Токенизация торговых активов: революционер глобальной торговли
Токенизация торговых активов становится важной преобразующей силой в глобальной торговле. Превращая торговые активы в передаваемые цифровые инструменты, токенизация предоставляет инвесторам беспрецедентную ликвидность, делимость и доступность.
В отличие от традиционных финансовых активов, торговые активы имеют уникальные преимущества. Несмотря на то, что торговля тесно связана с экономикой, огромный спрос на финансирование со стороны малых и средних предприятий даже в периоды экономического спада продолжает создавать инвестиционные возможности. Короткий цикл торговых активов, низкий уровень дефолта и высокий спрос на финансирование делают их идеальными токенизированными базовыми активами.
Токенизация не только может предоставить инвесторам новые возможности, но и принести множество преимуществ для сложных процессов глобальной торговли. Независимо от того, идет ли речь о трансакциях через границу, потребностях в финансировании или использовании смарт-контрактов для повышения эффективности, токенизация имеет широкие перспективы применения.
Согласно прогнозам, к 2034 году глобальный спрос на токенизацию активов реального мира достигнет 30,1 трлн долларов США, при этом торговые активы станут одной из трех крупнейших категорий токенизированных активов, составив 16% от общего рынка токенизации. Эта тенденция, как ожидается, поможет смягчить текущий дефицит торгового финансирования в 2,5 трлн долларов США.
Токенизация: история развития
Токенизация восходит к началу 90-х годов XX века с инвестиционными трастами по недвижимости (REITs) и биржевыми инвестиционными фондами (ETFs). Появление Биткойна в 2009 году положило начало революции цифровых валют, а в 2015 году Эфириум ввел смарт-контракты, заложив основу для токенизации различных активов. После этого появились новые явления, такие как первичное предложение токенов (ICO) и первичное предложение на бирже (IEO).
Комиссия по ценным бумагам и биржам США в 2018 году представила концепцию "Токенизированного выпуска ценных бумаг (STO)", что проложило путь для регулируемого токенизированного выпуска. Финансовые учреждения также активно исследуют потенциал токенизации, например, проект Project Guardian, возглавляемый Управлением финансовых услуг Сингапура.
Проект Guardian активы поддерживаемые ценными бумагами ( ABS ) токенизация проекта
Банк Стандарт Чартерд успешно смоделировал выпуск токенов ABS, обеспеченных активами торгового финансирования на сумму 500 миллионов долларов, в рамках проекта Project Guardian на публичной цепочке Ethereum. Этот проект демонстрирует, как можно использовать блокчейн-сети для продвижения более безопасной и эффективной финансовой инфраструктуры:
Токенизация: преобразование активов по торговому финансированию в форме NFT
Распределение рисков: структурированное проектирование в зависимости от рисков и доходности
Создание токена: создание основных и вторичных FT токенов на основе базовых активов NFT
Распределение: Распределение токенов инвесторам через ITO
Этот пилотный проект успешно продемонстрировал, как открытая интероперабельная блокчейн-сеть способствует доступу к децентрализованным приложениям, инновациям и росту экосистемы.
Преимущества токенизации
Токенизация не только может создать новые способы инвестирования в цифровые активы, но и глубоко участвовать в торговом финансировании, упрощая сложность финансовых цепочек поставок:
Кредитная передача: за счет зависимости от кредитного рейтинга покупателя малые и средние предприятия могут получить финансирование.
Создание ликвидности: снижение торговых издержек, повышение ликвидности, привлечение инвесторов.
Связь традиционных финансов с новыми рынками: банки играют ключевую роль в проверке личности, проведении проверок KYC/AML и других аспектах.
В будущем традиционные рынки и токенизированные рынки могут слиться, что потребует открытой и лицензированной инфраструктуры цифровых активов с множеством активов и валют для дополнения традиционных рынков.
Факторы, способствующие токенизации торговых активов
Потребности в финансировании малых и средних предприятий: глобальный дефицит торгового финансирования увеличился с 1,7 трлн долларов в 2020 году до 2,5 трлн долларов в 2023 году, что предоставляет огромные возможности для инвесторов.
Привлекательный, но недостаточно инвестированный рынок: торговые финансирования активов обладают такими преимуществами, как диверсификация рисков, низкий риск дефолта и высокая ставка возврата, но участие институциональных инвесторов недостаточно.
Давление регуляторов на банки: Базельский соглашение IV повлияет на расчет рискованных активов банков, что приведет к внедрению современных моделей распределения.
Реальные потребности стимулируют рост: к 2024 году 69% компаний-покупателей планируют инвестировать в токенизированные активы, инвесторы планируют выделить 6% портфеля на токенизированные активы.
Четыре основных преимущества токенизации
Улучшение доступа к рынку: открытие возможностей для инвестирования в развивающиеся рынки для более широкой группы инвесторов.
Упрощение сложности торговли: использование цифровых торговых токенов и смарт-контрактов для достижения эффективных и прозрачных торговых процессов
Цифровая токенизация: расширение диапазона инвестиционных активов, упрощение передачи прав собственности и управления активами
Снижение информационной асимметрии: использование блокчейн-технологий для отслеживания базовых активов, повышение доверия инвесторов
Рекомендации по участию в рынке токенизации
Использование: Инвесторы должны начинать с образования, участвуя в пилотных проектах для установления доверия.
Сотрудничество: отрасли необходимо全面协作, разрабатывать совместную инфраструктуру и стандартизированные процессы
Содействие: правительство и регулирующие органы должны разработать сбалансированную политику, способствующую ответственной инновации.
