加密资产犯罪新趋势：从20亿元洗钱大案看监管走向

近年来，随着加密资产市场规模的扩大和犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法日益复杂。这不仅对各国的金融秩序造成了影响，还导致了外汇流失和网络新型犯罪数量激增等问题。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元并向境外兜售我国公民个人信息的重大案件被曝光。本文将以此案为切入点，探讨当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一、特殊的涉加密资产"案中案"

根据公开信息，执法部门联合破获了一起涉案金额超过20亿元的特大洗钱和侵犯公民个人信息案。该案涉及多种隐蔽的犯罪手段，范围覆盖我国15个省市。

大规模倒卖公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售我国公民的身份证号、手机号、家庭住址等个人信息。累计贩卖的信息数量高达上亿条，且多数买家疑似为境外机构或个人。

这些流向境外的个人信息可能被用于实施诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。更令人担忧的是，如此庞大的数据可能被境外机构用于分析我国的经济和社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

加密货币交易牵出洗钱大案

为规避传统金融体系的反洗钱审查，犯罪分子选择使用加密资产进行交易。在调查过程中，执法机关发现了一个专业的加密资产洗钱团伙。该团伙的资金流向具有以下特点：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易；
2. 交易频繁，资金在账户停留时间短；
3. 交易金额整进整出，多数进出相等或接近。

经查，该洗钱团伙由境外人员控制，在一年内洗钱约20亿元，获利200余万元。

二、加密资产犯罪的新趋势与监管变化

犯罪类型转向洗钱和非法外汇交易

2023年，虽然金融犯罪案件数量有所下降，但仍处于高位。加密资产犯罪呈现出案件数量减少但涉案金额大幅增加的特点。这主要是因为犯罪类型逐渐转向洗钱和非法买卖外汇等领域。

监管重心转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也在增加。因此，我国监管机构的重点逐渐转向以反洗钱和外汇管制为目的的监管。目前，涉及大宗跨境资金结算的经济和金融犯罪已成为重点打击对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）和诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人"炒币"行为的容忍度提高

从上述案件的侦办过程来看，执法机关对普通公民个人"炒币"行为的容忍度有所提高。虽然在调查过程中发现了大量境内公民参与加密资产交易的信息，但目前并未见到对这些个人的进一步处理。这表明，当前监管的重点并不在于打击个人持有和交易加密资产的行为。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是全球加密资产监管的大趋势。值得注意的是，随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"已几乎不复存在。对于类似上述案件中的洗钱手法，执法机关的追查和取证已经成为时间和技术成本的问题。

因此，尽管加密资产为跨境资金流动提供了便利，但参与者仍需谨慎行事，严格遵守相关法律法规，避免触犯法律红线。