Новые правила ЕС по шифрованию активов: анонимные сделки ограничены, требования к соблюдению становятся более строгими
В середине января 2024 года Европейский Союз, будучи первой в мире основной юрисдикцией, разработавшей комплексную систему регулирования шифрования, вновь предложил ввести более строгие ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в правилах регулирования по борьбе с отмыванием денег. 23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту идею в новых правилах по борьбе с отмыванием денег.
Основные положения новых правил
Новое правило, называемое "Открытие коробки", направлено на устранение анонимности криптовалютных交易 для регулирования таких действий, как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и незаконный перевод активов. Основные положения включают:
В пределах юрисдикции Европейского Союза запрещено использовать самоуправляемые кошельки для шифрования с неопознанной идентификацией для любых платежей.
Компании по шифрованию валют должны проводить дью-дилижанс для сделок свыше 1000 евро.
Эти правила в основном касаются пользователей шифрования и провайдеров услуг шифрования ( VASP ).
Анализ влияния новых правил
Данное положение в сочетании с ранее принятой в ЕС директивой MiCA и правилами сбора информации о переводах криптовалюты, вероятно, максимально ограничит незаконные действия, осуществляемые с использованием криптовалюты, а также заложит основу для возможной налоговой политики в отношении криптоактивов в будущем. Однако оно также напрямую стирает одну из ключевых характеристик криптовалюты — анонимность, что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.
Стоит отметить, что новый закон Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег направлен не только на шифрование активов, но также на строгое регулирование других инструментов и каналов, которые могут быть использованы для отмывания денег. Например, запрещается использование незадекларированных наличных платежей свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. Продавцы предметов роскоши также обязаны проверять и хранить личные данные клиентов при осуществлении сделок.
Влияние на отрасль шифрования активов
В качестве одного из основных юрисдикций мира, эта регуляторная мера ЕС может оказать демонстрационный эффект на всю отрасль шифрования активов, и ожидается, что другие страны также будут ориентироваться на эту законодательную инициативу.
С положительной стороны, "Открытие коробки" не запрещает существование шифрования или ограничивает использование пользователями, а требует использования и инвестирования в шифрование в открытой, регулируемой среде. Этот подход более гибкий, чем полный запрет, но также приносит некоторые вызовы.
Сообщество шифрования и участники Web3 в целом считают, что основная ценность технологии блокчейн и шифрованных активов заключается в их уникальной характеристике "технического доверия", позволяющей функционировать без централизованного регулирования и предоставляющей пользователям право свободного распоряжения активами. "Открытие" может повлиять на эти основные ценности, распространяя традиционные централизованные регуляторные полномочия на сообщество шифрованных активов.
Другие шифрованные активы подвержены влиянию?
В настоящее время "Открытие коробки" в основном ориентировано на шифрование валюты, еще не охватывает другие шифрованные активы. Это может быть связано с тем что:
За исключением криптовалют, рынок других шифрованных активов относительно мал и пока не стал основным инструментом для отмывания денег или уклонения от уплаты налогов.
Европейский Союз сохраняет осторожный подход к регулированию шифрования активов и не желает преждевременно накладывать регуляцию, пока другие технологии шифрования активов не созрели и не получили широкого применения.
Будущее развития других шифрования активов и приложений Web3 в значительной степени зависит от того, смогут ли участники отрасли сформировать эффективный механизм самоконтроля и стимулирования, а также достичь согласия с регулирующими органами.
Заключение
Несмотря на то, что "Открытие коробки" должно пройти трехлетний переходный период, прежде чем оно будет официально введено в действие, в юрисдикциях Европейского Союза невозможно использовать кошельки с самообслуживанием для анонимных платежей в шифровании. На этот счет мнения в отрасли разделились, некоторые считают, что это может нарушать основные гражданские права и принципы свободной конкуренции.
