Восход экосистемы кредитования Биткойн: новая парадигма ликвидности на триллионные уровни
Биткойн как крупнейший и качественный "финансовый пул" в мире криптовалюты, его потенциал еще не был полностью раскрыт. С развитием экосистемы Биткойна мы увидели тенденцию к превращению BTC из простого хранилища ценности в более активный финансовый инструмент.
В последнее время крупнейший on-chain кредитный протокол в экосистеме Биткойна завершил раунд финансирования A на сумму 10 миллионов долларов. Это знаменует собой расширение BTC в более разнообразные сценарии структурированной доходности на блокчейне, постепенно формируя уникальную экосистему BTCFi. Если удастся эффективно активировать спящие BTC и построить безопасную и эффективную сеть ликвидности, это откроет новые пространства для DeFi приложений для активов стоимостью в триллионы долларов.
Освобождение ликвидности Биткойна
Данные показывают, что по состоянию на 9 января 2025 года общая заблокированная стоимость на цепочке Эфириума превышает 64 миллиарда долларов, что на почти 180% больше по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и рост цен Биткойна лучше, скорость развития его экосистемы на цепочке относительно отстает.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC увеличится на 10%, это приведет к возникновению рынка объемом до 180 миллиардов долларов. Если удастся достичь аналогичного коэффициента TVL, как у ETH (около 16%), это может высвободить около 300 миллиардов долларов ликвидности. Этого будет достаточно, чтобы способствовать взрывному росту экосистемы BTCFi и даже иметь потенциал превзойти сети EVM, став крупнейшей цепной финансовой экосистемой.
На данный момент самым крупным кредитным протоколом в экосистеме Биткойн стал третий по величине протокол в целом BTC экосистеме. Согласно официальным данным, TVL этого протокола превысил 2 миллиарда долларов, а объем заблокированных средств нового стабильного токена Биткойн в течение всего лишь одной недели после запуска превысил 500 миллионов долларов, установив рекорд среди кредитных протоколов по быстрейшему росту TVL в истории DeFi.
Для держателей BTC настоятельно необходимо эффективно использовать свои накопленные активы BTC, не подвергаясь чрезмерному риску потери основного капитала. На основе протоколов кредитования на блокчейне Биткойна была разработана система, которая предлагает пользователям фиксированную процентную ставку по кредитам в размере 8%, при этом Биткойн, находящийся под управлением профессиональных организаций, используется в качестве залога, а стабильные монеты предоставляются в неограниченном количестве, что значительно увеличивает ликвидность для держателей BTC для участия в других проектах экосистемы.
Стоимость стабильных токенов Биткойн
В области стейблкоинов децентрализованные стейблкоины на блокчейне по-прежнему являются мейнстримом, основанным на позициях обеспечения долга (CDP). CDP по сути является расширением использования стейблкоинов, построенным на сценариях кредитования, создавая дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов.
В качестве примера определенного протокола его экосистема включает в себя доходные стабильные монеты, обеспеченные Биткойном, кредитные протоколы, основанные на этих стабильных монетах, гибридные платформы кредитования, соединяющие DeFi и CeFi, а также децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие ставку BTC. Эта модель не только решает проблему стабильных монет, которая долгое время беспокоила экосистему Биткойна, но и с помощью современных технологий реализует кросс-цепную совместимость, позволяя пользователям бесшовно взаимодействовать со стабильными монетами в различных экосистемах DeFi, косвенно принося ликвидность экосистемы Биткойна на другие блокчейны.
Эта инновация предоставляет эффективную основу для использования активов в сети Биткойн, активируя спящие BTC, что позволяет большему количеству держателей BTC безопасно участвовать в цепочечных ликвидных мероприятиях, с уверенностью вкладывая большие объемы спящих BTC в DeFi ликвидные пулы для обмена или получения дохода.
Будущее
С учетом того, что активы Биткойн постепенно выходят из спящего состояния, BTCFi имеет все шансы стать новым направлением DeFi активов с объемом в сотни миллиардов долларов, играя ключевую роль в создании процветающей экосистемы на блокчейне. Построение разнообразных финансовых продуктов и DeFi-сцен на основе BTC переопределит роль BTC в сфере DeFi по всему миру.
Глубокая интеграция BTC в области DeFi может достичь критической точки поворота, что заслуживает нашего постоянного внимания. В будущем BTCFi имеет все шансы стать важным движущим механизмом в области DeFi, принося новую жизненную силу и возможности в всю криптофинансовую систему.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
BTCRetirementFund
· 07-14 23:58
Я давно говорил, что именно биткойн является основой.
