tokenização RWA: Reestruturando a liquidez e a acessibilidade dos ativos
Desde o início deste ano, a tokenização de ativos do mundo real (RWA) tornou-se uma tendência irreversível. Desde que uma plataforma de negociação planeja lançar ações tokenizadas, até outra plataforma que considera colocar suas próprias ações na blockchain; desde a participação ativa de gigantes das finanças tradicionais, até protocolos DeFi de topo que incluem RWA no quadro de garantias — a tokenização está a transformar radicalmente a liquidez e a acessibilidade dos ativos.
Apesar de enfrentar desafios como a adaptação regulatória e a melhoria da infraestrutura, o setor de RWA já demonstrou um enorme potencial: o valor total bloqueado de ativos tokenizados, como títulos do Tesouro dos EUA, imóveis e bens de luxo, (TVL), já ultrapassou bilhões de dólares. Segundo plataformas de dados, até o momento, o valor total gerido on-chain no mercado de RWA atingiu 23,92 bilhões de dólares. Além disso, de acordo com previsões do setor, até 2030, o tamanho do mercado global de ativos tokenizados deverá alcançar 16 trilhões de dólares, representando 10% de todos os ativos investíveis.
Este artigo irá analisar os segmentos de RWA com maior potencial de desenvolvimento atualmente e listar os projetos líderes mais representativos de cada setor.
tokenização de títulos do governo: um novo alto terreno de inovação financeira
A tokenização de títulos do governo é uma importante inovação no mercado financeiro, permitindo que os títulos tradicionais do governo sejam tokenizados, possibilitando que os investidores participem diretamente do investimento em títulos do governo através da blockchain, desfrutando de maior liquidez e transparência.
Uma conhecida empresa de gestão de ativos lançou o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado registado a nível global, FOBXX, que investe em títulos do governo dos EUA, oferecendo aos investidores rendimento estável e liquidez, ao mesmo tempo que apoia a negociação rápida de ativos digitais.
Outra empresa lançou uma tokenização de títulos do Tesouro dos EUA (TBILL) através de uma determinada blockchain e obteve um investimento de milhões de dólares. Com a tokenização do TBILL, a empresa tornou as transações no mercado de títulos do Tesouro mais descentralizadas, aumentando a liquidez de capital.
Há também empresas que lançaram tokens de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo (STBT), que distribuem juros aos detentores diariamente através de um mecanismo de referência on-chain, oferecendo ferramentas de liquidez de curto prazo para os investidores e aumentando a flexibilidade dos títulos do Tesouro.
Uma empresa de valores mobiliários digitais lançou um fundo de títulos do Tesouro dos EUA tokenizado para investidores qualificados com o parceiro (USTY). A plataforma gerencia as operações do fundo através de contratos inteligentes, suportando a tokenização do fundo de títulos, aumentando a transparência do investimento.
Outra empresa inovadora lançou a forma tokenizada do fundo de títulos do governo dos EUA de curto prazo (USTB), permitindo que os investidores realizem transações rápidas e eficientes na blockchain.
O token USYC lançado por uma empresa representa títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e acordos de recompra, oferecendo aos investidores produtos de investimento de baixo risco e alta liquidez.
Uma grande empresa de gestão de ativos lançou o fundo de títulos do governo tokenizado BUIDL, e está sendo utilizado como garantia em várias plataformas de criptomoedas, proporcionando mais opções de investimento para os investidores, ao mesmo tempo que melhora a liquidez do mercado.
Stablecoin: a base financeira das criptomoedas
As moedas estáveis são ativos de "âncora" no mercado de criptomoedas, com valor relativamente estável, ocupando uma posição importante no mercado de criptomoedas. A característica de tokenização das moedas estáveis torna-as moedas digitais vinculadas a moedas ou ativos tradicionais, oferecendo maior estabilidade.
Um conhecido emissor de stablecoin está a exigir, através da promoção da lei GENIUS, que os emissores de stablecoin mantenham títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo como ativos de reserva e realizem a divulgação das reservas. Esta medida visa garantir a transparência e a estabilidade das stablecoins, aumentando a confiança do mercado nos seus produtos.
Outros emissores de stablecoins também enfrentarão novas exigências regulatórias após a aprovação da lei GENIUS, podendo precisar ajustar os mecanismos de reserva para cumprir com as novas normas e requisitos.
tokenização de ações: conectando o mercado de ações tradicional ao mercado de criptomoedas
A tokenização de ações permite que o investimento em ações seja feito através da blockchain, permitindo que os investidores realizem investimentos fracionados com menos capital, ao mesmo tempo que desfrutam de maior transparência e liquidez.
