Турецький ринок криптоактивів входить у нову еру регулювання

Останніми роками Туреччина все більше виділяється на глобальному ринку криптоактивів, ставши четвертим найбільшим торговим ринком після США, Індії та Великобританії. Цей феномен тісно пов'язаний з постійною економічною нестабільністю та знеціненням валюти в країні. Перед обличчям високої інфляції та падіння ліри все більше турецьких громадян розглядають криптоактиви як важливий інструмент для хеджування ризиків та збереження вартості.

23 серпня 2023 року, під впливом високої інфляції в країні та інших факторів, курс турецької ліри до долара США впав нижче 34 до 1, встановивши історичний мінімум. В цей день курс ліри до долара США в один момент впав до 34,049 до 1. Згідно з місцевими ЗМІ, з початку 2023 року курс турецької ліри до долара США знизився приблизно на 15,2%.

Незважаючи на те, що ринок криптоактивів Туреччини є великим, протягом тривалого часу він страждав від нестачі чіткого регуляторного рамки, що призводило до того, що галузь залишалася в правовій сірої зоні. Хоча Центральний банк Туреччини ще в 2021 році ввів заборону на використання біткойнів та інших криптоактивів для розрахунків, цей захід не зміг повністю регулювати весь ринок. Оскільки у світі зростає увага до регулювання криптоактивів, Туреччина також почала поступово посилювати контроль у цій сфері.

Прозорість крипторегулювання в Туреччині

У червні 2023 року парламент Туреччини ухвалив "Законопроект про внесення змін до закону про капітальні ринки", який набрав чинності в липні. Комісія з капітальних ринків країни (CMB) підкреслила, що цей законопроект встановлює початкову регуляторну основу для постачальників послуг у сфері криптоактивів у Туреччині. Основні положення включають:

1. Призначити CMB як регуляторний орган криптоіндустрії, наділивши його повноваженнями здійснювати операційні ліцензії, нагляд, санкції тощо.

2. Встановлення кримінальної відповідальності за несанкціоновану діяльність у сфері криптоактивів, привласнення активів користувачів та шахрайство.

3. Вимагати від торговельної платформи створення системи моніторингу, яка ідентифікує, запобігає та обмежує маніпуляції на ринку та інциденти безпеки, а також здійснює звітування.

Наразі, незважаючи на відсутність комплексної регуляції ринку криптоактивів, чинні правила Туреччини все ж забезпечують певний рівень контролю над ринком. Наприклад, центральний банк забороняє використання криптоактивів для платежів, а Комісія з розслідування фінансових злочинів (MASAK) вимагає від бірж збору даних KYC для підтримки заходів протидії відмиванню коштів тощо.

Міністр фінансів Туреччини Мехмет Шимшек раніше повідомив, що більш всеохоплюючий законопроект про регулювання криптоактивів наближається до фінальної стадії оцінки, і очікується, що він надасть чітку правову основу для операторів, таких як криптогаманці, постачальники послуг криптоактивів, кастодіани криптоактивів та ін.

Новий «Законопроект про внесення змін до законодавства про капітальний ринок»

2 липня 2024 року уряд Туреччини офіційно ухвалив Законопроект № 7518 "Про внесення змін до Закону про капітальні ринки", який встановлює чітку правову основу для діяльності постачальників послуг з криптоактивів (CASPs), що знаменує початок нової ери регулювання для ринку криптоактивів Туреччини.

фон

З 2021 року Туреччина була занесена до сірого списку FATF через ризики відмивання грошей. Щоб позбутися цієї невигідної ситуації та чітко визначити податкову політику щодо Криптоактиви, Туреччина посилила регулювання в цій сфері. Сьогодні Туреччина успішно вийшла з сірого списку, і нова регуляторна рамка була впроваджена, що заклало основу для нормалізації розвитку ринку Криптоактиви.

