Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
Con la creciente consolidación de la posición de Bitcoin en el mercado financiero, BTCFi( el campo financiero de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, trading y derivados. Este artículo analiza en profundidad múltiples pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamo, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin, incluyendo préstamos de Bitcoin, staking, trading, futuros y derivados. Según los datos de CryptoCompare y CoinGecko, en 2023 el tamaño del mercado de BTCFi ha alcanzado aproximadamente 10 mil millones de dólares. Según las proyecciones de Defilama, se espera que para 2030 el mercado de BTCFi alcance un tamaño de 1.2 billones de dólares, esta cifra incluye el total del valor bloqueado (TVL) de Bitcoin en el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi), así como el tamaño del mercado de productos y servicios financieros relacionados con Bitcoin.
En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un notable potencial de crecimiento, atrayendo la participación de cada vez más instituciones, como Grayscale, BlackRock y JPMorgan, que han comenzado a incursionar en el mercado de Bitcoin y BTCFi. La participación de los inversores institucionales no solo ha traído un gran flujo de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha mejorado la madurez y regulación del mercado, brindando al mercado de BTCFi un mayor reconocimiento y confianza.
Segmentación de la pista BTCFi
( 1. Stablecoin moneda estable赛道
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable. A menudo están vinculadas a monedas fiduciarias u otros activos de valor para reducir la volatilidad de precios. Las stablecoins logran la estabilidad de precios a través del respaldo de activos en reserva o la regulación algorítmica de la oferta, y se utilizan ampliamente en escenarios como comercio, pagos y transferencias transfronterizas, permitiendo a los usuarios beneficiarse de las ventajas de la tecnología blockchain mientras evitan la fuerte volatilidad de las criptomonedas tradicionales.
Clasificar las stablecoins según su grado de centralización y tipo de colateral son dos dimensiones relativamente intuitivas. En las stablecoins más populares actualmente, clasificadas por grado de centralización, se pueden dividir en stablecoins centralizadas ) representadas por USDT, USDC, FDUSD ###, y stablecoins descentralizadas ( representadas por DAI, FRAX, USDe ). Clasificadas por tipo de colateral, se pueden dividir en colateral en moneda fiat/bienes físicos, colateral en activos criptográficos y colateral insuficiente.
En el ecosistema de BTC, los proyectos de stablecoin que valen la pena seguir son principalmente stablecoins descentralizadas, que incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativa del ecosistema BTC
Bamk.fi(NUSD): dólar sintético en Bitcoin L1
Yala Labs: A través de una infraestructura modular construida de manera autónoma, permite que su moneda estable $YU fluya libre y seguro entre varios ecosistemas.
Protocolo Satoshi: el primer protocolo de stablecoin CDP en el ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM
BTU: el primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin, que utiliza el modelo de CDP( con deuda colateral ).
( 2. Préstamos en el sector de préstamos
El préstamo de Bitcoin ) BTC Lending ### es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. El prestatario deposita Bitcoin en la plataforma de préstamos, la plataforma ofrece un préstamo según el valor del Bitcoin, el prestatario paga intereses y el prestamista obtiene ganancias. Este modelo proporciona liquidez a los poseedores de Bitcoin y al mismo tiempo ofrece a los inversores nuevas vías de ingresos.
El sector de Préstamos de BTC se ha convertido en una parte importante del mercado de criptomonedas, con servicios que abarcan principales criptomonedas como Bitcoin y Ethereum. Los productos de préstamo incluyen préstamos colaterales, cuentas de ahorro y préstamos sin colateral. La plataforma genera ganancias a través de márgenes de interés y tarifas. Plataformas populares como Aave ofrecen préstamos relámpago y recompensas de minería de liquidez, MakerDAO ofrece la Tasa de Ahorro de DAI ( DSR ), Yala ofrece rendimientos DeFi basados en stablecoins, entre otros.
Los proyectos de préstamo de BTC que valen la pena seguir incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamo P2P que opera sobre Bitcoin, que permite a los usuarios utilizar activos nativos de Ordinals y Runes como colateral para prestar y pedir prestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin basado en BTC L1, que soporta usar BTC, Ordinals NFT, Runes, activos BRC-20, ARC-20 como colateral para obtener $bitUSD
( 3. Carrera de Staking
El staking ) suele ser reconocido por sus características de seguridad y rendimiento estable. Al "hacer staking" de monedas, con el tiempo, los usuarios generalmente obtienen algún tipo de acceso, privilegio o token de recompensa a cambio de sus monedas bloqueadas, pudiendo retirar sus monedas en cualquier momento y lugar. El staking ocurre a nivel de red, utilizado completamente para proteger la red.