Uma empresa de tecnologia financeira da UE está focada na tokenização de ações tradicionais e ETFs em "xStocks". Esses tokens operam em uma blockchain específica, oferecendo aos investidores globais uma experiência de negociação de ações dos EUA 24/7. Até o final de 2024, a empresa detém cerca de 77% de participação no mercado de ações tokenizadas.
Outra agência de transferência registrada nos EUA oferece ações e ETFs tokenizados chamados dShares, garantindo que cada dShare corresponda a uma ação real na proporção de 1:1. Esses tokens suportam negociação em várias blockchains, incluindo Ethereum, Arbitrum e Base. A empresa oferece versões tokenizadas de mais de 100 ações e ETFs dos EUA.
Uma empresa americana lançou as ações tokenizadas EXOD, que representam as suas ações ordinárias da Classe A, geridas numa blockchain específica. Os tokens EXOD já estão listados na NYSE American, tornando-se a primeira ação tokenizada a ser listada numa bolsa de valores americana.
Crédito Privado: Financiamento de baixo custo para PME
O crédito privado oferece empréstimos a empresas através de instituições financeiras não tradicionais e tokeniza esses empréstimos na blockchain para aumentar a liquidez de capital e a transparência.
Várias plataformas oferecem canais de financiamento para pequenas e médias empresas ao tokenizar ativos como contas a receber. Essas plataformas simplificam o processo de empréstimo através de contratos inteligentes, aumentando a transparência e a segurança dos empréstimos.
Algumas plataformas de crédito descentralizadas concentram-se em oferecer empréstimos sem garantia, gerindo os empréstimos através de contratos inteligentes, proporcionando aos investidores novas oportunidades de investimento em dívida.
Há plataformas que oferecem empréstimos não garantidos para empresas através da governança comunitária, especialmente voltadas para empresas de países em desenvolvimento, proporcionando canais de financiamento de baixo custo para empresas globais e aumentando a acessibilidade financeira.
Tokenização de imóveis: investidores globais compartilhando o mercado imobiliário
A tokenização imobiliária permite que pequenos investidores também participem do mercado imobiliário, que tradicionalmente tem um alto nível de entrada, e desfrutem de maior liquidez.
Uma plataforma digitalizou transações imobiliárias através da blockchain, permitindo que investidores participem do mercado imobiliário global por meio da tokenização. A plataforma realizou com sucesso a primeira transação imobiliária do mundo concluída na blockchain.
Outra plataforma divide ativos imobiliários em pequenos Tokens, permitindo que investidores globais participem do mercado imobiliário. Através da tokenização, os investidores podem desfrutar de rendimentos mensais de aluguel, e as transações são mais transparentes.
Além disso, a plataforma combina blockchain com dados do mercado imobiliário real, oferecendo aos investidores oportunidades de investimento no mercado imobiliário global. Através de um modelo de dados inovador, proporciona aos investidores opções de investimento imobiliário mais diversificadas.
Tokenização de obras de arte e colecionáveis: uma nova via de investimento para os amantes de coleções
A tokenização de obras de arte e bens de luxo não só quebra as fronteiras do mercado tradicional, mas também oferece a mais investidores a oportunidade de participar no investimento em colecionáveis de alto valor.
Várias plataformas estão focadas na tokenização de obras de arte, diamantes, relógios de luxo e outros bens valiosos, permitindo que os investidores comprem e negociem esses ativos através da blockchain. Essas plataformas oferecem aos investidores canais de investimento com alta liquidez e transparência.
Exchange descentralizado: a nova era do comércio de ativos criptográficos
A exchange descentralizada ( DEX ) oferece uma experiência de negociação mais transparente e segura para o mercado de criptomoedas, evitando as taxas de intermediação das exchanges centralizadas tradicionais.
Múltiplas plataformas estão focadas na negociação descentralizada de produtos financeiros derivados, produtos estruturados e ativos tokenizados. Através de métodos descentralizados, essas plataformas permitem que ativos financeiros tradicionais sejam negociados na blockchain, oferecendo aos investidores globais a oportunidade de participar na tokenização e negociação de ativos.
