Règle de voyage : une nouvelle ère de réglementation pour les cryptoactifs
L'industrie des cryptoactifs est confrontée à une transformation majeure. Alors que les régulateurs mondiaux renforcent la réglementation des transactions d'actifs virtuels, la Règle de Voyage est largement adoptée par de nombreux pays en tant que mesure clé. Cette réglementation vise à améliorer la transparence des transactions, en reliant les transactions sur la blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque de contrepartie des transactions sur la chaîne.
Qu'est-ce que la règle de voyage ?
La Règle de Voyage est essentiellement une réglementation sur la transparence des transactions. Elle exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) obtiennent, conservent et transmettent les informations pertinentes sur l'initiateur de la transaction et le destinataire lors de l'exécution des transactions. Cette exigence brise la caractéristique d'"anonymat" de la blockchain, permettant aux régulateurs de suivre les flux de fonds et de prévenir la criminalité financière.
Avant la publication des directives réglementaires du Travel Rule en 2019, les VASP devaient seulement surveiller leurs propres clients via le processus KYC. Cependant, lorsqu'il s'agit d'échanges entre VASP, il est difficile de connaître l'identité de la contrepartie, ce qui augmente le risque de contrepartie ainsi que la possibilité d'activités à haut risque impliquant des sanctions, des transactions illégales, etc.
L'introduction de la Règle de Voyage a résolu ce problème. Elle exige que les VASP obtiennent et transmettent les informations pertinentes avant de lancer une transaction sur la blockchain. Cela signifie que nous avons la capacité, pour la première fois, d'empêcher des transactions potentiellement illégales ou sanctionnées avant qu'elles n'entrent sur la blockchain.
Pourquoi avons-nous besoin de la règle de voyage?
Avec l'importance croissante des actifs numériques et de la technologie blockchain dans le secteur financier, les régulateurs mondiaux estiment qu'il est nécessaire d'imposer des exigences réglementaires plus strictes afin d'améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité. L'introduction de la Travel Rule repose principalement sur trois raisons :
Protéger les investisseurs, réduire le risque d'exposition à des fonds non conformes ou d'implication dans des activités de blanchiment d'argent.
Réduire le risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
Améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque des contreparties
Adoption mondiale
La règle de voyage est progressivement adoptée à l'échelle mondiale. La région Asie-Pacifique est en tête de l'adoption de la règle de voyage, Singapour, le Japon et la Corée du Sud étant les premiers pays à l'adopter. Récemment, les exigences réglementaires en Europe et au Moyen-Orient ont également considérablement augmenté le taux d'adoption local.
Dans l'ensemble, le taux d'adoption mondial de la règle de voyage a considérablement augmenté au cours des six derniers mois. Cela est dû à l'attention des régulateurs et aux exigences imposées aux institutions agréées, ce qui a également poussé les institutions non agréées à adopter la règle de voyage. Par rapport à il y a un ou deux ans, l'attitude de l'industrie envers la règle de voyage a clairement évolué, passant d'une forte opposition initiale à une conformité de plus en plus habituelle à cette exigence réglementaire.
Exigences de la Travel Rule à Hong Kong
Hong Kong exigera à partir du 1er juin 2023 que les fournisseurs de services d'actifs virtuels respectent la Règle de Voyage. Ses exigences sont similaires à celles d'autres juridictions, comprenant principalement :
La portée des informations que le VASP doit collecter et partager varie en fonction du montant de la transaction. Quelle que soit la taille du montant, il est nécessaire de transmettre les informations de la Travel Rule, mais lorsque le montant de la transaction dépasse 8000 HKD, la portée des informations sur l'initiateur est plus large.
Si les informations requises sur la Travel Rule ne sont pas reçues lors de la réception d'un transfert, le VASP doit demander au VASP initiateur de fournir ces informations. Si le VASP initiateur ne les fournit toujours pas, le VASP récepteur doit envisager de mettre fin ou de limiter la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la façon dont les VASP doivent effectuer des vérifications de diligence raisonnable des contreparties, ce qui aide les échanges à mieux mener à bien leur travail.
Les échanges doivent vérifier la propriété du compte ou du portefeuille lorsqu'ils effectuent des transactions avec des portefeuilles auto-hébergés, afin de s'assurer que l'utilisateur est bien le propriétaire de ce compte. La vérification de la propriété est également requise pour les transactions concernant des VASP ou des comptes à haut risque.
Défis rencontrés dans la mise en œuvre de la réglementation
Bien que le taux d'adoption mondial de la règle de voyage augmente rapidement, elle fait face à certains défis lors de sa mise en œuvre :
Problème de "date de lever du soleil" : en raison des différents moments d'application de la Règle de Voyage selon les juridictions, certaines régions n'ont pas encore préparé leurs VASP, ce qui rend difficile les transactions conformes avec les VASP ayant déjà mis en œuvre la Règle de Voyage.
Interopérabilité des protocoles : le manque d'interopérabilité entre les différents protocoles de la Travel Rule est particulièrement prononcé dans les réseaux fermés.
Dans l'ensemble, la Travel Rule est en train de remodeler le paysage réglementaire des Cryptoactifs. Bien qu'il existe des défis dans le processus de mise en œuvre, avec le temps et les efforts de toutes les parties, ces problèmes seront finalement résolus. L'industrie des Cryptoactifs évolue vers une direction plus transparente et conforme.
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MEVHunterX
· Il y a 10h
Une autre vague de poison de bull run arrive ?
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OnchainSniper
· Il y a 18h
La vie privée n'est plus là, c'est vraiment ennuyeux.
