加密資產犯罪新趨勢：從20億元洗錢案看監管變化

近年來，隨着加密資產市場規模的擴大和相關人員對監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法不斷升級。這不僅對各國金融秩序造成了影響，還導致了外匯流失和網路新型犯罪數量激增等現實問題。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、向境外出售我國公民個人信息的案件被曝光。這個案件反映了當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一起特殊的涉加密資產"案中案"

據報道，北京警方聯合國家外匯管理局北京分局破獲了一起涉案金額超過20億元的大規模洗錢和侵犯公民個人信息案。該案涉及的犯罪手段極其隱蔽且多樣化，範圍覆蓋了我國15個省市。

大規模販賣公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人閆某某在境外利用即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內出售我國公民的個人信息。這些信息主要包括身分證號、手機號和家庭住址等能夠特定到個人的數據。據統計，累計販賣的公民個人信息已達上億條。

偵查過程中發現，大部分買家可能是境外機構或個人，導致大量我國公民的個人信息流向境外。這些信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等活動。此外，如此龐大的數據量也可能被用於分析我國的經濟和社會發展狀況，甚至可能對國家安全造成威脅。

值得注意的是，閆某某獲取如此大量公民個人信息的具體途徑尚未公開，這表明我國在公民個人信息保護方面仍有很大的改進空間。

加密貨幣交易與20億元洗錢案

爲規避傳統金融體系的反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產作爲交易方式。這一做法引出了一個更大的洗錢案件，涉案人林某某被認定爲專業利用加密資產洗錢者。

林某某控制的加密資產帳戶顯示以下特徵：

1. 資金來源復雜，疑似涉及多種加密資產交易；
2. 交易頻繁，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易金額整進整出，多次出現進項約等於支出的情況。

調查發現，林某某是某境外人員控制的洗錢網路下線。在一年時間內，林某某與5名同夥共同洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

加密資產犯罪的新趨勢及監管變化

2023年，我國金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。加密資產犯罪呈現出案件數量減少但涉案金額增加的趨勢，主要集中在洗錢和非法買賣外匯等領域。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也隨之增加。因此，我國監管機構的重點逐漸轉向以反洗錢和外匯管制爲目的。目前，涉及大宗跨境資金結算的相關經濟、金融犯罪已成爲嚴查重打的對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）和詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人"炒幣"行爲的態度趨於寬松

從本案的偵辦過程可以看出，監管機構對公民個人"炒幣"等行爲的容忍度有所提高。雖然偵查機關發現大量加密資產來源於境內公民，但並未對這些普通"炒幣"用戶採取進一步行動。這表明目前的打擊重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管態度較爲寬松。

結語

近年來，嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪已成爲全球趨勢。然而，隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名化"特性已大大減弱。對於執法機關而言，追查和取證這類犯罪主要是時間和技術成本的問題。因此，利用加密資產進行非法活動的風險正在不斷增加。