穩定幣市場格局變化:USDC在DeFi領域崛起

2021年穩定幣市場呈現出新的競爭態勢。雖然USDT在交易所依然佔據主導地位,但USDC已經在DeFi市場取得領先優勢,各項數據顯示DeFi用戶更青睞USDC。同時,穩定幣不再只是加密用戶規避風險的工具,還成爲傳統金融進入加密和DeFi市場的重要合規渠道。

穩定幣一直是加密市場的焦點賽道,以相對中心化的機制在去中心化的加密貨幣領域扮演着重要角色,特別是在中心化交易所的交易和轉帳場景,幫助用戶降低資產波動風險並固定收益。

穩定幣的地位已得到美國監管部門認可。今年1月,美國財政部貨幣監理署允許美國銀行使用美元穩定幣進行支付和結算,包括發行穩定幣以及將其兌換爲法定貨幣。

在今年強勢的加密市場行情中,穩定幣作爲主要結算資產需求大增,發行量從年初的280億美元增至現今的1081億美元。

過去幾年,市場一直期待新的穩定幣能取代USDT的龍頭地位,降低潛在風險。盡管USDC等合規穩定幣發起挑戰,但由於用戶習慣,USDT仍在中心化交易所佔據主導地位。

今年5月,USDT發行方首次披露儲備金詳細數據,顯示近76%爲現金或現金等價物。USDT安全性得到初步確保,但市場地位已出現變化。目前USDT總發行量爲643億美元,在穩定幣中佔比約58%,較年初75%有所下降,這主要歸因於DeFi市場的爆發式增長。

在DeFi市場,出於合規性和安全性考慮,大部分項目更願意使用ETH與USDC建立交易對資金池。USDC已成爲DeFi用戶和項目方的首選穩定幣。

數據顯示,在某DEX資金池中,USDC鎖倉量爲33.4億美元,是USDT的兩倍。交易量方面,USDC交易對達60.2億美元,是USDT的三倍多。在某借貸平台,USDC存款和借款量均遠超USDT。這反映出USDC在DeFi生態中的重要地位。

USDC正努力成爲傳統金融進入加密和DeFi市場的主要通道。其發行方一直以合規性爲主打,已獲得多個國家和地區的監管牌照。今年3月,某支付巨頭宣布允許使用USDC結算交易。

5月,USDC發行方獲得4.4億美元融資,爲加密行業最高單筆融資額。此後加快了面向金融機構的市場推廣,以建設數字貨幣原生支付和財務基礎設施。

6月,多家機構推出USDC儲蓄產品,年化收益率約4%。同時還推出DeFi API,使機構用戶可輕鬆訪問各種DeFi協議。這爲傳統金融用戶進入DeFi市場降低了門檻,有望吸引大量資金流入。

在多重需求驅動下,今年USDC供應量從13億美元飆升至251億美元。未來還將在多個區塊鏈網路發行,進一步擴大優勢。

目前加密市場穩定幣格局趨於清晰:USDT和USDC雙核驅動,USDT主要服務於中心化交易所,USDC試圖成爲連接傳統金融與加密世界的媒介。其他穩定幣如DAI和BUSD則各有特定應用場景。

隨着加密市場成熟,穩定幣作用日益重要。USDC已成爲該領域標杆並驅動發展,類似某交易所憑藉合規性成爲最具影響力的交易所。