El concepto de seguridad compartida que trae el Staking actualmente proporciona una nueva dimensión a la pista modular, es decir, aprovechando el potencial del "oro y la plata digitales". Desde una perspectiva narrativa, libera la liquidez de billones de dólares en valor de mercado y es el núcleo clave para el camino de expansión en el futuro.
Los proyectos de Staking de BTC que merecen atención incluyen:
Babylon: una blockchain de capa 1 fundada por el profesor David Tse de la Universidad de Stanford, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS, al mismo tiempo que se obtienen rendimientos de staking en la red principal de Babylon o en cadenas de consumo POS.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 4. Restaking再质押赛道
ReStaking es utilizar activos de tokens de staking líquidos para realizar staking en validadores de otras redes y blockchains, con el fin de obtener más ganancias, al mismo tiempo que ayuda a mejorar la seguridad y la descentralización del nuevo network. A través de ReStaking, los inversores pueden obtener ganancias dobles tanto del network original como del network de ReStaking.
Los proyectos de Restaking de BTC que vale la pena seguir incluyen:
Chakra: infraestructura de liquidación modular innovadora basada en Babylon, que utiliza tecnología de pruebas de conocimiento cero
Bedrock: Protocolo de rehipoteca de liquidez de múltiples activos, respaldado por una solución no custodiada diseñada en colaboración con RockX.
Protocolo Lorenzo: Capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon
5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, el principal responsable detrás de wBTC, de entregar el control de wBTC, ha aumentado la discusión sobre la seguridad de WBTC en el mercado. Han surgido algunas nuevas soluciones de custodia descentralizada, incluyendo:
tBTC: Al considerar el puente de BTC a ETH, se puede pensar en acuñar tBTC.
FBTC: nuevo tipo de activo sintético en toda la cadena, anclado 1:1 con BTC, soporta la circulación de BTC en toda la cadena
dlcBTC: Bitcoin en Ethereum como un contrato no colateralizado, que permite a los poseedores de Bitcoin participar en protocolos DeFi, mientras mantienen la plena propiedad de sus activos.
6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas ( CeFi ) y las finanzas descentralizadas ### DeFi (. En el modelo CeDeFi, los usuarios bloquean Bitcoin en una red de liquidación extrabursátil independiente de la bolsa, administrada por un tercero, y estos Bitcoins se mapean en una proporción de 1:1 a los tokens en la plataforma de intercambio. Luego, los usuarios pueden utilizar estos tokens para realizar diversas operaciones en la plataforma CeDeFi, como el comercio de arbitraje de tasas de interés entre diferentes mercados.
Los proyectos CeDeFi de BTC que merecen atención incluyen:
Solv Protocol: una matriz de liquidez de Bitcoin unificada, diseñada para unificar la liquidez dispersa de trillones de dólares de Bitcoin a través de SolvBTC.
Bouncebit: cadena de Restaking de BTC, completamente compatible con EVM, con diseño de productos CeDeFi
Protocolo Lorenzo: capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon
![Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 7. Intercambio AMM DEX
DEX AMM Swap( Intercambio de creadores de mercado automáticos de intercambio descentralizado) es un mecanismo de negociación descentralizado que funciona en la blockchain. Utiliza algoritmos y pools de liquidez para proporcionar liquidez automáticamente a los pares de intercambio, sin necesidad de un libro de órdenes centralizado. Los usuarios pueden intercambiar tokens directamente en la cadena y disfrutar de una experiencia de negociación con bajo deslizamiento y bajas tarifas.
Los proyectos DEX de BTC que vale la pena seguir incluyen:
Bitflow: enfocado en rendimientos sostenibles de BTC, utilizando tecnologías como PSBT, intercambios atómicos, AMM y soluciones de Layer-2 como Stacks para transacciones de BTC, monedas estables, etc.
Dotswap: DEX AMM nativo en la red principal de BTC, con soporte para activos que incluyen Runes, BRC 20, ARC 20 y el último CAT 20
Unisat AMM Swap: se centra en aplicaciones de billetera para Ordinals y monedas brc-20, y realiza transacciones en el mercado de inscripciones basado en libros de órdenes.