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tokenização RWA: 239 bilhões de dólares em mercado, remodelando a liquidez e a acessibilidade dos ativos
tokenização RWA: Reestruturando a liquidez e a acessibilidade dos ativos
Desde o início deste ano, a tokenização de ativos do mundo real (RWA) tornou-se uma tendência irreversível. Desde que uma plataforma de negociação planeja lançar ações tokenizadas, até outra plataforma que considera colocar suas próprias ações na blockchain; desde a participação ativa de gigantes das finanças tradicionais, até protocolos DeFi de topo que incluem RWA no quadro de garantias — a tokenização está a transformar radicalmente a liquidez e a acessibilidade dos ativos.
Apesar de enfrentar desafios como a adaptação regulatória e a melhoria da infraestrutura, o setor de RWA já demonstrou um enorme potencial: o valor total bloqueado de ativos tokenizados, como títulos do Tesouro dos EUA, imóveis e bens de luxo, (TVL), já ultrapassou bilhões de dólares. Segundo plataformas de dados, até o momento, o valor total gerido on-chain no mercado de RWA atingiu 23,92 bilhões de dólares. Além disso, de acordo com previsões do setor, até 2030, o tamanho do mercado global de ativos tokenizados deverá alcançar 16 trilhões de dólares, representando 10% de todos os ativos investíveis.
Este artigo irá analisar os segmentos de RWA com maior potencial de desenvolvimento atualmente e listar os projetos líderes mais representativos de cada setor.
tokenização de títulos do governo: um novo alto terreno de inovação financeira
A tokenização de títulos do governo é uma importante inovação no mercado financeiro, permitindo que os títulos tradicionais do governo sejam tokenizados, possibilitando que os investidores participem diretamente do investimento em títulos do governo através da blockchain, desfrutando de maior liquidez e transparência.
Uma conhecida empresa de gestão de ativos lançou o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado registado a nível global, FOBXX, que investe em títulos do governo dos EUA, oferecendo aos investidores rendimento estável e liquidez, ao mesmo tempo que apoia a negociação rápida de ativos digitais.
Outra empresa lançou uma tokenização de títulos do Tesouro dos EUA (TBILL) através de uma determinada blockchain e obteve um investimento de milhões de dólares. Com a tokenização do TBILL, a empresa tornou as transações no mercado de títulos do Tesouro mais descentralizadas, aumentando a liquidez de capital.
Há também empresas que lançaram tokens de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo (STBT), que distribuem juros aos detentores diariamente através de um mecanismo de referência on-chain, oferecendo ferramentas de liquidez de curto prazo para os investidores e aumentando a flexibilidade dos títulos do Tesouro.
Uma empresa de valores mobiliários digitais lançou um fundo de títulos do Tesouro dos EUA tokenizado para investidores qualificados com o parceiro (USTY). A plataforma gerencia as operações do fundo através de contratos inteligentes, suportando a tokenização do fundo de títulos, aumentando a transparência do investimento.
Outra empresa inovadora lançou a forma tokenizada do fundo de títulos do governo dos EUA de curto prazo (USTB), permitindo que os investidores realizem transações rápidas e eficientes na blockchain.
O token USYC lançado por uma empresa representa títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e acordos de recompra, oferecendo aos investidores produtos de investimento de baixo risco e alta liquidez.
Uma grande empresa de gestão de ativos lançou o fundo de títulos do governo tokenizado BUIDL, e está sendo utilizado como garantia em várias plataformas de criptomoedas, proporcionando mais opções de investimento para os investidores, ao mesmo tempo que melhora a liquidez do mercado.
Stablecoin: a base financeira das criptomoedas
As moedas estáveis são ativos de "âncora" no mercado de criptomoedas, com valor relativamente estável, ocupando uma posição importante no mercado de criptomoedas. A característica de tokenização das moedas estáveis torna-as moedas digitais vinculadas a moedas ou ativos tradicionais, oferecendo maior estabilidade.
Um conhecido emissor de stablecoin está a exigir, através da promoção da lei GENIUS, que os emissores de stablecoin mantenham títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo como ativos de reserva e realizem a divulgação das reservas. Esta medida visa garantir a transparência e a estabilidade das stablecoins, aumentando a confiança do mercado nos seus produtos.
