虚拟货币投资平台爆雷：高息骗局如何让投资者沦为共犯？

近日，一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台引发热议。据传，该平台涉及200万名投资者，涉案金额高达130亿元。在平台资金无法提现后，公司创始人声称已离境。

该平台打着虚拟货币投资的旗号，承诺每日1%的高额收益率，并通过高额奖励发展下线。尽管平台已无法兑付，仍有用户加入其中。这类骗局背后，不少消费者明知风险仍参与其中。

从多位投资人反馈来看，鑫慷嘉通过推荐新人、追加仓位等操作，可在短期内实现回本，甚至创造数十倍收益。然而，6月25日后，平台出现无法提现的情况。随后，平台要求用户按持仓金额的10%"缴税"才能提现，且提现手续费高达50%。

多地警方已就鑫慷嘉发布风险提示，指出其涉嫌集资诈骗。实际上，自2024年10月起，多地监管部门已对该平台进行风险提示，均指出其通过传销架构开展庞氏骗局。

调查发现，鑫慷嘉主要通过发展下线吸引投资者。该平台按地域划分"四大战区"，通过线下发展会员，按团队人数确定级别和分成比例，共设9级。最高级别直推一人可获150枚USDT奖励，最低级别则为10枚USDT。

值得注意的是，鑫慷嘉运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司已于5月18日申请注销登记。业内人士认为，这是一起典型的非法集资与诈骗行为，违法分子利用USDT等稳定币流通机制，规避现有金融系统对跨境大额资金转移的监控。

专家指出，部分参与者明知风险仍参与其中，甚至有人在相关事件评论区发布新的资金盘信息。这种行为可能使"受害者"变成"共犯"。根据司法解释，积极参与且达到一定规模的参与者可能构成"共同犯罪"，即使获利也可能面临法律风险。

对于普通投资者而言，判断投资平台是否可靠的关键在于明确资金去向、用途、监管主体以及责任归属。如果无法回答这些问题，就应当远离此类平台。专家建议，对于合规性不明的"投资机会"，不要盲目相信所谓的"早进早赚"。