Nuevas regulaciones de activos encriptados de la UE: transacciones anónimas restringidas, requisitos de cumplimiento más estrictos
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la primera jurisdicción importante en el mundo en establecer un marco integral de regulación de encriptación, volvió a proponer restricciones más estrictas en las reglas de regulación contra el blanqueo de capitales para las transferencias de encriptación y las billeteras privadas. El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE formalmente implementaron esta idea en las últimas regulaciones contra el blanqueo de capitales.
Contenido central de las nuevas regulaciones
Esta nueva norma denominada "Orden de Apertura de Cajas" tiene como objetivo eliminar el anonimato en las transacciones de encriptación, para regular comportamientos como el lavado de dinero, la evasión fiscal y la transferencia de activos ilegales. Las principales disposiciones incluyen:
En el ámbito de la jurisdicción de la Unión Europea, se prohíbe el uso de billeteras de encriptación autogestionadas de identidad desconocida para realizar pagos de cualquier escala.
Las empresas de encriptación deben realizar la debida diligencia en las transacciones superiores a 1000 euros.
Estas regulaciones se dirigen principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación ( VASP ).
Análisis del impacto de las nuevas regulaciones
La regulación, en combinación con la anterior ley MiCA de la UE y las normas de recopilación de información sobre transferencias de encriptación, espera regular al máximo los actos ilegales que utilizan encriptación como medio, al tiempo que sienta las bases para futuras políticas fiscales sobre activos encriptados. Sin embargo, también anula directamente una de las características fundamentales de la encriptación: el anonimato, lo que podría socavar el ecosistema financiero basado en las características de descentralización de la cadena de bloques.
Es importante señalar que la nueva ley de la UE contra el blanqueo de capitales no solo se dirige a los activos encriptados, sino que también ha implementado estrictos controles sobre otras herramientas y canales que podrían usarse para el blanqueo de capitales. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10000 euros están completamente prohibidos. Los actores de la industria del lujo también deben verificar y retener la información de identidad de los clientes en las transacciones.
Impacto en la industria de encriptación de activos
Como una de las principales jurisdicciones judiciales del mundo, esta medida regulatoria de la UE podría tener un efecto de demostración en toda la industria de encriptación de activos, y se espera que las normas regulatorias de otros países también se basen en esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, la "orden de apertura de cajas" no prohíbe la existencia de encriptación ni limita el uso de los usuarios, sino que exige que se utilicen e inviertan en encriptación en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total, pero también presenta algunos desafíos.
Las comunidades de encriptación y los participantes de Web3 generalmente creen que el valor central de la tecnología blockchain y los activos encriptados radica en su característica única de "confianza tecnológica", que permite operar sin la necesidad de una regulación centralizada, y otorga a los usuarios el derecho a disponer de sus activos libremente. La "apertura de caja" podría afectar estos valores centrales, permitiendo que el poder regulador centralizado tradicional se extienda hacia la comunidad de activos encriptados.
¿Otros activos encriptación están afectados?
Actualmente, "开盒令" se centra principalmente en el comercio de encriptación y aún no abarca otros activos encriptados. Esto podría deberse a que:
Aparte de las criptomonedas, el tamaño del mercado de otros activos encriptados es relativamente pequeño y aún no se ha convertido en una herramienta principal para el blanqueo de dinero o la evasión fiscal.
La Unión Europea mantiene una actitud cautelosa en cuanto al cumplimiento de los activos encriptados, y no desea imponer regulaciones prematuramente cuando otras tecnologías de activos encriptados aún no están maduras y su aplicación no es amplia.
El desarrollo futuro de otros activos encriptados y aplicaciones Web3 depende en gran medida de si los participantes de la industria pueden formar mecanismos efectivos de autorregulación y impulso, y alcanzar un consenso con las autoridades regulatorias.
Conclusión
A pesar de que la "orden de apertura de cajas" aún necesita pasar por un período de ventana de tres años antes de su implementación oficial, ya no es posible utilizar billeteras autogestionadas para pagos anónimos en criptomonedas dentro de la jurisdicción de la UE. Al respecto, las opiniones dentro de la industria son diversas; algunos creen que esto puede infringir los derechos civiles básicos y el principio de competencia libre.
Dada la frecuencia actual de los delitos relacionados con la encriptación, el efecto real de la "Orden de Apertura de Cajas" aún está por verse. A pesar de que la Unión Europea tiene una argumentación insuficiente sobre la efectividad y necesidad de implementar la "Orden de Apertura de Cajas" para combatir el crimen, su valentía como la primera economía importante en intentar regular los activos encriptados es digna de reconocimiento. En el futuro, todas las partes necesitarán buscar un equilibrio entre fomentar la innovación y mantener el orden financiero.
