歐盟新規打擊匿名加密交易 自托管錢包將受限

robot
摘要生成中

歐盟加密資產新規:匿名交易受限,合規要求趨嚴

2024年1月中旬,歐盟作爲全球首個制定全面加密貨幣監管框架的主要司法管轄區,再次提出在反洗錢監管規則中針對加密貨幣轉帳和私人錢包制定更嚴格的限制。3月23日,歐盟議會和理事會正式將這一構想落實爲最新的反洗錢規定。

新規核心內容

這項被稱爲"開盒令"的新規旨在消除加密貨幣交易的匿名性,以規制洗錢、逃稅和非法資產轉移等行爲。主要規定包括:

  1. 在歐盟管轄範圍內,禁止使用身分不明的自托管加密錢包進行任何規模的支付。
  2. 加密貨幣公司需對1000歐元以上的交易進行盡職調查。

這些規定主要針對加密貨幣使用者和加密貨幣服務提供商(VASP)。

新規影響分析

該規定配合歐盟此前的MiCA法案和加密貨幣轉帳信息收集規則,有望最大限度地規制以加密貨幣爲載體的違法行爲,同時爲未來可能的加密資產稅收政策奠定基礎。然而,它也直接抹消了加密貨幣的核心特徵之一——匿名性,可能動搖基於區塊鏈去中心化特性建立的金融生態系統。

值得注意的是,歐盟新的反洗錢法不僅針對加密資產,還對其他可能用於洗錢的工具和渠道進行了嚴格管控。例如,禁止在商業交易中使用超過3000歐元的不公開現金支付,10000歐元以上的現金支付則完全禁止。奢侈品行業銷售主體也必須對客戶交易進行身分信息核查和留存。

對加密資產行業的影響

作爲全球主要司法管轄區,歐盟的這一監管舉措可能對整個加密資產行業產生示範效應,預計其他國家的監管規則也會參考這一立法。

從積極方面來看,"開盒令"並非禁止加密貨幣的存在或限制用戶使用,而是要求在公開、受監管的環境下使用和投資加密貨幣。這種做法比完全禁止更爲靈活,但也帶來了一些挑戰。

加密社區和Web3參與者普遍認爲,區塊鏈技術和加密資產的核心價值在於其獨特的"技術信任"特徵,能夠在無需中心化監管的情況下運作,並賦予使用者自由支配資產的權利。"開盒"可能會影響這些核心價值,使傳統中心化監管權力向加密資產社區蔓延。

其他加密資產是否受影響?

目前,"開盒令"主要針對加密貨幣交易,尚未涵蓋其他加密資產。這可能是因爲:

  1. 除加密貨幣外,其他加密資產的市場規模相對較小,尚未成爲主要的洗錢或逃稅工具。
  2. 歐盟在加密資產監管方面保持審慎態度,不願在其他加密資產技術未成熟、應用未廣泛時過早施加監管。

未來其他加密資產和Web3應用的發展,很大程度上取決於行業參與者能否形成有效的自我監督和驅動機制,與監管機構達成共識。

結語

盡管"開盒令"還需經過三年的窗口期才能正式實施,但在歐盟司法管轄區內,已無法使用自托管錢包進行匿名加密貨幣支付。對此,業內人士看法不一,有人認爲這可能侵犯基本公民權利和自由競爭原則。

鑑於當前利用加密貨幣的犯罪行爲頻發,"開盒令"的實際效果還有待觀察。盡管歐盟對實施"開盒令"打擊犯罪的有效性和必要性論述不足,但作爲首個嘗試監管加密資產的主要經濟體,其勇氣值得肯定。未來,各方需要在促進創新和維護金融秩序之間尋求平衡。

查看原文
此頁面可能包含第三方內容,僅供參考(非陳述或保證),不應被視為 Gate 認可其觀點表述,也不得被視為財務或專業建議。詳見聲明
  • 讚賞
  • 7
  • 轉發
  • 分享
留言
0/400
断网验钞机vip
· 07-31 19:40
监管来了算什么新闻
回復0
Liquidity_Wizardvip
· 07-28 20:32
越限制越找新出路
回復0
ZKSherlockvip
· 07-28 20:30
去中心化只是梦吧
回復0
倒霉的矿工vip
· 07-28 20:28
监管早就该来了
回復0
夹子手老王vip
· 07-28 20:28
灵活跑路更重要
回復0
被毕业的矿工vip
· 07-28 20:27
去中心化快没了
回復0
Ghost in the Chainvip
· 07-28 20:04
监管终究会来
回復0
交易,隨時隨地
qrCode
掃碼下載 Gate APP
社群列表
繁體中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)