Novas tendências de crimes com ativos encriptados: a partir de um grande caso de lavagem de dinheiro de 2 bilhões de yuans, veja a direção da regulamentação

Nos últimos anos, à medida que o mercado de ativos encriptados se expandiu e os criminosos aprofundaram seu entendimento das regras regulatórias em diferentes países, as táticas de lavagem de dinheiro utilizando ativos encriptados tornaram-se cada vez mais complexas. Isso não apenas afetou a ordem financeira de vários países, mas também levou à perda de divisas e a um aumento significativo no número de novos crimes cibernéticos.

Recentemente, um caso significativo envolvendo a utilização de ativos encriptados para a lavagem de dinheiro no valor de 2 bilhões de yuan e a venda de informações pessoais de cidadãos chineses para o exterior foi exposto. Este artigo abordará este caso como ponto de partida para discutir as tendências mais recentes da criminalidade relacionada a ativos encriptados na China.

I. Caso especial de "caso dentro do caso" envolvendo ativos encriptados

De acordo com informações públicas, as autoridades de aplicação da lei desmantelaram um grande esquema de Lavagem de dinheiro e violação de informações pessoais de cidadãos, com um montante envolvido superior a 20 bilhões de yuan. O caso envolve diversos métodos criminosos ocultos, abrangendo 15 províncias e cidades do nosso país.

Venda em massa de informações pessoais de cidadãos

A investigação mostra que os suspeitos de crime utilizam ferramentas de comunicação instantânea no exterior para formar vários grupos sociais, onde vendem informações pessoais de cidadãos do nosso país, como números de identificação, números de telefone e endereços de residência. O número total de informações vendidas chega a mais de um bilhão de registros, e a maioria dos compradores suspeita-se serem instituições ou indivíduos estrangeiros.

Essas informações pessoais que fluem para o exterior podem ser usadas para cometer fraudes, induzir ao jogo online e outras atividades criminosas. Mais preocupante é que esses dados massivos podem ser usados por instituições estrangeiras para analisar o desenvolvimento econômico e social do nosso país, podendo até mesmo ameaçar a segurança nacional.

encriptação de moeda digital leva a um grande caso de Lavagem de dinheiro

Para evitar a fiscalização de lavagem de dinheiro do sistema financeiro tradicional, os criminosos optam por usar ativos encriptados para transações. Durante o processo de investigação, as autoridades encontraram um grupo profissional de lavagem de dinheiro de ativos encriptados. Os fluxos de fundos desse grupo apresentam as seguintes características:

1. A origem dos fundos é complexa, envolvendo várias transações de encriptação.
2. Transações frequentes, com o dinheiro a permanecer pouco tempo na conta;
3. O valor da transação é integral, com a maioria das entradas e saídas a serem iguais ou próximas.

Após investigação, constatou-se que o grupo de lavagem de dinheiro é controlado por indivíduos estrangeiros, tendo lavado cerca de 2 bilhões de yuan em um ano e obtido lucros superiores a 2 milhões de yuan.

Dois, novas tendências de crimes com ativos encriptados e mudanças na regulamentação

O tipo de crime mudou para lavagem de dinheiro e negociação ilegal de câmbio.

Em 2023, embora o número de casos de crimes financeiros tenha diminuído, ainda se encontra em níveis elevados. Os crimes relacionados com ativos encriptados apresentam uma diminuição no número de casos, mas um aumento acentuado no montante envolvido. Isso deve-se principalmente ao fato de que os tipos de crime estão gradualmente a mudar para áreas como a lavagem de dinheiro e a compra e venda ilegal de moeda estrangeira.

A ênfase da supervisão mudou para a lavagem de dinheiro e o controlo de câmbio

Com o desenvolvimento do mercado de ativos encriptados, o risco de se tornar um terreno fértil para crimes de lavagem de dinheiro também está a aumentar. Assim, as autoridades reguladoras do nosso país estão gradualmente a mudar o foco para a regulação com o objetivo de combater a lavagem de dinheiro e o controle de câmbio. Atualmente, os crimes económicos e financeiros que envolvem grandes liquidações de fundos transfronteiriços tornaram-se alvos prioritários de combate, incluindo principalmente o crime de lavagem de dinheiro, crimes relacionados com jogo, crimes de operação ilegal (compra e venda ilegal de moeda estrangeira, saída ilegal de fundos) e crimes de fraude (fraude por telecomunicações), entre outros.

A tolerância para a "especulação em criptomoedas" por parte dos indivíduos aumentou.

A partir do processo de investigação do caso acima, a tolerância das autoridades de aplicação da lei em relação ao comportamento de "trading" de criptomoedas por cidadãos comuns aumentou. Embora durante a investigação tenham sido encontradas muitas informações sobre cidadãos nacionais participando em transações de ativos encriptados, até o momento não houve um tratamento adicional para esses indivíduos. Isso indica que o foco atual da regulação não está em reprimir a posse e transação de ativos encriptados por indivíduos.

Conclusão

A repressão rigorosa à lavagem de dinheiro de ativos criptográficos em larga escala e a crimes relacionados a montante é uma grande tendência na regulamentação global de ativos criptográficos. Vale a pena notar que, com o avanço da tecnologia de análise de dados em cadeia, a "anonimidade" dos ativos criptográficos praticamente não existe mais. Para métodos de lavagem de dinheiro semelhantes aos mencionados nos casos acima, a investigação e a coleta de provas pelas autoridades de aplicação da lei tornaram-se uma questão de tempo e custo tecnológico.

Assim, embora os ativos encriptados proporcionem conveniência aos fluxos de fundos transfronteiriços, os participantes ainda devem agir com cautela, respeitando rigorosamente as leis e regulamentos relevantes, a fim de evitar infringir as linhas vermelhas legais.