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OfflineValidator
· 07-31 19:40
¿Qué noticia es que ha llegado la regulación?
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LiquidityWizard
· 07-28 20:32
Cuanto más se limita, más se busca una nueva salida
Las nuevas regulaciones de la UE contra el comercio anónimo de encriptación limitarán las billeteras alojadas.
Nuevas regulaciones de activos encriptados de la UE: transacciones anónimas restringidas, requisitos de cumplimiento más estrictos
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la primera jurisdicción importante en el mundo en establecer un marco integral de regulación de encriptación, volvió a proponer restricciones más estrictas en las reglas de regulación contra el blanqueo de capitales para las transferencias de encriptación y las billeteras privadas. El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE formalmente implementaron esta idea en las últimas regulaciones contra el blanqueo de capitales.
Contenido central de las nuevas regulaciones
Esta nueva norma denominada "Orden de Apertura de Cajas" tiene como objetivo eliminar el anonimato en las transacciones de encriptación, para regular comportamientos como el lavado de dinero, la evasión fiscal y la transferencia de activos ilegales. Las principales disposiciones incluyen:
Estas regulaciones se dirigen principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación ( VASP ).
Análisis del impacto de las nuevas regulaciones
La regulación, en combinación con la anterior ley MiCA de la UE y las normas de recopilación de información sobre transferencias de encriptación, espera regular al máximo los actos ilegales que utilizan encriptación como medio, al tiempo que sienta las bases para futuras políticas fiscales sobre activos encriptados. Sin embargo, también anula directamente una de las características fundamentales de la encriptación: el anonimato, lo que podría socavar el ecosistema financiero basado en las características de descentralización de la cadena de bloques.
Es importante señalar que la nueva ley de la UE contra el blanqueo de capitales no solo se dirige a los activos encriptados, sino que también ha implementado estrictos controles sobre otras herramientas y canales que podrían usarse para el blanqueo de capitales. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10000 euros están completamente prohibidos. Los actores de la industria del lujo también deben verificar y retener la información de identidad de los clientes en las transacciones.
Impacto en la industria de encriptación de activos
Como una de las principales jurisdicciones judiciales del mundo, esta medida regulatoria de la UE podría tener un efecto de demostración en toda la industria de encriptación de activos, y se espera que las normas regulatorias de otros países también se basen en esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, la "orden de apertura de cajas" no prohíbe la existencia de encriptación ni limita el uso de los usuarios, sino que exige que se utilicen e inviertan en encriptación en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total, pero también presenta algunos desafíos.
Las comunidades de encriptación y los participantes de Web3 generalmente creen que el valor central de la tecnología blockchain y los activos encriptados radica en su característica única de "confianza tecnológica", que permite operar sin la necesidad de una regulación centralizada, y otorga a los usuarios el derecho a disponer de sus activos libremente. La "apertura de caja" podría afectar estos valores centrales, permitiendo que el poder regulador centralizado tradicional se extienda hacia la comunidad de activos encriptados.
¿Otros activos encriptación están afectados?
Actualmente, "开盒令" se centra principalmente en el comercio de encriptación y aún no abarca otros activos encriptados. Esto podría deberse a que:
El desarrollo futuro de otros activos encriptados y aplicaciones Web3 depende en gran medida de si los participantes de la industria pueden formar mecanismos efectivos de autorregulación y impulso, y alcanzar un consenso con las autoridades regulatorias.
Conclusión
A pesar de que la "orden de apertura de cajas" aún necesita pasar por un período de ventana de tres años antes de su implementación oficial, ya no es posible utilizar billeteras autogestionadas para pagos anónimos en criptomonedas dentro de la jurisdicción de la UE. Al respecto, las opiniones dentro de la industria son diversas; algunos creen que esto puede infringir los derechos civiles básicos y el principio de competencia libre.
Dada la frecuencia actual de los delitos relacionados con la encriptación, el efecto real de la "Orden de Apertura de Cajas" aún está por verse. A pesar de que la Unión Europea tiene una argumentación insuficiente sobre la efectividad y necesidad de implementar la "Orden de Apertura de Cajas" para combatir el crimen, su valentía como la primera economía importante en intentar regular los activos encriptados es digna de reconocimiento. En el futuro, todas las partes necesitarán buscar un equilibrio entre fomentar la innovación y mantener el orden financiero.