Nouvelles réglementations sur les actifs chiffrés de l'UE : les transactions anonymes sont restreintes, les exigences de conformité deviennent plus strictes
Mi-janvier 2024, l'Union européenne, en tant que principale juridiction mondiale à établir un cadre réglementaire complet pour le chiffrement, a de nouveau proposé d'imposer des restrictions plus strictes concernant les transferts de chiffrement et les portefeuilles privés dans les règles de réglementation sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Le 23 mars, le Parlement européen et le Conseil ont officiellement concrétisé cette idée dans les dernières réglementations sur la lutte contre le blanchiment d'argent.
Contenu clé des nouvelles règles
Cette nouvelle réglementation, appelée "règlement de déballage", vise à éliminer l'anonymat des transactions de chiffrement afin de réguler des activités telles que le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale et le transfert d'actifs illégaux. Les principales dispositions comprennent :
Dans la juridiction de l'Union européenne, il est interdit d'utiliser des portefeuilles de chiffrement auto-hébergés dont l'identité est inconnue pour effectuer des paiements de toute taille.
Les entreprises de chiffrement doivent effectuer une diligence raisonnable pour les transactions supérieures à 1000 euros.
Ces réglementations s'appliquent principalement aux utilisateurs de chiffrement et aux fournisseurs de services de chiffrement ( VASP ).
Analyse de l'impact des nouvelles règles
Cette réglementation, en association avec le précédent règlement MiCA de l'UE et les règles de collecte d'informations sur les transferts de cryptomonnaies, devrait maximiser la régulation des activités illégales utilisant des cryptomonnaies tout en posant les bases d'éventuelles politiques fiscales sur les actifs cryptographiques à l'avenir. Cependant, elle annule également directement l'une des caractéristiques fondamentales des cryptomonnaies - l'anonymat, ce qui pourrait ébranler l'écosystème financier établi sur la base des caractéristiques de décentralisation de la blockchain.
Il est à noter que la nouvelle loi de l'Union européenne sur la lutte contre le blanchiment d'argent ne cible pas seulement le chiffrement des actifs, mais impose également un contrôle strict sur d'autres outils et canaux pouvant être utilisés pour le blanchiment d'argent. Par exemple, il est interdit d'utiliser des paiements en espèces non déclarés supérieurs à 3000 euros dans les transactions commerciales, et les paiements en espèces supérieurs à 10000 euros sont totalement interdits. Les acteurs de l'industrie du luxe doivent également vérifier et conserver les informations d'identité des clients lors des transactions.
Impact sur l'industrie des actifs chiffrés
En tant que principale juridiction mondiale, cette mesure réglementaire de l'Union européenne pourrait avoir un effet d'exemple sur l'ensemble de l'industrie des chiffrement des actifs, et il est prévu que les règles réglementaires d'autres pays s'inspirent de cette législation.
D'un point de vue positif, le "Kāi Hé Lìng" n'interdit pas l'existence des cryptomonnaies ni ne limite leur utilisation par les utilisateurs, mais exige qu'elles soient utilisées et investies dans un environnement public et réglementé. Cette approche est plus flexible qu'une interdiction totale, mais elle pose également certains défis.
Les communautés de chiffrement et les participants de Web3 considèrent généralement que la valeur fondamentale de la technologie blockchain et des actifs de chiffrement réside dans sa caractéristique unique de "confiance technologique", qui permet d'opérer sans régulation centralisée et donne aux utilisateurs le droit de disposer librement de leurs actifs. L'"ouverture des boîtes" pourrait affecter ces valeurs fondamentales, faisant s'étendre le pouvoir de régulation centralisé vers la communauté des actifs de chiffrement.
D'autres actifs de chiffrement sont-ils concernés ?
Actuellement, "Ouverture de boîte" s'applique principalement aux transactions de chiffrement, et n'a pas encore couvert d'autres actifs de chiffrement. Cela peut être dû à :
En dehors des cryptomonnaies, la taille du marché des autres actifs chiffrés est relativement petite et n'est pas encore devenue un outil majeur de blanchiment d'argent ou d'évasion fiscale.
L'Union européenne adopte une attitude prudente en matière de réglementation des actifs chiffrés, ne souhaitant pas imposer une réglementation trop tôt tant que les technologies des autres actifs chiffrés ne sont pas matures et que leur utilisation n'est pas répandue.
L'avenir du développement d'autres actifs de chiffrement et des applications Web3 dépend en grande partie de la capacité des acteurs de l'industrie à établir des mécanismes d'autosurveillance et de motivation efficaces, et à parvenir à un consensus avec les organismes de réglementation.
Conclusion
Bien que le "régime d'ouverture des boîtes" doive encore passer par une période de transition de trois ans avant d'entrer en vigueur, il est déjà impossible d'utiliser des portefeuilles auto-hébergés pour des paiements anonymes en cryptomonnaie dans la juridiction de l'Union européenne. À cet égard, les avis au sein de l'industrie sont partagés, certains estimant que cela pourrait porter atteinte aux droits fondamentaux des citoyens et au principe de la libre concurrence.
Étant donné la fréquence croissante des actes criminels utilisant des cryptomonnaies, l'effet réel du "règlement de boîte" reste à observer. Bien que l'Union européenne n'ait pas suffisamment développé son argumentation sur l'efficacité et la nécessité de mettre en œuvre le "règlement de boîte" pour lutter contre la criminalité, son courage en tant que première économie majeure à tenter de réglementer les actifs cryptographiques mérite d'être salué. À l'avenir, toutes les parties doivent chercher un équilibre entre la promotion de l'innovation et le maintien de l'ordre financier.