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rekt_but_resilient
· 08-10 09:36
Pression réglementaire énorme ! Les gars, il faut partir ?
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TokenVelocity
· 08-10 09:20
Une nouvelle vague de régulations arrive. Va-t-on encore pouvoir jouer avec les jetons ?
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TradFiRefugee
· 08-10 09:14
Encore une autre affaire maltraitée par la régulation.
La règle de voyage arrive : les transactions de Cryptoactifs entrent dans une nouvelle ère de régulation.
Règle de voyage : une nouvelle ère de réglementation pour les cryptoactifs
L'industrie des cryptoactifs est confrontée à une transformation majeure. Alors que les régulateurs mondiaux renforcent la réglementation des transactions d'actifs virtuels, la Règle de Voyage est largement adoptée par de nombreux pays en tant que mesure clé. Cette réglementation vise à améliorer la transparence des transactions, en reliant les transactions sur la blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque de contrepartie des transactions sur la chaîne.
Qu'est-ce que la règle de voyage ?
La Règle de Voyage est essentiellement une réglementation sur la transparence des transactions. Elle exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) obtiennent, conservent et transmettent les informations pertinentes sur l'initiateur de la transaction et le destinataire lors de l'exécution des transactions. Cette exigence brise la caractéristique d'"anonymat" de la blockchain, permettant aux régulateurs de suivre les flux de fonds et de prévenir la criminalité financière.
Avant la publication des directives réglementaires du Travel Rule en 2019, les VASP devaient seulement surveiller leurs propres clients via le processus KYC. Cependant, lorsqu'il s'agit d'échanges entre VASP, il est difficile de connaître l'identité de la contrepartie, ce qui augmente le risque de contrepartie ainsi que la possibilité d'activités à haut risque impliquant des sanctions, des transactions illégales, etc.
L'introduction de la Règle de Voyage a résolu ce problème. Elle exige que les VASP obtiennent et transmettent les informations pertinentes avant de lancer une transaction sur la blockchain. Cela signifie que nous avons la capacité, pour la première fois, d'empêcher des transactions potentiellement illégales ou sanctionnées avant qu'elles n'entrent sur la blockchain.
Pourquoi avons-nous besoin de la règle de voyage?
Avec l'importance croissante des actifs numériques et de la technologie blockchain dans le secteur financier, les régulateurs mondiaux estiment qu'il est nécessaire d'imposer des exigences réglementaires plus strictes afin d'améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité. L'introduction de la Travel Rule repose principalement sur trois raisons :
Adoption mondiale
La règle de voyage est progressivement adoptée à l'échelle mondiale. La région Asie-Pacifique est en tête de l'adoption de la règle de voyage, Singapour, le Japon et la Corée du Sud étant les premiers pays à l'adopter. Récemment, les exigences réglementaires en Europe et au Moyen-Orient ont également considérablement augmenté le taux d'adoption local.
Dans l'ensemble, le taux d'adoption mondial de la règle de voyage a considérablement augmenté au cours des six derniers mois. Cela est dû à l'attention des régulateurs et aux exigences imposées aux institutions agréées, ce qui a également poussé les institutions non agréées à adopter la règle de voyage. Par rapport à il y a un ou deux ans, l'attitude de l'industrie envers la règle de voyage a clairement évolué, passant d'une forte opposition initiale à une conformité de plus en plus habituelle à cette exigence réglementaire.
Exigences de la Travel Rule à Hong Kong
Hong Kong exigera à partir du 1er juin 2023 que les fournisseurs de services d'actifs virtuels respectent la Règle de Voyage. Ses exigences sont similaires à celles d'autres juridictions, comprenant principalement :
La portée des informations que le VASP doit collecter et partager varie en fonction du montant de la transaction. Quelle que soit la taille du montant, il est nécessaire de transmettre les informations de la Travel Rule, mais lorsque le montant de la transaction dépasse 8000 HKD, la portée des informations sur l'initiateur est plus large.
Si les informations requises sur la Travel Rule ne sont pas reçues lors de la réception d'un transfert, le VASP doit demander au VASP initiateur de fournir ces informations. Si le VASP initiateur ne les fournit toujours pas, le VASP récepteur doit envisager de mettre fin ou de limiter la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la façon dont les VASP doivent effectuer des vérifications de diligence raisonnable des contreparties, ce qui aide les échanges à mieux mener à bien leur travail.
Les échanges doivent vérifier la propriété du compte ou du portefeuille lorsqu'ils effectuent des transactions avec des portefeuilles auto-hébergés, afin de s'assurer que l'utilisateur est bien le propriétaire de ce compte. La vérification de la propriété est également requise pour les transactions concernant des VASP ou des comptes à haut risque.
Défis rencontrés dans la mise en œuvre de la réglementation
Bien que le taux d'adoption mondial de la règle de voyage augmente rapidement, elle fait face à certains défis lors de sa mise en œuvre :
Problème de "date de lever du soleil" : en raison des différents moments d'application de la Règle de Voyage selon les juridictions, certaines régions n'ont pas encore préparé leurs VASP, ce qui rend difficile les transactions conformes avec les VASP ayant déjà mis en œuvre la Règle de Voyage.
Interopérabilité des protocoles : le manque d'interopérabilité entre les différents protocoles de la Travel Rule est particulièrement prononcé dans les réseaux fermés.
Dans l'ensemble, la Travel Rule est en train de remodeler le paysage réglementaire des Cryptoactifs. Bien qu'il existe des défis dans le processus de mise en œuvre, avec le temps et les efforts de toutes les parties, ces problèmes seront finalement résolus. L'industrie des Cryptoactifs évolue vers une direction plus transparente et conforme.