Tokenisation des actifs commerciaux : Le transformateur du commerce mondial
La tokenisation des actifs commerciaux devient une force de transformation importante dans le commerce mondial. En transformant les actifs commerciaux en outils numériques transférables, la tokenisation offre aux investisseurs une liquidité, une divisibilité et un accès sans précédent.
Contrairement aux actifs financiers traditionnels, les actifs commerciaux présentent des avantages uniques. Bien que le commerce soit étroitement lié à l'économie, même en période de ralentissement économique, la forte demande de financement des petites et moyennes entreprises créera des opportunités d'investissement durables. Les cycles plus courts des actifs commerciaux, leur taux de défaut plus bas et leur forte demande de financement en font des actifs sous-jacents idéaux pour la tokenisation.
La tokenisation peut non seulement offrir de nouvelles opportunités aux investisseurs, mais aussi apporter de nombreux avantages aux processus complexes du commerce mondial. Que ce soit dans les paiements transfrontaliers, les besoins de financement ou l'utilisation de contrats intelligents pour améliorer l'efficacité, la tokenisation a un large potentiel d'application.
Selon les prévisions, d'ici 2034, la demande mondiale en matière de tokenisation des actifs du monde réel atteindra 30,1 milliards de dollars, dont les actifs commerciaux deviendront les trois principaux actifs tokenisés, représentant 16 % du marché total de la tokenisation. Cette tendance devrait contribuer à atténuer le déficit actuel de financement commercial de 2,5 trillions de dollars.
tokenisation du développement
La tokenisation remonte au début des années 1990 avec les fonds d'investissement immobilier (REITs) et les fonds négociés en bourse (ETFs). La naissance du Bitcoin en 2009 a marqué le début de la révolution des cryptomonnaies, et l'introduction des contrats intelligents par Ethereum en 2015 a posé les bases de la tokenisation de divers actifs. Par la suite, de nouveaux phénomènes tels que l'offre initiale de jetons (ICO) et l'offre initiale sur les échanges (IEO) ont émergé.
La Securities and Exchange Commission américaine a introduit en 2018 le concept d'"offre de jetons de sécurité (STO)", ouvrant la voie à des émissions de jetons réglementées. Les institutions financières explorent également le potentiel de la tokenisation, comme le projet Project Guardian dirigé par l'Autorité monétaire de Singapour.
Projet Guardian titres adossés à des actifs ( ABS ) projet de tokenisation
La Standard Chartered Bank a réussi à simuler l'émission de jetons ABS soutenus par des actifs de financement commercial de 500 millions de dollars sur la blockchain Ethereum dans le cadre du projet Project Guardian. Ce projet montre comment utiliser le réseau blockchain pour promouvoir une infrastructure financière plus sûre et efficace :
tokenisation : transformer les actifs de comptes clients en financement commercial sous forme de NFT
Répartition des risques : conception structurée en fonction des risques et des rendements
Création de jetons : Création de jetons FT avancés et secondaires basés sur des actifs sous-jacents NFT
Distribution : Distribution des jetons aux investisseurs via l'ITO.
Ce pilote a réussi à démontrer comment un réseau blockchain interopérable ouvert favorise l'accès aux applications décentralisées, l'innovation et la croissance de l'écosystème.
Avantages de la tokenisation
La tokenisation non seulement crée de nouvelles façons d'investir dans des actifs numériques, mais elle permet également une participation approfondie au financement du commerce, simplifiant la complexité du financement de la chaîne d'approvisionnement :
Transmission de crédit : en s'appuyant sur la notation de crédit des acheteurs ancrés, les petites et moyennes entreprises peuvent obtenir un financement.
Création de liquidité : réduire les coûts de transaction, améliorer la liquidité, attirer les investisseurs à adopter.
Connecter la finance traditionnelle et les marchés émergents : les banques jouent un rôle clé dans la vérification de l'identité, l'exécution des contrôles KYC/AML, etc.
À l'avenir, les marchés traditionnels et les marchés de tokenisation pourraient fusionner, nécessitant une infrastructure numérique d'actifs multi-actifs et multi-devises ouverte et autorisée pour compléter les marchés traditionnels.