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LiquidityWizard
· 07-28 20:32
Plus on limite, plus on cherche de nouvelles voies.
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ZKSherlock
· 07-28 20:30
La Décentralisation n'est qu'un rêve, n'est-ce pas ?
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UnluckyMiner
· 07-28 20:28
La régulation aurait dû arriver depuis longtemps.
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SandwichTrader
· 07-28 20:28
Il est plus important de savoir faire un Rug Pull.
Les nouvelles règles de l'UE luttent contre le commerce anonyme en chiffrement, les portefeuilles auto-hébergés seront limités.
Nouvelles réglementations sur les actifs chiffrés de l'UE : les transactions anonymes sont restreintes, les exigences de conformité deviennent plus strictes
Mi-janvier 2024, l'Union européenne, en tant que principale juridiction mondiale à établir un cadre réglementaire complet pour le chiffrement, a de nouveau proposé d'imposer des restrictions plus strictes concernant les transferts de chiffrement et les portefeuilles privés dans les règles de réglementation sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Le 23 mars, le Parlement européen et le Conseil ont officiellement concrétisé cette idée dans les dernières réglementations sur la lutte contre le blanchiment d'argent.
Contenu clé des nouvelles règles
Cette nouvelle réglementation, appelée "règlement de déballage", vise à éliminer l'anonymat des transactions de chiffrement afin de réguler des activités telles que le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale et le transfert d'actifs illégaux. Les principales dispositions comprennent :
Ces réglementations s'appliquent principalement aux utilisateurs de chiffrement et aux fournisseurs de services de chiffrement ( VASP ).
Analyse de l'impact des nouvelles règles
Cette réglementation, en association avec le précédent règlement MiCA de l'UE et les règles de collecte d'informations sur les transferts de cryptomonnaies, devrait maximiser la régulation des activités illégales utilisant des cryptomonnaies tout en posant les bases d'éventuelles politiques fiscales sur les actifs cryptographiques à l'avenir. Cependant, elle annule également directement l'une des caractéristiques fondamentales des cryptomonnaies - l'anonymat, ce qui pourrait ébranler l'écosystème financier établi sur la base des caractéristiques de décentralisation de la blockchain.
Il est à noter que la nouvelle loi de l'Union européenne sur la lutte contre le blanchiment d'argent ne cible pas seulement le chiffrement des actifs, mais impose également un contrôle strict sur d'autres outils et canaux pouvant être utilisés pour le blanchiment d'argent. Par exemple, il est interdit d'utiliser des paiements en espèces non déclarés supérieurs à 3000 euros dans les transactions commerciales, et les paiements en espèces supérieurs à 10000 euros sont totalement interdits. Les acteurs de l'industrie du luxe doivent également vérifier et conserver les informations d'identité des clients lors des transactions.
Impact sur l'industrie des actifs chiffrés
En tant que principale juridiction mondiale, cette mesure réglementaire de l'Union européenne pourrait avoir un effet d'exemple sur l'ensemble de l'industrie des chiffrement des actifs, et il est prévu que les règles réglementaires d'autres pays s'inspirent de cette législation.
D'un point de vue positif, le "Kāi Hé Lìng" n'interdit pas l'existence des cryptomonnaies ni ne limite leur utilisation par les utilisateurs, mais exige qu'elles soient utilisées et investies dans un environnement public et réglementé. Cette approche est plus flexible qu'une interdiction totale, mais elle pose également certains défis.
Les communautés de chiffrement et les participants de Web3 considèrent généralement que la valeur fondamentale de la technologie blockchain et des actifs de chiffrement réside dans sa caractéristique unique de "confiance technologique", qui permet d'opérer sans régulation centralisée et donne aux utilisateurs le droit de disposer librement de leurs actifs. L'"ouverture des boîtes" pourrait affecter ces valeurs fondamentales, faisant s'étendre le pouvoir de régulation centralisé vers la communauté des actifs de chiffrement.
D'autres actifs de chiffrement sont-ils concernés ?
Actuellement, "Ouverture de boîte" s'applique principalement aux transactions de chiffrement, et n'a pas encore couvert d'autres actifs de chiffrement. Cela peut être dû à :
L'avenir du développement d'autres actifs de chiffrement et des applications Web3 dépend en grande partie de la capacité des acteurs de l'industrie à établir des mécanismes d'autosurveillance et de motivation efficaces, et à parvenir à un consensus avec les organismes de réglementation.
Conclusion
Bien que le "régime d'ouverture des boîtes" doive encore passer par une période de transition de trois ans avant d'entrer en vigueur, il est déjà impossible d'utiliser des portefeuilles auto-hébergés pour des paiements anonymes en cryptomonnaie dans la juridiction de l'Union européenne. À cet égard, les avis au sein de l'industrie sont partagés, certains estimant que cela pourrait porter atteinte aux droits fondamentaux des citoyens et au principe de la libre concurrence.
Étant donné la fréquence croissante des actes criminels utilisant des cryptomonnaies, l'effet réel du "règlement de boîte" reste à observer. Bien que l'Union européenne n'ait pas suffisamment développé son argumentation sur l'efficacité et la nécessité de mettre en œuvre le "règlement de boîte" pour lutter contre la criminalité, son courage en tant que première économie majeure à tenter de réglementer les actifs cryptographiques mérite d'être salué. À l'avenir, toutes les parties doivent chercher un équilibre entre la promotion de l'innovation et le maintien de l'ordre financier.