Interpretação do relatório de fraude em Ativos de criptografia do FBI de 2024: tendências, dados e recomendações de prevenção

Em abril de 2025, o FBI dos Estados Unidos divulgou o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024". Este relatório, baseado nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos de 2024, analisa vários aspectos das reclamações relacionadas a ativos de criptografia. Este artigo interpretará o conteúdo central do relatório, ajudando os leitores a entender rapidamente as mudanças nas tendências e a melhorar sua consciência e capacidade de prevenção em relação às ameaças à segurança cibernética.

I. Visão geral dos dados de reclamações de 2024

1. Situação geral

Em 2024, foram recebidas 859.532 reclamações, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Dentre essas, 256.256 reclamações envolveram perda de fundos, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por evento. Aproximadamente 83% das perdas foram causadas por fraudes na internet.

2. Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações chegaram a 149,686, causando uma perda de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% no valor das perdas em relação ao ano anterior. O grupo com mais de 60 anos é o principal grupo de vítimas.

3. Situação do grupo acima dos 60 anos

O grupo apresentou 147.127 queixas, relatando uma perda de 48,85 bilhões de dólares. O número de queixas cresceu 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas aumentou 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de até 83.000 dólares.

Dois, Análise dos Grupos de Vítimas

1. Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perda de 2,25 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71,399 queixas, perda de 5.401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 reclamações, perda de 1.4 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84.540 reclamações, perda de 2,5 mil milhões de dólares
• Mais de 60 anos: 147.127 queixas, perdas de 4.8 bilhões de dólares

2. Ativos de criptografia受害群体

O grupo com mais de 60 anos é o que mais apresenta queixas sobre fraudes de investimento em ativos de criptografia (8.043), com perdas que totalizam 1,6 mil milhões de dólares, superando de longe outras faixas etárias. Este grupo se tornou o principal alvo dos golpistas devido à falta de consciência sobre fraudes e à falta de familiaridade com novas formas de pagamento.

Três, Análise dos Tipos de Crime

1. Classificação do número de reclamações

1. Phishing/Engano eletrônico: 193.407 casos
2. Resgate: 86.415
3. Vazamento de dados pessoais: 64.882 casos
4. Fraudes de recusa de pagamento/falha na transação: 49.572 casos
5. Fraude de investimento: 47.919 casos

2. Classificação do valor da perda

1. Fraude de investimento: 65.7 bilhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial(BEC): 2,77 bilhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14.6 bilhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 1,45 bilhões de dólares
5. Fraudes de recusa de pagamento/falhas de transação: 785 milhões de dólares

3. Ativos de criptografia relacionados a crimes

• Mais queixas: extorsão (47.054), fraude de investimento (41.557)
• Perdas máximas: fraudes de investimento (5,8 bilhões de dólares), vazamento de dados pessoais (1,1 bilhões de dólares)

4. As principais tipos de fraudes enfrentadas pelo grupo acima de 60 anos

• Maior número de reclamações: phishing, suporte técnico, extorsão, vazamento de dados pessoais, fraude de investimento
• Perda máxima: fraudes de investimento, suporte técnico, fraudes emocionais, fraudes de e-mail comercial ( BEC ), vazamento de dados pessoais

Quatro, Fraudes na Internet e Recuperação de Ativos

1. Situação geral da fraude na internet

Em 2024, foram recebidas 333.981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, o que representa 83% do total de perdas do ano. Os principais meios de transação incluem Ativos de criptografia, transferência eletrônica, pagamentos com cartão de crédito, entre outros.

2. Métodos típicos de fraude

• Fraudes em call center: 53.369 casos, perdas de 1.9 bilhões de dólares
• Fraude urgente (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares.
• Fraude em autoestradas (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares
• Golpes de entrega de ouro: 525 casos, perdas de 2,19 milhões de dólares

3. Ameaças na rede

263.455 queixas relacionadas a ameaças na rede causaram uma perda de 1,571 bilhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados da recuperação de ativos

• Processou 3.020 pedidos de congelamento, congelou fundos de 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%
• "Ação de Atualização" notificou com sucesso 4.323 vítimas de fraudes em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares americanos em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, com a prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Congelou com sucesso e recuperou várias grandes quantias em projetos de fraude financeira

Cinco, Sugestões para Prevenir Fraudes em Ativos de criptografia

1. Esteja atento, evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente fraudes.
2. Verifique a legalidade da plataforma de negociação: use bolsas regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
3. Evite transferir para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações de ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam solicitar que as vítimas realizem pagamentos através de ATMs, é fundamental aumentar a vigilância.
5. Usar autenticação de dois fatores (2FA): aumentar a segurança da conta, prevenir invasões de hackers.

Resumo

O "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024" revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados a moedas de criptografia aumentaram significativamente, com a população idosa acima de 60 anos tornando-se as principais vítimas; as técnicas de fraude são altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto a moeda de criptografia se tornou a ferramenta preferida dos criminosos para lavagem de dinheiro e transferência de fundos.

Apesar de terem sido feitos alguns progressos na recuperação de ativos e na cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, do ponto de vista da magnitude das perdas totais e da tendência de crescimento, os usuários comuns ainda precisam manter um elevado nível de vigilância e efetivamente aumentar a consciência de prevenção de segurança, evitando cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, continuar a fortalecer a colaboração internacional, a regulamentação e a fiscalização, bem como o rastreamento do fluxo de fundos, será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência na luta contra este.