Novas regras da União Europeia sobre ativos encriptados: transações anónimas limitadas, requisitos de conformidade mais rigorosos
Em meados de janeiro de 2024, a União Europeia, como a principal jurisdição a estabelecer um quadro abrangente de Conformidade para criptomoedas, propôs novamente a implementação de restrições mais rigorosas nas regras de regulamentação contra lavagem de dinheiro para transferências de criptomoedas e carteiras privadas. No dia 23 de março, o Parlamento e o Conselho da União Europeia formalizaram essa ideia nas mais recentes regulamentações contra lavagem de dinheiro.
Conteúdo central das novas regras
A nova regra chamada "Ordem de Abertura de Caixa" visa eliminar a anonimidade das transações em criptomoedas, a fim de regular comportamentos como lavagem de dinheiro, evasão fiscal e transferência de ativos ilegais. As principais disposições incluem:
Na jurisdição da União Europeia, é proibido usar carteiras de encriptação auto-geridas sem identificação para quaisquer pagamentos de qualquer escala.
As empresas de encriptação devem realizar a devida diligência em transações superiores a 1000 euros.
Estas regras são principalmente dirigidas aos utilizadores de encriptação e aos prestadores de serviços de encriptação ( VASP ).
Análise do impacto das novas regras
A regulamentação, em conjunto com a anterior legislação MiCA da União Europeia e as regras de coleta de informações sobre transferências de criptomoedas, promete regulamentar ao máximo os comportamentos ilegais que utilizam criptomoedas como meio, ao mesmo tempo que estabelece uma base para possíveis políticas de tributação sobre ativos encriptados no futuro. No entanto, também anula diretamente uma das características fundamentais das criptomoedas - a anonimidade, o que pode abalar o ecossistema financeiro construído com base na descentralização da tecnologia blockchain.
É importante notar que a nova legislação da União Europeia contra a lavagem de dinheiro não se aplica apenas a ativos encriptados, mas também impõe um controle rigoroso sobre outras ferramentas e canais que possam ser usados para lavagem de dinheiro. Por exemplo, é proibido utilizar pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais, enquanto pagamentos em dinheiro acima de 10000 euros são completamente proibidos. Os sujeitos do setor de bens de luxo também devem verificar e reter as informações de identidade das transações dos clientes.
Impacto na indústria de encriptação de ativos
Como uma das principais jurisdições legais globais, esta medida regulatória da União Europeia pode ter um efeito de demonstração em toda a indústria de encriptação de ativos, prevendo-se que as regras regulatórias de outros países também se baseiem nesta legislação.
Do ponto de vista positivo, o "mandato de abertura de caixas" não proíbe a existência de criptomoedas ou limita o uso por parte dos usuários, mas exige que as criptomoedas sejam utilizadas e investidas em um ambiente público e regulamentado. Esta abordagem é mais flexível do que uma proibição total, mas também traz alguns desafios.
Os membros da comunidade de encriptação e dos participantes do Web3 acreditam amplamente que o valor central da tecnologia blockchain e dos ativos encriptados reside na sua característica única de "confiança tecnológica", que permite operar sem a necessidade de regulação centralizada, concedendo aos usuários o direito de dispor livremente dos ativos. A "abertura de caixa" pode afetar esses valores centrais, fazendo com que o poder tradicional da regulação centralizada se espalhe para a comunidade de ativos encriptados.
Outros ativos de encriptação são afetados?
Atualmente, o "Kāi Hé Lìng" destina-se principalmente a transações de encriptação, ainda não abrangendo outros ativos de encriptação. Isso pode ser devido a:
Para além das criptomoedas, o tamanho do mercado de outros ativos encriptados é relativamente pequeno e ainda não se tornou uma ferramenta principal para lavagem de dinheiro ou evasão fiscal.
A União Europeia mantém uma atitude prudente em relação à regulação de encriptação de ativos, relutando em impor regulamentação prematuramente enquanto outras tecnologias de encriptação de ativos não estão maduras ou amplamente aplicadas.
O desenvolvimento de outros ativos emcriptação e aplicações Web3 no futuro depende, em grande medida, da capacidade dos participantes da indústria de formar mecanismos eficazes de auto-supervisão e impulso, bem como de alcançar um consenso com os órgãos reguladores.
Conclusão
Apesar de que o "open box order" ainda precisa passar por um período de três anos antes de ser implementado oficialmente, já não é possível utilizar carteiras autônomas para pagamentos anónimos em criptomoedas dentro da jurisdição da UE. A este respeito, as opiniões na indústria são divergentes, com alguns acreditando que isso pode infringir os direitos civis básicos e os princípios de concorrência livre.
Tendo em conta a frequência atual de crimes envolvendo encriptação, a eficácia prática da "Ordem de Abertura" ainda precisa ser observada. Embora a União Europeia não tenha apresentado argumentos suficientes sobre a eficácia e a necessidade de implementar a "Ordem de Abertura" para combater crimes, a coragem desta principal economia em tentar regular os ativos de encriptação é digna de reconhecimento. No futuro, todas as partes precisam buscar um equilíbrio entre promover a inovação e manter a ordem financeira.
