Explorando el Regtech: la tecnología clave para combatir los delitos financieros
Regtech(La Tecnología Regulatoria) es una herramienta importante para asegurar que las industrias y los consumidores cumplan con las leyes y regulaciones. Es como el sistema de frenos de un vehículo de alto rendimiento, que permite que el "motor" financiero funcione a alta velocidad mientras garantiza la seguridad y el control. La tecnología regulatoria es especialmente importante en el ámbito financiero, ya que un sistema financiero sano y estable es crucial para el desarrollo social y el bienestar de la población.
La aparición de los activos virtuales ha traído nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. A diferencia de los mercados tradicionales, el mercado de criptomonedas opera las 24 horas del día, sin limitaciones geográficas, lo que exige que la tecnología de regulación pueda monitorear las actividades de transacción de manera automática y en tiempo real. Al mismo tiempo, las características técnicas de los activos virtuales hacen que los métodos de regulación tradicionales sean difíciles de aplicar. Sin embargo, el sistema financiero basado en blockchain es altamente transparente, lo que en realidad beneficia a la regulación. Por ejemplo, ciertos actos delictivos que son difíciles de rastrear en las finanzas tradicionales no tienen dónde esconderse en la blockchain.
Las instituciones financieras, al transformarse en el mercado de activos virtuales, necesitan ajustar sus capacidades de cumplimiento y Regtech. La clave es aumentar, sobre la base de la regulación financiera tradicional, los elementos tecnológicos que se adapten a las características de los activos virtuales. Esto incluye sistemas capaces de detectar problemas en cadena y fuera de cadena, así como la capacidad de operar las 24 horas del día, utilizando inteligencia artificial para procesar datos de riesgo.
En cuanto a KYC(, aunque los intercambios centralizados exigen cada vez más un KYC completo, las aplicaciones descentralizadas generalmente no lo requieren. Esto obliga a las empresas de criptomonedas reguladas a contar con capacidades de supervisión en la cadena para garantizar la conformidad en el origen de los fondos. AML), anti lavado de dinero(, requiere un monitoreo cruzado de las actividades en la cadena y fuera de la cadena para hacer frente a las complejas tácticas de ocultamiento de fondos de los delincuentes.
![Explorando la Regtech: ¿Qué delitos financieros aborda principalmente la tecnología Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
El mercado de criptomonedas presenta algunas formas únicas de abuso. Por ejemplo, investigaciones han encontrado que el 56% de los tokens DeFi presentan conductas de operaciones con información privilegiada en intercambios descentralizados. Otro ejemplo son las estafas de contratos inteligentes, donde aparece un nuevo token de estafa cada 4 minutos en promedio. Estos problemas destacan la importancia de los enfoques regulatorios nativos de criptomonedas.
Hong Kong está a la vanguardia de la regulación de activos virtuales en el mundo. Las directrices recientemente publicadas por la Comisión de Valores de Hong Kong proporcionan una guía integral y clara para el marco de licencias. Los requisitos regulatorios incluyen la adopción de sistemas de monitoreo de mercado efectivos para identificar y prevenir la manipulación del mercado o actividades abusivas. Estos requisitos han impulsado el desarrollo de soluciones de tecnología regulatoria (Regtech) específicas para criptomonedas, lo que contribuye a establecer un entorno de transacciones de activos virtuales más seguro y regulado.
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GateUser-74b10196
· 07-17 12:37
La regulación es la libertad con alas rotas.
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PancakeFlippa
· 07-16 04:01
La regulación transparente también es una herramienta para matar monedas.
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MetaMuskRat
· 07-15 21:41
¿A quién le importa la regulación? Los datos on-chain no se pueden ocultar en absoluto.
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MetaverseMigrant
· 07-15 21:40
La regulación también es algo bueno.
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TokenomicsTinfoilHat
· 07-15 21:40
No se puede ver ni entender, la gestión tradicional del oro es realmente muy mala.
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PumpStrategist
· 07-15 21:16
tontos se rieron, ¿dónde se puede esconder en la transparencia total on-chain?
Regtech: una herramienta para combatir el crimen financiero en la era de los activos virtuales
Explorando el Regtech: la tecnología clave para combatir los delitos financieros
Regtech(La Tecnología Regulatoria) es una herramienta importante para asegurar que las industrias y los consumidores cumplan con las leyes y regulaciones. Es como el sistema de frenos de un vehículo de alto rendimiento, que permite que el "motor" financiero funcione a alta velocidad mientras garantiza la seguridad y el control. La tecnología regulatoria es especialmente importante en el ámbito financiero, ya que un sistema financiero sano y estable es crucial para el desarrollo social y el bienestar de la población.
La aparición de los activos virtuales ha traído nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. A diferencia de los mercados tradicionales, el mercado de criptomonedas opera las 24 horas del día, sin limitaciones geográficas, lo que exige que la tecnología de regulación pueda monitorear las actividades de transacción de manera automática y en tiempo real. Al mismo tiempo, las características técnicas de los activos virtuales hacen que los métodos de regulación tradicionales sean difíciles de aplicar. Sin embargo, el sistema financiero basado en blockchain es altamente transparente, lo que en realidad beneficia a la regulación. Por ejemplo, ciertos actos delictivos que son difíciles de rastrear en las finanzas tradicionales no tienen dónde esconderse en la blockchain.
Las instituciones financieras, al transformarse en el mercado de activos virtuales, necesitan ajustar sus capacidades de cumplimiento y Regtech. La clave es aumentar, sobre la base de la regulación financiera tradicional, los elementos tecnológicos que se adapten a las características de los activos virtuales. Esto incluye sistemas capaces de detectar problemas en cadena y fuera de cadena, así como la capacidad de operar las 24 horas del día, utilizando inteligencia artificial para procesar datos de riesgo.
En cuanto a KYC(, aunque los intercambios centralizados exigen cada vez más un KYC completo, las aplicaciones descentralizadas generalmente no lo requieren. Esto obliga a las empresas de criptomonedas reguladas a contar con capacidades de supervisión en la cadena para garantizar la conformidad en el origen de los fondos. AML), anti lavado de dinero(, requiere un monitoreo cruzado de las actividades en la cadena y fuera de la cadena para hacer frente a las complejas tácticas de ocultamiento de fondos de los delincuentes.
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El mercado de criptomonedas presenta algunas formas únicas de abuso. Por ejemplo, investigaciones han encontrado que el 56% de los tokens DeFi presentan conductas de operaciones con información privilegiada en intercambios descentralizados. Otro ejemplo son las estafas de contratos inteligentes, donde aparece un nuevo token de estafa cada 4 minutos en promedio. Estos problemas destacan la importancia de los enfoques regulatorios nativos de criptomonedas.
Hong Kong está a la vanguardia de la regulación de activos virtuales en el mundo. Las directrices recientemente publicadas por la Comisión de Valores de Hong Kong proporcionan una guía integral y clara para el marco de licencias. Los requisitos regulatorios incluyen la adopción de sistemas de monitoreo de mercado efectivos para identificar y prevenir la manipulación del mercado o actividades abusivas. Estos requisitos han impulsado el desarrollo de soluciones de tecnología regulatoria (Regtech) específicas para criptomonedas, lo que contribuye a establecer un entorno de transacciones de activos virtuales más seguro y regulado.
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