FBI《Báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024》giải thích: Xu hướng, dữ liệu và đề xuất phòng ngừa

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ đã công bố "Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu thu thập từ Trung tâm báo cáo tội phạm mạng năm 2024, phân tích nhiều khía cạnh của các khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả nhanh chóng nắm bắt sự thay đổi xu hướng, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa các mối đe dọa an ninh mạng.

Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình tổng thể

Năm 2024, đã nhận được 859,532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế là 1.66 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến tổn thất tài chính, trung bình mỗi sự kiện thiệt hại khoảng 19,372 USD. Khoảng 83% thiệt hại do lừa đảo qua mạng gây ra.

2. Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Nhóm người trên 60 tuổi là những nạn nhân chính.

3. Tình hình nhóm trên 60 tuổi

Nhóm này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 tỷ USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, số thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại vượt quá 100,000 USD, thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.

Hai, phân tích nhóm nạn nhân

1. Tổng thể phân bố tuổi tác

• Dưới 20 tuổi: 17,993 vụ khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu USD
• 30-39 tuổi: 108,899 bắt đầu khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84.540 đơn khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ USD
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 4.8 tỷ đô la

2. Tài sản tiền điện tử受害群体

Nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại về lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử nhiều nhất (8,043 vụ), số tiền thiệt hại lên tới 1.6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này do thiếu nhận thức về việc phòng chống lừa đảo, cũng như không quen thuộc với các hình thức thanh toán mới, đã trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo.

Ba, Phân tích loại tội phạm

1. Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo qua mạng/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415 bắt đầu
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 trường hợp
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/Giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

2. Xếp hạng số tiền tổn thất

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 triệu USD
2. Lừa đảo qua email thương mại ( BEC ): 27,7 tỷ đô la
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ USD
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14.5 triệu đô la
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la

3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

• Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47,054 vụ), Lừa đảo đầu tư (41,557 vụ)
• Thiệt hại lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD), Rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD)

4. Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

• Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo qua mạng, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư
• Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân

Bốn, Lừa đảo trực tuyến và Khôi phục tài sản

1. Tình hình lừa đảo trực tuyến tổng thể

Năm 2024, đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo mạng, gây thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

2. Phương pháp lừa đảo điển hình

• Lừa đảo qua trung tâm gọi: 53.369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ USD
• Lừa đảo khẩn cấp (giả danh người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu đô la
• Lừa đảo đường bộ (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 triệu USD
• Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

3. Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng gây ra thiệt hại 1.571 triệu đô la. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Kết quả thu hồi tài sản

• Xử lý 3,020 yêu cầu đóng băng, đóng băng tài sản 5.6 triệu đô la, tỷ lệ thu hồi thành công là 66%
• "Thông báo thành công của "Hành động nâng cấp" đã giúp 4.323 nạn nhân bị lừa đảo tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 285 triệu USD tổn thất tiềm năng
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Năm, Đề xuất phòng ngừa Tài sản tiền điện tử lừa đảo

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao: Đầu tư với lợi suất cao và không rủi ro thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng các sàn giao dịch chính thống, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng những "giáo viên đầu tư" hoặc "bạn bè" quen biết trên mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường tính bảo mật cho tài khoản, ngăn chặn việc xâm nhập của hacker.

Tóm tắt

Báo cáo về gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024 tiết lộ những xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản mã hóa hiện nay: các vụ án liên quan đến tiền điện tử gia tăng đáng kể, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo trở nên chuyên nghiệp và quốc tế hóa cao, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ nhất định, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng gia tăng, người dùng thông thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức phòng ngừa an ninh, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quản lý và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp quan trọng để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.