Восход BTCFi: Реконструкция ликвидности Биткойн в триллионном масштабе формирует новую картину Децентрализованных финансов
Восход экосистемы кредитования Биткойн: новая парадигма ликвидности на триллионные уровни
Биткойн как крупнейший и качественный "финансовый пул" в мире криптовалюты, его потенциал еще не был полностью раскрыт. С развитием экосистемы Биткойна мы увидели тенденцию к превращению BTC из простого хранилища ценности в более активный финансовый инструмент.
В последнее время крупнейший on-chain кредитный протокол в экосистеме Биткойна завершил раунд финансирования A на сумму 10 миллионов долларов. Это знаменует собой расширение BTC в более разнообразные сценарии структурированной доходности на блокчейне, постепенно формируя уникальную экосистему BTCFi. Если удастся эффективно активировать спящие BTC и построить безопасную и эффективную сеть ликвидности, это откроет новые пространства для DeFi приложений для активов стоимостью в триллионы долларов.
Освобождение ликвидности Биткойна
Данные показывают, что по состоянию на 9 января 2025 года общая заблокированная стоимость на цепочке Эфириума превышает 64 миллиарда долларов, что на почти 180% больше по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и рост цен Биткойна лучше, скорость развития его экосистемы на цепочке относительно отстает.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC увеличится на 10%, это приведет к возникновению рынка объемом до 180 миллиардов долларов. Если удастся достичь аналогичного коэффициента TVL, как у ETH (около 16%), это может высвободить около 300 миллиардов долларов ликвидности. Этого будет достаточно, чтобы способствовать взрывному росту экосистемы BTCFi и даже иметь потенциал превзойти сети EVM, став крупнейшей цепной финансовой экосистемой.
На данный момент самым крупным кредитным протоколом в экосистеме Биткойн стал третий по величине протокол в целом BTC экосистеме. Согласно официальным данным, TVL этого протокола превысил 2 миллиарда долларов, а объем заблокированных средств нового стабильного токена Биткойн в течение всего лишь одной недели после запуска превысил 500 миллионов долларов, установив рекорд среди кредитных протоколов по быстрейшему росту TVL в истории DeFi.
Для держателей BTC настоятельно необходимо эффективно использовать свои накопленные активы BTC, не подвергаясь чрезмерному риску потери основного капитала. На основе протоколов кредитования на блокчейне Биткойна была разработана система, которая предлагает пользователям фиксированную процентную ставку по кредитам в размере 8%, при этом Биткойн, находящийся под управлением профессиональных организаций, используется в качестве залога, а стабильные монеты предоставляются в неограниченном количестве, что значительно увеличивает ликвидность для держателей BTC для участия в других проектах экосистемы.
Стоимость стабильных токенов Биткойн
В области стейблкоинов децентрализованные стейблкоины на блокчейне по-прежнему являются мейнстримом, основанным на позициях обеспечения долга (CDP). CDP по сути является расширением использования стейблкоинов, построенным на сценариях кредитования, создавая дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов.
В качестве примера определенного протокола его экосистема включает в себя доходные стабильные монеты, обеспеченные Биткойном, кредитные протоколы, основанные на этих стабильных монетах, гибридные платформы кредитования, соединяющие DeFi и CeFi, а также децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие ставку BTC. Эта модель не только решает проблему стабильных монет, которая долгое время беспокоила экосистему Биткойна, но и с помощью современных технологий реализует кросс-цепную совместимость, позволяя пользователям бесшовно взаимодействовать со стабильными монетами в различных экосистемах DeFi, косвенно принося ликвидность экосистемы Биткойна на другие блокчейны.
Эта инновация предоставляет эффективную основу для использования активов в сети Биткойн, активируя спящие BTC, что позволяет большему количеству держателей BTC безопасно участвовать в цепочечных ликвидных мероприятиях, с уверенностью вкладывая большие объемы спящих BTC в DeFi ликвидные пулы для обмена или получения дохода.
Будущее
С учетом того, что активы Биткойн постепенно выходят из спящего состояния, BTCFi имеет все шансы стать новым направлением DeFi активов с объемом в сотни миллиардов долларов, играя ключевую роль в создании процветающей экосистемы на блокчейне. Построение разнообразных финансовых продуктов и DeFi-сцен на основе BTC переопределит роль BTC в сфере DeFi по всему миру.
Глубокая интеграция BTC в области DeFi может достичь критической точки поворота, что заслуживает нашего постоянного внимания. В будущем BTCFi имеет все шансы стать важным движущим механизмом в области DeFi, принося новую жизненную силу и возможности в всю криптофинансовую систему.