加密资产犯罪新趋势：从20亿元洗钱案看监管变化

近年来，随着加密资产市场规模的扩大和相关人员对监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法不断升级。这不仅对各国金融秩序造成了影响，还导致了外汇流失和网络新型犯罪数量激增等现实问题。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、向境外出售我国公民个人信息的案件被曝光。这个案件反映了当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一起特殊的涉加密资产"案中案"

据报道，北京警方联合国家外汇管理局北京分局破获了一起涉案金额超过20亿元的大规模洗钱和侵犯公民个人信息案。该案涉及的犯罪手段极其隐蔽且多样化，范围覆盖了我国15个省市。

大规模贩卖公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售我国公民的个人信息。这些信息主要包括身份证号、手机号和家庭住址等能够特定到个人的数据。据统计，累计贩卖的公民个人信息已达上亿条。

侦查过程中发现，大部分买家可能是境外机构或个人，导致大量我国公民的个人信息流向境外。这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等活动。此外，如此庞大的数据量也可能被用于分析我国的经济和社会发展状况，甚至可能对国家安全造成威胁。

值得注意的是，闫某某获取如此大量公民个人信息的具体途径尚未公开，这表明我国在公民个人信息保护方面仍有很大的改进空间。

加密货币交易与20亿元洗钱案

为规避传统金融体系的反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产作为交易方式。这一做法引出了一个更大的洗钱案件，涉案人林某某被认定为专业利用加密资产洗钱者。

林某某控制的加密资产账户显示以下特征：

1. 资金来源复杂，疑似涉及多种加密资产交易；
2. 交易频繁，资金在账户停留时间短；
3. 交易金额整进整出，多次出现进项约等于支出的情况。

调查发现，林某某是某境外人员控制的洗钱网络下线。在一年时间内，林某某与5名同伙共同洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

加密资产犯罪的新趋势及监管变化

2023年，我国金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。加密资产犯罪呈现出案件数量减少但涉案金额增加的趋势，主要集中在洗钱和非法买卖外汇等领域。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也随之增加。因此，我国监管机构的重点逐渐转向以反洗钱和外汇管制为目的。目前，涉及大宗跨境资金结算的相关经济、金融犯罪已成为严查重打的对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）和诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人"炒币"行为的态度趋于宽松

从本案的侦办过程可以看出，监管机构对公民个人"炒币"等行为的容忍度有所提高。虽然侦查机关发现大量加密资产来源于境内公民，但并未对这些普通"炒币"用户采取进一步行动。这表明目前的打击重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度较为宽松。

结语

近年来，严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪已成为全球趋势。然而，随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名化"特性已大大减弱。对于执法机关而言，追查和取证这类犯罪主要是时间和技术成本的问题。因此，利用加密资产进行非法活动的风险正在不断增加。