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Comparación de diferentes clases de activos
) comparación de seguridad
La preocupación por la "seguridad" en el ecosistema BTC es mucho mayor que en otros ecosistemas, lo cual está determinado por las características de los participantes del ecosistema BTC. Desde el almacenamiento de fondos en la billetera hasta los aspectos específicos de la participación en soluciones de FI, se requiere una garantía de seguridad, y el control efectivo de la "propiedad de los activos" es fundamental.
ETH y SOL pertenecen a blockchains PoS, y existen riesgos sistémicos como el riesgo de sobrecentralización y el riesgo de corrida.
BTC es un sistema POW, en principio no existe tal problema, pero una vez que se acumulan demasiados riesgos de los protocolos FI, puede causar un riesgo sistémico, lo que podría resultar en una caída significativa del precio de BTC, afectando así la tendencia alcista y bajista del mercado en su conjunto.
( comparación de tasas de rendimiento
Las fuentes de ingresos incluyen principalmente los ingresos por staking, los ingresos de productos DeFi y los ingresos del protocolo en sí. BTCFi tiene un mayor potencial en comparación con ETHFi y SolFi, ya que los últimos dos ya han pasado por la primera fase de crecimiento explosivo del TVL, mientras que BTCFi sigue siendo un mar azul. Desde este punto de vista, los productos de BTCFi tienen una expectativa de mayor tasa de rendimiento.
) riqueza ecológica
El ecosistema de ETH incluye Defi, NFT, RWA y Restake, siendo el más rico en ecosistemas.
En Solana, el TVL total de DEX Raydium y la solución de liquidez Kamino Finance se acerca a $1B, siendo dos de los principales proyectos en el ecosistema DeFi de Solana.
El ecosistema BTCFi se encuentra en un periodo de explosión, con una gran cantidad de proyectos emergentes, incluidos los de Layer 2, y un aumento continuo de la financiación por parte de capitales de riesgo, lo que ha llamado la atención del mercado. Además de BTC en sí, ya existen una rica variedad de tipos de activos para participar en BTCFi, como inscripciones, runas y otros activos de primera capa basados en la red BTC; rgb++, activos taproot y otros activos de segunda capa basados en la red BTC; WBTC en la cadena ETH, varios certificados LST o LRT que representan BTC en staking, y otros activos wrap/stake.
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Conclusión
Con la entrada de instituciones globales y gigantes tecnológicos, el potencial de Bitcoin como un activo de apreciación a largo plazo ha sido aún más validado. La aparición de BTCFi no solo satisface el anhelo del mercado por la liquidez de BTC, sino que también, al aumentar los casos de uso de Bitcoin, impulsa aún más la actividad de la red BTC.
De cara al futuro, BTCFi seguirá siendo el motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red de Bitcoin hacia aplicaciones financieras de nivel superior y una mayor participación global. A medida que la tecnología avanza continuamente y el mercado
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FomoAnxiety
· hace21h
¿Bitcoin se ha convertido en un banco? ¿Cuándo se podrá retirar efectivo en un cajero automático?
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rekt_but_vibing
· hace21h
¿Otra nueva forma de tomar a la gente por tonta?
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LuckyHashValue
· hace21h
Los bancos tradicionales están casi condenados.
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GweiTooHigh
· hace21h
Este truco de préstamos ha vuelto. Mira lo que puedes hacer.
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DAOdreamer
· hace21h
Hacer un banco de Bitcoin ha sido una pérdida.
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HodlNerd
· hace21h
es fascinante cómo btc está evolucionando hacia su propio sistema bancario paralelo... teoría de juegos en su máxima expresión, la verdad.
Análisis completo de BTCFi: desde el préstamo hasta el stake, creando un banco de Bitcoin móvil
Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
Con la creciente consolidación de la posición de Bitcoin en el mercado financiero, BTCFi( el campo financiero de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, trading y derivados. Este artículo analiza en profundidad múltiples pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamo, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin, incluyendo préstamos de Bitcoin, staking, trading, futuros y derivados. Según los datos de CryptoCompare y CoinGecko, en 2023 el tamaño del mercado de BTCFi ha alcanzado aproximadamente 10 mil millones de dólares. Según las proyecciones de Defilama, se espera que para 2030 el mercado de BTCFi alcance un tamaño de 1.2 billones de dólares, esta cifra incluye el total del valor bloqueado (TVL) de Bitcoin en el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi), así como el tamaño del mercado de productos y servicios financieros relacionados con Bitcoin.