Facteurs favorisant la tokenisation des actifs commerciaux
Besoins de financement des PME : L'écart de financement du commerce mondial est passé de 1,7 trillion de dollars américains en 2020 à 2,5 trillions de dollars américains en 2023, offrant ainsi d'énormes opportunités aux investisseurs.
Marché attrayant mais sous-investi : les actifs de financement commercial présentent des avantages tels que la diversification des risques, un faible risque de défaut et un taux de récupération élevé, mais la participation des investisseurs institutionnels est insuffisante.
Pression réglementaire sur les banques : le cadre de Bâle IV affectera le calcul des actifs pondérés en fonction des risques des banques, incitant à adopter des modèles de distribution modernes.
La demande réelle stimule la croissance : d'ici 2024, 69 % des entreprises acheteuses prévoient d'investir dans des actifs tokenisés, et les investisseurs prévoient d'allouer 6 % de leur portefeuille aux actifs tokenisés.
Les quatre grands avantages de la tokenisation
Améliorer l'accès au marché : ouvrir les opportunités des marchés émergents à un plus large groupe d'investisseurs.
Simplifier la complexité du commerce : utiliser des jetons de commerce numérique et des contrats intelligents pour réaliser des processus commerciaux efficaces et transparents.
La tokenisation des actifs numériques : élargir la gamme des actifs investissables, simplifier le transfert de propriété et la gestion des actifs.
Réduire l'asymétrie d'information : utiliser la blockchain pour tracer les actifs sous-jacents, renforcer la confiance des investisseurs.
Conseils pour participer au marché de la tokenisation
Adoption : Les investisseurs doivent commencer par l'éducation et participer à des projets pilotes pour établir la confiance.
Collaboration : L'industrie doit collaborer pleinement, développer des infrastructures partagées et des processus standardisés.
Promotion : les gouvernements et les régulateurs devraient élaborer des politiques équilibrées pour favoriser l'innovation responsable.
Grâce à la collaboration de toutes les parties, la tokenisation devrait favoriser la croissance responsable du secteur des actifs numériques, améliorer l'intégration financière mondiale, créer des emplois et préserver l'intégrité du marché ainsi que la protection des investisseurs.
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FortuneTeller42
· Il y a 20h
La maison du propriétaire n'a aussi pas de provisions.
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AirdropHarvester
· Il y a 20h
Les petites et moyennes entreprises sont des pigeons.
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NotAFinancialAdvice
· Il y a 21h
30 trillions de dollars, est-ce vraiment si puissant ?
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MEVHunterWang
· Il y a 21h
Trois cents billions ? C'est du sérieux cette fois.
Tokenisation des actifs commerciaux : Les transformateurs du commerce mondial pourraient atteindre une taille de 30 000 milliards de dollars en 2034.
Tokenisation des actifs commerciaux : Le transformateur du commerce mondial
La tokenisation des actifs commerciaux devient une force de transformation importante dans le commerce mondial. En transformant les actifs commerciaux en outils numériques transférables, la tokenisation offre aux investisseurs une liquidité, une divisibilité et un accès sans précédent.
Contrairement aux actifs financiers traditionnels, les actifs commerciaux présentent des avantages uniques. Bien que le commerce soit étroitement lié à l'économie, même en période de ralentissement économique, la forte demande de financement des petites et moyennes entreprises créera des opportunités d'investissement durables. Les cycles plus courts des actifs commerciaux, leur taux de défaut plus bas et leur forte demande de financement en font des actifs sous-jacents idéaux pour la tokenisation.
La tokenisation peut non seulement offrir de nouvelles opportunités aux investisseurs, mais aussi apporter de nombreux avantages aux processus complexes du commerce mondial. Que ce soit dans les paiements transfrontaliers, les besoins de financement ou l'utilisation de contrats intelligents pour améliorer l'efficacité, la tokenisation a un large potentiel d'application.