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OfflineValidator
· 07-31 19:40
O que é que a regulação vem a ser de novidade?
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LiquidityWizard
· 07-28 20:32
Quanto mais restrições, mais se busca novas saídas.
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ZKSherlock
· 07-28 20:30
Descentralização é apenas um sonho, certo?
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UnluckyMiner
· 07-28 20:28
A regulação já devia ter chegado.
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SandwichTrader
· 07-28 20:28
Flexibilidade para puxar o tapete é mais importante
Novas regulamentações da UE combatem transações anônimas em encriptação, carteiras hospedadas serão limitadas.
Novas regras da União Europeia sobre ativos encriptados: transações anónimas limitadas, requisitos de conformidade mais rigorosos
Em meados de janeiro de 2024, a União Europeia, como a principal jurisdição a estabelecer um quadro abrangente de Conformidade para criptomoedas, propôs novamente a implementação de restrições mais rigorosas nas regras de regulamentação contra lavagem de dinheiro para transferências de criptomoedas e carteiras privadas. No dia 23 de março, o Parlamento e o Conselho da União Europeia formalizaram essa ideia nas mais recentes regulamentações contra lavagem de dinheiro.
Conteúdo central das novas regras
A nova regra chamada "Ordem de Abertura de Caixa" visa eliminar a anonimidade das transações em criptomoedas, a fim de regular comportamentos como lavagem de dinheiro, evasão fiscal e transferência de ativos ilegais. As principais disposições incluem:
Estas regras são principalmente dirigidas aos utilizadores de encriptação e aos prestadores de serviços de encriptação ( VASP ).
Análise do impacto das novas regras
A regulamentação, em conjunto com a anterior legislação MiCA da União Europeia e as regras de coleta de informações sobre transferências de criptomoedas, promete regulamentar ao máximo os comportamentos ilegais que utilizam criptomoedas como meio, ao mesmo tempo que estabelece uma base para possíveis políticas de tributação sobre ativos encriptados no futuro. No entanto, também anula diretamente uma das características fundamentais das criptomoedas - a anonimidade, o que pode abalar o ecossistema financeiro construído com base na descentralização da tecnologia blockchain.
É importante notar que a nova legislação da União Europeia contra a lavagem de dinheiro não se aplica apenas a ativos encriptados, mas também impõe um controle rigoroso sobre outras ferramentas e canais que possam ser usados para lavagem de dinheiro. Por exemplo, é proibido utilizar pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais, enquanto pagamentos em dinheiro acima de 10000 euros são completamente proibidos. Os sujeitos do setor de bens de luxo também devem verificar e reter as informações de identidade das transações dos clientes.
Impacto na indústria de encriptação de ativos
Como uma das principais jurisdições legais globais, esta medida regulatória da União Europeia pode ter um efeito de demonstração em toda a indústria de encriptação de ativos, prevendo-se que as regras regulatórias de outros países também se baseiem nesta legislação.
Do ponto de vista positivo, o "mandato de abertura de caixas" não proíbe a existência de criptomoedas ou limita o uso por parte dos usuários, mas exige que as criptomoedas sejam utilizadas e investidas em um ambiente público e regulamentado. Esta abordagem é mais flexível do que uma proibição total, mas também traz alguns desafios.
Os membros da comunidade de encriptação e dos participantes do Web3 acreditam amplamente que o valor central da tecnologia blockchain e dos ativos encriptados reside na sua característica única de "confiança tecnológica", que permite operar sem a necessidade de regulação centralizada, concedendo aos usuários o direito de dispor livremente dos ativos. A "abertura de caixa" pode afetar esses valores centrais, fazendo com que o poder tradicional da regulação centralizada se espalhe para a comunidade de ativos encriptados.
Outros ativos de encriptação são afetados?
Atualmente, o "Kāi Hé Lìng" destina-se principalmente a transações de encriptação, ainda não abrangendo outros ativos de encriptação. Isso pode ser devido a:
O desenvolvimento de outros ativos emcriptação e aplicações Web3 no futuro depende, em grande medida, da capacidade dos participantes da indústria de formar mecanismos eficazes de auto-supervisão e impulso, bem como de alcançar um consenso com os órgãos reguladores.
Conclusão
Apesar de que o "open box order" ainda precisa passar por um período de três anos antes de ser implementado oficialmente, já não é possível utilizar carteiras autônomas para pagamentos anónimos em criptomoedas dentro da jurisdição da UE. A este respeito, as opiniões na indústria são divergentes, com alguns acreditando que isso pode infringir os direitos civis básicos e os princípios de concorrência livre.
Tendo em conta a frequência atual de crimes envolvendo encriptação, a eficácia prática da "Ordem de Abertura" ainda precisa ser observada. Embora a União Europeia não tenha apresentado argumentos suficientes sobre a eficácia e a necessidade de implementar a "Ordem de Abertura" para combater crimes, a coragem desta principal economia em tentar regular os ativos de encriptação é digna de reconhecimento. No futuro, todas as partes precisam buscar um equilíbrio entre promover a inovação e manter a ordem financeira.