С помощью сотрудничества всех сторон, токенизация может способствовать ответственному росту отрасли цифровых активов, улучшению глобальной финансовой интеграции, созданию рабочих мест и поддержанию рыночной целостности и защиты инвесторов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
4
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
FortuneTeller42
· 22ч назад
У地主я тоже нет запасов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHarvester
· 22ч назад
Малые и средние предприятия - это неудачники по своей сути.
Токенизация торговых активов: глобальный революционер торговли может достичь объема в 30 триллионов долларов к 2034 году
Токенизация торговых активов: революционер глобальной торговли
Токенизация торговых активов становится важной преобразующей силой в глобальной торговле. Превращая торговые активы в передаваемые цифровые инструменты, токенизация предоставляет инвесторам беспрецедентную ликвидность, делимость и доступность.
В отличие от традиционных финансовых активов, торговые активы имеют уникальные преимущества. Несмотря на то, что торговля тесно связана с экономикой, огромный спрос на финансирование со стороны малых и средних предприятий даже в периоды экономического спада продолжает создавать инвестиционные возможности. Короткий цикл торговых активов, низкий уровень дефолта и высокий спрос на финансирование делают их идеальными токенизированными базовыми активами.
Токенизация не только может предоставить инвесторам новые возможности, но и принести множество преимуществ для сложных процессов глобальной торговли. Независимо от того, идет ли речь о трансакциях через границу, потребностях в финансировании или использовании смарт-контрактов для повышения эффективности, токенизация имеет широкие перспективы применения.
Согласно прогнозам, к 2034 году глобальный спрос на токенизацию активов реального мира достигнет 30,1 трлн долларов США, при этом торговые активы станут одной из трех крупнейших категорий токенизированных активов, составив 16% от общего рынка токенизации. Эта тенденция, как ожидается, поможет смягчить текущий дефицит торгового финансирования в 2,5 трлн долларов США.
Токенизация: история развития
Токенизация восходит к началу 90-х годов XX века с инвестиционными трастами по недвижимости (REITs) и биржевыми инвестиционными фондами (ETFs). Появление Биткойна в 2009 году положило начало революции цифровых валют, а в 2015 году Эфириум ввел смарт-контракты, заложив основу для токенизации различных активов. После этого появились новые явления, такие как первичное предложение токенов (ICO) и первичное предложение на бирже (IEO).
Комиссия по ценным бумагам и биржам США в 2018 году представила концепцию "Токенизированного выпуска ценных бумаг (STO)", что проложило путь для регулируемого токенизированного выпуска. Финансовые учреждения также активно исследуют потенциал токенизации, например, проект Project Guardian, возглавляемый Управлением финансовых услуг Сингапура.
Проект Guardian активы поддерживаемые ценными бумагами ( ABS ) токенизация проекта
Банк Стандарт Чартерд успешно смоделировал выпуск токенов ABS, обеспеченных активами торгового финансирования на сумму 500 миллионов долларов, в рамках проекта Project Guardian на публичной цепочке Ethereum. Этот проект демонстрирует, как можно использовать блокчейн-сети для продвижения более безопасной и эффективной финансовой инфраструктуры:
Этот пилотный проект успешно продемонстрировал, как открытая интероперабельная блокчейн-сеть способствует доступу к децентрализованным приложениям, инновациям и росту экосистемы.
Преимущества токенизации
Токенизация не только может создать новые способы инвестирования в цифровые активы, но и глубоко участвовать в торговом финансировании, упрощая сложность финансовых цепочек поставок:
В будущем традиционные рынки и токенизированные рынки могут слиться, что потребует открытой и лицензированной инфраструктуры цифровых активов с множеством активов и валют для дополнения традиционных рынков.
Факторы, способствующие токенизации торговых активов
Потребности в финансировании малых и средних предприятий: глобальный дефицит торгового финансирования увеличился с 1,7 трлн долларов в 2020 году до 2,5 трлн долларов в 2023 году, что предоставляет огромные возможности для инвесторов.
Привлекательный, но недостаточно инвестированный рынок: торговые финансирования активов обладают такими преимуществами, как диверсификация рисков, низкий риск дефолта и высокая ставка возврата, но участие институциональных инвесторов недостаточно.
Давление регуляторов на банки: Базельский соглашение IV повлияет на расчет рискованных активов банков, что приведет к внедрению современных моделей распределения.
Реальные потребности стимулируют рост: к 2024 году 69% компаний-покупателей планируют инвестировать в токенизированные активы, инвесторы планируют выделить 6% портфеля на токенизированные активы.
Четыре основных преимущества токенизации
Улучшение доступа к рынку: открытие возможностей для инвестирования в развивающиеся рынки для более широкой группы инвесторов.
Упрощение сложности торговли: использование цифровых торговых токенов и смарт-контрактов для достижения эффективных и прозрачных торговых процессов
Цифровая токенизация: расширение диапазона инвестиционных активов, упрощение передачи прав собственности и управления активами
Снижение информационной асимметрии: использование блокчейн-технологий для отслеживания базовых активов, повышение доверия инвесторов
Рекомендации по участию в рынке токенизации
Использование: Инвесторы должны начинать с образования, участвуя в пилотных проектах для установления доверия.
Сотрудничество: отрасли необходимо全面协作, разрабатывать совместную инфраструктуру и стандартизированные процессы
Содействие: правительство и регулирующие органы должны разработать сбалансированную политику, способствующую ответственной инновации.
С помощью сотрудничества всех сторон, токенизация может способствовать ответственному росту отрасли цифровых активов, улучшению глобальной финансовой интеграции, созданию рабочих мест и поддержанию рыночной целостности и защиты инвесторов.