Комісія з капітальних ринків ( CMB ) основні положення нових правил

1. Усі постачальники послуг криптоактивів повинні отримати ліцензію CMB та дотримуватися стандартів, встановлених TUBITAK.
2. Діяльність, пов'язана з банками, повинна отримати схвалення банківського нагляду та наглядового органу (BDDK).

Умови створення платформи криптоактивів

1. Заснувати у формі акціонерного товариства, мінімальний внесений капітал 50 мільйонів турецьких лір.
2. Усі акції повинні бути випущені за готівку та зареєстровані.
3. Засновники та керівники повинні відповідати вимогам законодавства про капітальні ринки та іншим відповідним правовим нормам, мати достатню економічну спроможність, рівень чесності та довіри.
4. Чітко визначити сферу діяльності, включаючи придбання, продаж, первинне розміщення, розподіл, ліквідацію, передачу та зберігання.

Перехід та ліквідація операцій платформи

1. Існуючі оператори повинні подати необхідні документи до CMB протягом місяця, в іншому випадку повинні ухвалити рішення про ліквідацію.
2. Тимчасова операційна платформа повинна подати заявку на отримання ліцензії на ведення діяльності до 8 листопада 2024 року, в іншому випадку вона зіткнеться з вимогою про закриття.
3. 76 бірж отримали тимчасові ліцензії на діяльність, 8 бірж, які не відповідали вимогам, були зобов'язані закритися.

Регуляторні санкції

1. Неавторизовані особи, що надають послуги з криптоактивів, будуть підлягати позбавленню волі на строк від 3 до 5 років та штрафу від 5000 до 10000 днів.
2. Викрадання довірених коштів або активів може призвести до ув'язнення терміном до 14 років та накладення великих штрафів.
3. Особи, які займаються шахрайськими діями для приховання розкрадання, зіткнуться з тюремним ув'язненням від 14 до 20 років та штрафом до 20000 днів.
4. Неправомірне використання ресурсів постачальників послуг криптоактивів з відкликаними ліцензіями карається позбавленням волі на термін до 22 років та штрафом до 20000 днів.

Вплив і перспективи регуляторної рамки

Новий законопроект «Про внесення змін до Закону про капітальні ринки» знаменує собою важливий крок Туреччини у сфері регулювання шифрування, встановлюючи чітку юридичну основу для постачальників послуг з криптоактивів, що робить операції на ринку більш упорядкованими та прозорими.

1. Підвищення довіри та стабільності ринку: суворі регуляторні стандарти підвищать прозорість та відповідальність ринку, що сприятиме зміцненню довіри інвесторів, запобіганню неналежній поведінці та сприянню тривалому стабільному розвитку ринку.

2. Сприяння розвитку відповідності та стандартизації: вимога отримання ліцензії CMB та дотримання строгих стандартів діяльності сприятиме стандартизації галузі, усуненню не відповідних учасників та залученню більшої кількості відповідних підприємств до конкуренції.

3. Приваблення міжнародних компаній: кілька відомих міжнародних бірж подали заявки на отримання ліцензії, що демонструє привабливість турецького ринку для міжнародних компаній, що, в свою чергу, може призвести до появи більшої кількості передових технологій і послуг, сприяючи розвитку ринку.

4. Збільшення регуляторного тиску та інтеграція ринку: суворі регуляторні стандарти та штрафні заходи допоможуть очистити незаконні дії, сприяти здоровому та прозорому розвитку ринку, залучити більше легальних підприємств до участі.

5. Потенціал зростання ринку: як четверта за величиною країна у світі за обсягом торгівлі криптоактивами, впровадження нового закону може принести нові можливості для зростання турецького ринку, надаючи учасникам більш стабільне середовище для розвитку.

«Зміна закону про капітальні ринки» не лише приносить новий порядок та норми на ринок криптоактивів Туреччини, але й закладає міцний фундамент для його майбутнього розвитку. З залученням більшої кількості підприємств та поступовим зрілістю ринку, ринок криптоактивів Туреччини має всі шанси на новий етап процвітання.