L'émergence de l'écosystème de prêt Bitcoin : La reconstruction d'un nouveau paradigme de liquidité de plusieurs milliers de milliards
Bitcoin, en tant que "réserve de fonds" la plus grande et de la plus haute qualité dans le monde des cryptomonnaies, n'a pas encore pleinement libéré son potentiel. Avec le développement continu de l'écosystème Bitcoin, nous avons observé une tendance à transformer le BTC d'un simple stockage de valeur en un outil financier plus actif.
Récemment, le plus grand protocole de prêt sur chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un financement de série A de 10 millions de dollars. Cela marque l'expansion du BTC vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus riches, formant progressivement un écosystème BTCFi distinctif. Si nous pouvons efficacement activer le BTC endormi et construire un réseau de liquidité sûr et efficace, cela ouvrira un nouvel espace d'application DeFi pour cet actif de niveau trillion.
Libération de la liquidité du Bitcoin
Les données montrent qu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, soit une augmentation d'environ 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, la vitesse de développement de son écosystème sur la chaîne est relativement en retard.
Il est important de noter que si la liquidité de BTC pouvait être libérée à hauteur de 10 %, cela pourrait engendrer un marché atteignant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si un ratio TVL similaire à celui d'ETH (environ 16 %) était atteint, cela pourrait libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, avec même le potentiel de dépasser les réseaux EVM généraux et de devenir l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Actuellement, le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème Bitcoin est devenu le troisième protocole le plus important de tout l'écosystème BTC. Selon les données officielles, la TVL de ce protocole a dépassé 2 milliards de dollars, et le jeton stable Bitcoin qu'il a lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars seulement une semaine après son lancement, établissant un record de croissance de la TVL pour un protocole de prêt dans l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de Bitcoin, il est urgent de tirer pleinement parti des actifs Bitcoin accumulés sans prendre de risques majeurs de perte de capital. Un protocole de prêt en chaîne basé sur Bitcoin est né, offrant aux utilisateurs un taux d'intérêt fixe de 8%, avec des Bitcoins déposés en garantie par des institutions professionnelles, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée, augmentant considérablement la liquidité des détenteurs de Bitcoin pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les positions de dette garanties (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins construite sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs inactifs.
Prenons un exemple d'un protocole, dont l'écosystème comprend des stablecoins générateurs de rendement basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés supportant le staking de BTC. Ce modèle résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais il réalise également la compatibilité inter-chaînes grâce à des technologies avancées, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture avec des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, et apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin à d'autres chaînes.
Cette innovation fournit un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, activant les BTC endormis, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité en chaîne, et de placer sans inquiétude de grandes quantités de BTC endormis dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des rendements.
Perspectives d'avenir
Avec les actifs Bitcoin émergeant progressivement de leur état de sommeil, BTCFi a de fortes chances de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur atteignant plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi la clé pour construire un écosystème florissant sur la chaîne. En construisant une forme de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi centrés sur le BTC, cela redéfinira le rôle du BTC dans le domaine DeFi de tout le réseau.
La profonde intégration de BTC dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé ? Cela mérite notre attention continue. À l'avenir, BTCFi devrait devenir un moteur de croissance important dans le domaine de la DeFi, apportant une nouvelle vitalité et de nouvelles opportunités à l'ensemble du système financier crypto.
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BTCRetirementFund
· 07-14 23:58
J'ai toujours dit que le btc est la racine.
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GasFeeCrier
· 07-13 22:44
J'ai déjà dit qu'il fallait investir tout en BTC.
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JustAnotherWallet
· 07-12 14:03
Bull ! C'est toujours le BTC qui a le plus de façons de jouer.
L'émergence de BTCFi : Reconstruction de la liquidité Bitcoin de plusieurs trillions pour un nouveau paysage de la Finance décentralisée
L'émergence de l'écosystème de prêt Bitcoin : La reconstruction d'un nouveau paradigme de liquidité de plusieurs milliers de milliards
Bitcoin, en tant que "réserve de fonds" la plus grande et de la plus haute qualité dans le monde des cryptomonnaies, n'a pas encore pleinement libéré son potentiel. Avec le développement continu de l'écosystème Bitcoin, nous avons observé une tendance à transformer le BTC d'un simple stockage de valeur en un outil financier plus actif.
Récemment, le plus grand protocole de prêt sur chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un financement de série A de 10 millions de dollars. Cela marque l'expansion du BTC vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus riches, formant progressivement un écosystème BTCFi distinctif. Si nous pouvons efficacement activer le BTC endormi et construire un réseau de liquidité sûr et efficace, cela ouvrira un nouvel espace d'application DeFi pour cet actif de niveau trillion.
Libération de la liquidité du Bitcoin
Les données montrent qu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, soit une augmentation d'environ 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, la vitesse de développement de son écosystème sur la chaîne est relativement en retard.
Il est important de noter que si la liquidité de BTC pouvait être libérée à hauteur de 10 %, cela pourrait engendrer un marché atteignant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si un ratio TVL similaire à celui d'ETH (environ 16 %) était atteint, cela pourrait libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, avec même le potentiel de dépasser les réseaux EVM généraux et de devenir l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Actuellement, le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème Bitcoin est devenu le troisième protocole le plus important de tout l'écosystème BTC. Selon les données officielles, la TVL de ce protocole a dépassé 2 milliards de dollars, et le jeton stable Bitcoin qu'il a lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars seulement une semaine après son lancement, établissant un record de croissance de la TVL pour un protocole de prêt dans l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de Bitcoin, il est urgent de tirer pleinement parti des actifs Bitcoin accumulés sans prendre de risques majeurs de perte de capital. Un protocole de prêt en chaîne basé sur Bitcoin est né, offrant aux utilisateurs un taux d'intérêt fixe de 8%, avec des Bitcoins déposés en garantie par des institutions professionnelles, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée, augmentant considérablement la liquidité des détenteurs de Bitcoin pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les positions de dette garanties (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins construite sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs inactifs.
Prenons un exemple d'un protocole, dont l'écosystème comprend des stablecoins générateurs de rendement basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés supportant le staking de BTC. Ce modèle résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais il réalise également la compatibilité inter-chaînes grâce à des technologies avancées, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture avec des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, et apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin à d'autres chaînes.
Cette innovation fournit un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, activant les BTC endormis, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité en chaîne, et de placer sans inquiétude de grandes quantités de BTC endormis dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des rendements.
Perspectives d'avenir
Avec les actifs Bitcoin émergeant progressivement de leur état de sommeil, BTCFi a de fortes chances de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur atteignant plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi la clé pour construire un écosystème florissant sur la chaîne. En construisant une forme de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi centrés sur le BTC, cela redéfinira le rôle du BTC dans le domaine DeFi de tout le réseau.
La profonde intégration de BTC dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé ? Cela mérite notre attention continue. À l'avenir, BTCFi devrait devenir un moteur de croissance important dans le domaine de la DeFi, apportant une nouvelle vitalité et de nouvelles opportunités à l'ensemble du système financier crypto.