Selon les prévisions, d'ici 2034, la demande mondiale en matière de tokenisation des actifs du monde réel atteindra 30,1 milliards de dollars, dont les actifs commerciaux deviendront les trois principaux actifs tokenisés, représentant 16 % du marché total de la tokenisation. Cette tendance devrait contribuer à atténuer le déficit actuel de financement commercial de 2,5 trillions de dollars.
tokenisation du développement
La tokenisation remonte au début des années 1990 avec les fonds d'investissement immobilier (REITs) et les fonds négociés en bourse (ETFs). La naissance du Bitcoin en 2009 a marqué le début de la révolution des cryptomonnaies, et l'introduction des contrats intelligents par Ethereum en 2015 a posé les bases de la tokenisation de divers actifs. Par la suite, de nouveaux phénomènes tels que l'offre initiale de jetons (ICO) et l'offre initiale sur les échanges (IEO) ont émergé.
La Securities and Exchange Commission américaine a introduit en 2018 le concept d'"offre de jetons de sécurité (STO)", ouvrant la voie à des émissions de jetons réglementées. Les institutions financières explorent également le potentiel de la tokenisation, comme le projet Project Guardian dirigé par l'Autorité monétaire de Singapour.
Projet Guardian titres adossés à des actifs ( ABS ) projet de tokenisation
La Standard Chartered Bank a réussi à simuler l'émission de jetons ABS soutenus par des actifs de financement commercial de 500 millions de dollars sur la blockchain Ethereum dans le cadre du projet Project Guardian. Ce projet montre comment utiliser le réseau blockchain pour promouvoir une infrastructure financière plus sûre et efficace :
Ce pilote a réussi à démontrer comment un réseau blockchain interopérable ouvert favorise l'accès aux applications décentralisées, l'innovation et la croissance de l'écosystème.
Avantages de la tokenisation
La tokenisation non seulement crée de nouvelles façons d'investir dans des actifs numériques, mais elle permet également une participation approfondie au financement du commerce, simplifiant la complexité du financement de la chaîne d'approvisionnement :
À l'avenir, les marchés traditionnels et les marchés de tokenisation pourraient fusionner, nécessitant une infrastructure numérique d'actifs multi-actifs et multi-devises ouverte et autorisée pour compléter les marchés traditionnels.
Facteurs favorisant la tokenisation des actifs commerciaux
Besoins de financement des PME : L'écart de financement du commerce mondial est passé de 1,7 trillion de dollars américains en 2020 à 2,5 trillions de dollars américains en 2023, offrant ainsi d'énormes opportunités aux investisseurs.
Marché attrayant mais sous-investi : les actifs de financement commercial présentent des avantages tels que la diversification des risques, un faible risque de défaut et un taux de récupération élevé, mais la participation des investisseurs institutionnels est insuffisante.
Pression réglementaire sur les banques : le cadre de Bâle IV affectera le calcul des actifs pondérés en fonction des risques des banques, incitant à adopter des modèles de distribution modernes.
La demande réelle stimule la croissance : d'ici 2024, 69 % des entreprises acheteuses prévoient d'investir dans des actifs tokenisés, et les investisseurs prévoient d'allouer 6 % de leur portefeuille aux actifs tokenisés.
Les quatre grands avantages de la tokenisation
Améliorer l'accès au marché : ouvrir les opportunités des marchés émergents à un plus large groupe d'investisseurs.
Simplifier la complexité du commerce : utiliser des jetons de commerce numérique et des contrats intelligents pour réaliser des processus commerciaux efficaces et transparents.
La tokenisation des actifs numériques : élargir la gamme des actifs investissables, simplifier le transfert de propriété et la gestion des actifs.
Réduire l'asymétrie d'information : utiliser la blockchain pour tracer les actifs sous-jacents, renforcer la confiance des investisseurs.
Conseils pour participer au marché de la tokenisation
Adoption : Les investisseurs doivent commencer par l'éducation et participer à des projets pilotes pour établir la confiance.
Collaboration : L'industrie doit collaborer pleinement, développer des infrastructures partagées et des processus standardisés.
Promotion : les gouvernements et les régulateurs devraient élaborer des politiques équilibrées pour favoriser l'innovation responsable.
Grâce à la collaboration de toutes les parties, la tokenisation devrait favoriser la croissance responsable du secteur des actifs numériques, améliorer l'intégration financière mondiale, créer des emplois et préserver l'intégrité du marché ainsi que la protection des investisseurs.