Plataforma de investimento em moeda virtual em colapso: como os esquemas de altas taxas tornam os investidores cúmplices?
Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" provocou muita discussão. Segundo relatos, a plataforma envolve 2 milhões de investidores, com um montante total em causa de até 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar os fundos da plataforma, o fundador da empresa afirmou que já havia deixado o país.
A plataforma, sob o pretexto de investimento em moeda virtual, promete um alto retorno diário de 1% e desenvolve uma rede de afiliados através de recompensas elevadas. Apesar de a plataforma já não conseguir realizar pagamentos, ainda há usuários que se juntam a ela. Por trás desse tipo de lavar os olhos, muitos consumidores, sabendo dos riscos, ainda participam.
De acordo com o feedback de vários investidores, a XinKangJia pode permitir que os usuários recuperem seu investimento em um curto período de tempo, até mesmo gerando retornos de dezenas de vezes, através de operações como recomendar novos usuários e aumentar as posições. No entanto, após 25 de junho, a plataforma apresentou dificuldades para retirar fundos. Em seguida, a plataforma exigiu que os usuários "pagassem impostos" de 10% do valor da posição para poderem retirar, e a taxa de retirada chegava a 50%.
A polícia de várias regiões já emitiu alertas de risco sobre a Xin Kang Jia, apontando que está suspeita de fraude de captação de recursos. De fato, desde outubro de 2024, várias autoridades reguladoras já tinham emitido alertas de risco sobre esta plataforma, indicando que ela opera um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide.
A investigação revelou que a鑫慷嘉 atrai principalmente investidores através do desenvolvimento de filiais. A plataforma é dividida em "quatro grandes zonas" por região, desenvolvendo membros offline e determinando o nível e a proporção de divisão com base no número de membros da equipe, estabelecendo um total de 9 níveis. O nível mais alto recebe uma recompensa de 150 moedas USDT por cada pessoa diretamente indicada, enquanto o nível mais baixo recebe 10 moedas USDT.
É importante notar que a entidade operadora Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., solicitou o cancelamento do registro em 18 de maio. Especialistas da indústria acreditam que se trata de um caso típico de captação ilegal de recursos e de fraude, em que os criminosos utilizam mecanismos de circulação de stablecoins, como o USDT, para contornar a supervisão do sistema financeiro existente sobre transferências de grandes quantias de dinheiro transfronteiriças.
Especialistas apontam que alguns participantes, cientes dos riscos, ainda assim se envolvem, e até há quem publique novas informações sobre esquemas financeiros nas seções de comentários de eventos relacionados. Esse comportamento pode transformar as "vítimas" em "cúmplices". De acordo com a interpretação judicial, participantes que se envolvem ativamente e atingem uma certa escala podem constituir "crime em conluio", e mesmo ao obter lucros, poderão enfrentar riscos legais.
Para investidores comuns, a chave para determinar se uma plataforma de investimento é confiável está em esclarecer o destino dos fundos, o seu uso, o órgão regulador e a responsabilidade. Se não for possível responder a essas perguntas, deve-se evitar essas plataformas. Especialistas recomendam que, para "oportunidades de investimento" cuja conformidade não é clara, não se deve acreditar cegamente na suposta "entrada antecipada para ganhar".
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Moeda virtual de alta taxa de juros lavar os olhos reaparece 2 milhões de pessoas caem na armadilha de investimento de 13 bilhões de yuan
Plataforma de investimento em moeda virtual em colapso: como os esquemas de altas taxas tornam os investidores cúmplices?
Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" provocou muita discussão. Segundo relatos, a plataforma envolve 2 milhões de investidores, com um montante total em causa de até 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar os fundos da plataforma, o fundador da empresa afirmou que já havia deixado o país.
A plataforma, sob o pretexto de investimento em moeda virtual, promete um alto retorno diário de 1% e desenvolve uma rede de afiliados através de recompensas elevadas. Apesar de a plataforma já não conseguir realizar pagamentos, ainda há usuários que se juntam a ela. Por trás desse tipo de lavar os olhos, muitos consumidores, sabendo dos riscos, ainda participam.
De acordo com o feedback de vários investidores, a XinKangJia pode permitir que os usuários recuperem seu investimento em um curto período de tempo, até mesmo gerando retornos de dezenas de vezes, através de operações como recomendar novos usuários e aumentar as posições. No entanto, após 25 de junho, a plataforma apresentou dificuldades para retirar fundos. Em seguida, a plataforma exigiu que os usuários "pagassem impostos" de 10% do valor da posição para poderem retirar, e a taxa de retirada chegava a 50%.
A polícia de várias regiões já emitiu alertas de risco sobre a Xin Kang Jia, apontando que está suspeita de fraude de captação de recursos. De fato, desde outubro de 2024, várias autoridades reguladoras já tinham emitido alertas de risco sobre esta plataforma, indicando que ela opera um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide.
A investigação revelou que a鑫慷嘉 atrai principalmente investidores através do desenvolvimento de filiais. A plataforma é dividida em "quatro grandes zonas" por região, desenvolvendo membros offline e determinando o nível e a proporção de divisão com base no número de membros da equipe, estabelecendo um total de 9 níveis. O nível mais alto recebe uma recompensa de 150 moedas USDT por cada pessoa diretamente indicada, enquanto o nível mais baixo recebe 10 moedas USDT.
É importante notar que a entidade operadora Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., solicitou o cancelamento do registro em 18 de maio. Especialistas da indústria acreditam que se trata de um caso típico de captação ilegal de recursos e de fraude, em que os criminosos utilizam mecanismos de circulação de stablecoins, como o USDT, para contornar a supervisão do sistema financeiro existente sobre transferências de grandes quantias de dinheiro transfronteiriças.
Especialistas apontam que alguns participantes, cientes dos riscos, ainda assim se envolvem, e até há quem publique novas informações sobre esquemas financeiros nas seções de comentários de eventos relacionados. Esse comportamento pode transformar as "vítimas" em "cúmplices". De acordo com a interpretação judicial, participantes que se envolvem ativamente e atingem uma certa escala podem constituir "crime em conluio", e mesmo ao obter lucros, poderão enfrentar riscos legais.
Para investidores comuns, a chave para determinar se uma plataforma de investimento é confiável está em esclarecer o destino dos fundos, o seu uso, o órgão regulador e a responsabilidade. Se não for possível responder a essas perguntas, deve-se evitar essas plataformas. Especialistas recomendam que, para "oportunidades de investimento" cuja conformidade não é clara, não se deve acreditar cegamente na suposta "entrada antecipada para ganhar".