Учитывая, что в настоящее время преступления с использованием шифрования криптовалюты становятся все более частыми, фактическая эффективность "Открытого порядка" еще предстоит оценить. Несмотря на недостаточную аргументацию Европейского Союза по поводу эффективности и необходимости внедрения "Открытого порядка" для борьбы с преступностью, его смелость как первого крупного экономического региона, пытающегося регулировать шифрованные активы, заслуживает признания. В будущем сторонам необходимо искать баланс между стимулированием инноваций и поддержанием финансового порядка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Новые правила ЕС против анонимной шифрования торговли, размещенные кошельки будут ограничены.
Новые правила ЕС по шифрованию активов: анонимные сделки ограничены, требования к соблюдению становятся более строгими
В середине января 2024 года Европейский Союз, будучи первой в мире основной юрисдикцией, разработавшей комплексную систему регулирования шифрования, вновь предложил ввести более строгие ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в правилах регулирования по борьбе с отмыванием денег. 23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту идею в новых правилах по борьбе с отмыванием денег.
Основные положения новых правил
Новое правило, называемое "Открытие коробки", направлено на устранение анонимности криптовалютных交易 для регулирования таких действий, как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и незаконный перевод активов. Основные положения включают:
Эти правила в основном касаются пользователей шифрования и провайдеров услуг шифрования ( VASP ).
Анализ влияния новых правил
Данное положение в сочетании с ранее принятой в ЕС директивой MiCA и правилами сбора информации о переводах криптовалюты, вероятно, максимально ограничит незаконные действия, осуществляемые с использованием криптовалюты, а также заложит основу для возможной налоговой политики в отношении криптоактивов в будущем. Однако оно также напрямую стирает одну из ключевых характеристик криптовалюты — анонимность, что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.
Стоит отметить, что новый закон Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег направлен не только на шифрование активов, но также на строгое регулирование других инструментов и каналов, которые могут быть использованы для отмывания денег. Например, запрещается использование незадекларированных наличных платежей свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. Продавцы предметов роскоши также обязаны проверять и хранить личные данные клиентов при осуществлении сделок.
Влияние на отрасль шифрования активов
В качестве одного из основных юрисдикций мира, эта регуляторная мера ЕС может оказать демонстрационный эффект на всю отрасль шифрования активов, и ожидается, что другие страны также будут ориентироваться на эту законодательную инициативу.
С положительной стороны, "Открытие коробки" не запрещает существование шифрования или ограничивает использование пользователями, а требует использования и инвестирования в шифрование в открытой, регулируемой среде. Этот подход более гибкий, чем полный запрет, но также приносит некоторые вызовы.
Сообщество шифрования и участники Web3 в целом считают, что основная ценность технологии блокчейн и шифрованных активов заключается в их уникальной характеристике "технического доверия", позволяющей функционировать без централизованного регулирования и предоставляющей пользователям право свободного распоряжения активами. "Открытие" может повлиять на эти основные ценности, распространяя традиционные централизованные регуляторные полномочия на сообщество шифрованных активов.
Другие шифрованные активы подвержены влиянию?
В настоящее время "Открытие коробки" в основном ориентировано на шифрование валюты, еще не охватывает другие шифрованные активы. Это может быть связано с тем что:
Будущее развития других шифрования активов и приложений Web3 в значительной степени зависит от того, смогут ли участники отрасли сформировать эффективный механизм самоконтроля и стимулирования, а также достичь согласия с регулирующими органами.
Заключение
Несмотря на то, что "Открытие коробки" должно пройти трехлетний переходный период, прежде чем оно будет официально введено в действие, в юрисдикциях Европейского Союза невозможно использовать кошельки с самообслуживанием для анонимных платежей в шифровании. На этот счет мнения в отрасли разделились, некоторые считают, что это может нарушать основные гражданские права и принципы свободной конкуренции.
Учитывая, что в настоящее время преступления с использованием шифрования криптовалюты становятся все более частыми, фактическая эффективность "Открытого порядка" еще предстоит оценить. Несмотря на недостаточную аргументацию Европейского Союза по поводу эффективности и необходимости внедрения "Открытого порядка" для борьбы с преступностью, его смелость как первого крупного экономического региона, пытающегося регулировать шифрованные активы, заслуживает признания. В будущем сторонам необходимо искать баланс между стимулированием инноваций и поддержанием финансового порядка.