Outros emissores de stablecoins também enfrentarão novas exigências regulatórias após a aprovação da lei GENIUS, podendo precisar ajustar os mecanismos de reserva para cumprir com as novas normas e requisitos.
tokenização de ações: conectando o mercado de ações tradicional ao mercado de criptomoedas
A tokenização de ações permite que o investimento em ações seja feito através da blockchain, permitindo que os investidores realizem investimentos fracionados com menos capital, ao mesmo tempo que desfrutam de maior transparência e liquidez.
Uma empresa de tecnologia financeira da UE está focada na tokenização de ações tradicionais e ETFs em "xStocks". Esses tokens operam em uma blockchain específica, oferecendo aos investidores globais uma experiência de negociação de ações dos EUA 24/7. Até o final de 2024, a empresa detém cerca de 77% de participação no mercado de ações tokenizadas.
Outra agência de transferência registrada nos EUA oferece ações e ETFs tokenizados chamados dShares, garantindo que cada dShare corresponda a uma ação real na proporção de 1:1. Esses tokens suportam negociação em várias blockchains, incluindo Ethereum, Arbitrum e Base. A empresa oferece versões tokenizadas de mais de 100 ações e ETFs dos EUA.
Uma empresa americana lançou as ações tokenizadas EXOD, que representam as suas ações ordinárias da Classe A, geridas numa blockchain específica. Os tokens EXOD já estão listados na NYSE American, tornando-se a primeira ação tokenizada a ser listada numa bolsa de valores americana.
Crédito Privado: Financiamento de baixo custo para PME
O crédito privado oferece empréstimos a empresas através de instituições financeiras não tradicionais e tokeniza esses empréstimos na blockchain para aumentar a liquidez de capital e a transparência.
Várias plataformas oferecem canais de financiamento para pequenas e médias empresas ao tokenizar ativos como contas a receber. Essas plataformas simplificam o processo de empréstimo através de contratos inteligentes, aumentando a transparência e a segurança dos empréstimos.
Algumas plataformas de crédito descentralizadas concentram-se em oferecer empréstimos sem garantia, gerindo os empréstimos através de contratos inteligentes, proporcionando aos investidores novas oportunidades de investimento em dívida.
Há plataformas que oferecem empréstimos não garantidos para empresas através da governança comunitária, especialmente voltadas para empresas de países em desenvolvimento, proporcionando canais de financiamento de baixo custo para empresas globais e aumentando a acessibilidade financeira.
Tokenização de imóveis: investidores globais compartilhando o mercado imobiliário
A tokenização imobiliária permite que pequenos investidores também participem do mercado imobiliário, que tradicionalmente tem um alto nível de entrada, e desfrutem de maior liquidez.
Uma plataforma digitalizou transações imobiliárias através da blockchain, permitindo que investidores participem do mercado imobiliário global por meio da tokenização. A plataforma realizou com sucesso a primeira transação imobiliária do mundo concluída na blockchain.
Outra plataforma divide ativos imobiliários em pequenos Tokens, permitindo que investidores globais participem do mercado imobiliário. Através da tokenização, os investidores podem desfrutar de rendimentos mensais de aluguel, e as transações são mais transparentes.
Além disso, a plataforma combina blockchain com dados do mercado imobiliário real, oferecendo aos investidores oportunidades de investimento no mercado imobiliário global. Através de um modelo de dados inovador, proporciona aos investidores opções de investimento imobiliário mais diversificadas.
Tokenização de obras de arte e colecionáveis: uma nova via de investimento para os amantes de coleções
A tokenização de obras de arte e bens de luxo não só quebra as fronteiras do mercado tradicional, mas também oferece a mais investidores a oportunidade de participar no investimento em colecionáveis de alto valor.
Várias plataformas estão focadas na tokenização de obras de arte, diamantes, relógios de luxo e outros bens valiosos, permitindo que os investidores comprem e negociem esses ativos através da blockchain. Essas plataformas oferecem aos investidores canais de investimento com alta liquidez e transparência.
Exchange descentralizado: a nova era do comércio de ativos criptográficos
A exchange descentralizada ( DEX ) oferece uma experiência de negociação mais transparente e segura para o mercado de criptomoedas, evitando as taxas de intermediação das exchanges centralizadas tradicionais.
Múltiplas plataformas estão focadas na negociação descentralizada de produtos financeiros derivados, produtos estruturados e ativos tokenizados. Através de métodos descentralizados, essas plataformas permitem que ativos financeiros tradicionais sejam negociados na blockchain, oferecendo aos investidores globais a oportunidade de participar na tokenização e negociação de ativos.