En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un notable potencial de crecimiento, atrayendo la participación de cada vez más instituciones, como Grayscale, BlackRock y JPMorgan, que han comenzado a incursionar en el mercado de Bitcoin y BTCFi. La participación de los inversores institucionales no solo ha traído un gran flujo de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha mejorado la madurez y regulación del mercado, brindando al mercado de BTCFi un mayor reconocimiento y confianza.
Segmentación de la pista BTCFi
( 1. Stablecoin moneda estable赛道
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable. A menudo están vinculadas a monedas fiduciarias u otros activos de valor para reducir la volatilidad de precios. Las stablecoins logran la estabilidad de precios a través del respaldo de activos en reserva o la regulación algorítmica de la oferta, y se utilizan ampliamente en escenarios como comercio, pagos y transferencias transfronterizas, permitiendo a los usuarios beneficiarse de las ventajas de la tecnología blockchain mientras evitan la fuerte volatilidad de las criptomonedas tradicionales.
Clasificar las stablecoins según su grado de centralización y tipo de colateral son dos dimensiones relativamente intuitivas. En las stablecoins más populares actualmente, clasificadas por grado de centralización, se pueden dividir en stablecoins centralizadas ) representadas por USDT, USDC, FDUSD ###, y stablecoins descentralizadas ( representadas por DAI, FRAX, USDe ). Clasificadas por tipo de colateral, se pueden dividir en colateral en moneda fiat/bienes físicos, colateral en activos criptográficos y colateral insuficiente.
En el ecosistema de BTC, los proyectos de stablecoin que valen la pena seguir son principalmente stablecoins descentralizadas, que incluyen:
( 2. Préstamos en el sector de préstamos
El préstamo de Bitcoin ) BTC Lending ### es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. El prestatario deposita Bitcoin en la plataforma de préstamos, la plataforma ofrece un préstamo según el valor del Bitcoin, el prestatario paga intereses y el prestamista obtiene ganancias. Este modelo proporciona liquidez a los poseedores de Bitcoin y al mismo tiempo ofrece a los inversores nuevas vías de ingresos.
El sector de Préstamos de BTC se ha convertido en una parte importante del mercado de criptomonedas, con servicios que abarcan principales criptomonedas como Bitcoin y Ethereum. Los productos de préstamo incluyen préstamos colaterales, cuentas de ahorro y préstamos sin colateral. La plataforma genera ganancias a través de márgenes de interés y tarifas. Plataformas populares como Aave ofrecen préstamos relámpago y recompensas de minería de liquidez, MakerDAO ofrece la Tasa de Ahorro de DAI ( DSR ), Yala ofrece rendimientos DeFi basados en stablecoins, entre otros.
Los proyectos de préstamo de BTC que valen la pena seguir incluyen:
( 3. Carrera de Staking
El staking ) suele ser reconocido por sus características de seguridad y rendimiento estable. Al "hacer staking" de monedas, con el tiempo, los usuarios generalmente obtienen algún tipo de acceso, privilegio o token de recompensa a cambio de sus monedas bloqueadas, pudiendo retirar sus monedas en cualquier momento y lugar. El staking ocurre a nivel de red, utilizado completamente para proteger la red.
El concepto de seguridad compartida que trae el Staking actualmente proporciona una nueva dimensión a la pista modular, es decir, aprovechando el potencial del "oro y la plata digitales". Desde una perspectiva narrativa, libera la liquidez de billones de dólares en valor de mercado y es el núcleo clave para el camino de expansión en el futuro.
Los proyectos de Staking de BTC que merecen atención incluyen:
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 4. Restaking再质押赛道
ReStaking es utilizar activos de tokens de staking líquidos para realizar staking en validadores de otras redes y blockchains, con el fin de obtener más ganancias, al mismo tiempo que ayuda a mejorar la seguridad y la descentralización del nuevo network. A través de ReStaking, los inversores pueden obtener ganancias dobles tanto del network original como del network de ReStaking.
