктів і DeFi сцен на основі BTC переосмислить роль BTC у всесвітньому секторі DeFi.
Глибока інтеграція BTC у сфері DeFi може досягти ключової точки повороту, що заслуговує на нашу постійну увагу. У майбутньому BTCFi має потенціал стати важливим двигуном зростання у сфері DeFi, приносячи нову енергію та можливості для всієї криптофінансової системи.