Los proyectos de Restaking de BTC que vale la pena seguir incluyen:
5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, el principal responsable detrás de wBTC, de entregar el control de wBTC, ha aumentado la discusión sobre la seguridad de WBTC en el mercado. Han surgido algunas nuevas soluciones de custodia descentralizada, incluyendo:
6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas ( CeFi ) y las finanzas descentralizadas ### DeFi (. En el modelo CeDeFi, los usuarios bloquean Bitcoin en una red de liquidación extrabursátil independiente de la bolsa, administrada por un tercero, y estos Bitcoins se mapean en una proporción de 1:1 a los tokens en la plataforma de intercambio. Luego, los usuarios pueden utilizar estos tokens para realizar diversas operaciones en la plataforma CeDeFi, como el comercio de arbitraje de tasas de interés entre diferentes mercados.
Los proyectos CeDeFi de BTC que merecen atención incluyen:
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) 7. Intercambio AMM DEX
DEX AMM Swap( Intercambio de creadores de mercado automáticos de intercambio descentralizado) es un mecanismo de negociación descentralizado que funciona en la blockchain. Utiliza algoritmos y pools de liquidez para proporcionar liquidez automáticamente a los pares de intercambio, sin necesidad de un libro de órdenes centralizado. Los usuarios pueden intercambiar tokens directamente en la cadena y disfrutar de una experiencia de negociación con bajo deslizamiento y bajas tarifas.
Los proyectos DEX de BTC que vale la pena seguir incluyen:
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
Comparación de diferentes clases de activos
) comparación de seguridad
La preocupación por la "seguridad" en el ecosistema BTC es mucho mayor que en otros ecosistemas, lo cual está determinado por las características de los participantes del ecosistema BTC. Desde el almacenamiento de fondos en la billetera hasta los aspectos específicos de la participación en soluciones de FI, se requiere una garantía de seguridad, y el control efectivo de la "propiedad de los activos" es fundamental.
ETH y SOL pertenecen a blockchains PoS, y existen riesgos sistémicos como el riesgo de sobrecentralización y el riesgo de corrida.
BTC es un sistema POW, en principio no existe tal problema, pero una vez que se acumulan demasiados riesgos de los protocolos FI, puede causar un riesgo sistémico, lo que podría resultar en una caída significativa del precio de BTC, afectando así la tendencia alcista y bajista del mercado en su conjunto.
( comparación de tasas de rendimiento
Las fuentes de ingresos incluyen principalmente los ingresos por staking, los ingresos de productos DeFi y los ingresos del protocolo en sí. BTCFi tiene un mayor potencial en comparación con ETHFi y SolFi, ya que los últimos dos ya han pasado por la primera fase de crecimiento explosivo del TVL, mientras que BTCFi sigue siendo un mar azul. Desde este punto de vista, los productos de BTCFi tienen una expectativa de mayor tasa de rendimiento.
) riqueza ecológica
El ecosistema de ETH incluye Defi, NFT, RWA y Restake, siendo el más rico en ecosistemas.
En Solana, el TVL total de DEX Raydium y la solución de liquidez Kamino Finance se acerca a $1B, siendo dos de los principales proyectos en el ecosistema DeFi de Solana.
El ecosistema BTCFi se encuentra en un periodo de explosión, con una gran cantidad de proyectos emergentes, incluidos los de Layer 2, y un aumento continuo de la financiación por parte de capitales de riesgo, lo que ha llamado la atención del mercado. Además de BTC en sí, ya existen una rica variedad de tipos de activos para participar en BTCFi, como inscripciones, runas y otros activos de primera capa basados en la red BTC; rgb++, activos taproot y otros activos de segunda capa basados en la red BTC; WBTC en la cadena ETH, varios certificados LST o LRT que representan BTC en staking, y otros activos wrap/stake.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Conclusión
Con la entrada de instituciones globales y gigantes tecnológicos, el potencial de Bitcoin como un activo de apreciación a largo plazo ha sido aún más validado. La aparición de BTCFi no solo satisface el anhelo del mercado por la liquidez de BTC, sino que también, al aumentar los casos de uso de Bitcoin, impulsa aún más la actividad de la red BTC.
De cara al futuro, BTCFi seguirá siendo el motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red de Bitcoin hacia aplicaciones financieras de nivel superior y una mayor participación global. A medida que la tecnología avanza continuamente y el mercado