融资 | Umba 在 2024 年收入增长 6 倍后筹集 500 万美元以扩展在肯尼亚的资产融资

Umba是一家总部位于内罗毕的数字银行，活跃于肯尼亚和尼日利亚，已获得500万美元的债务融资，以扩展其在肯尼亚的担保贷款组合。

这笔资金将主要用于车辆融资和中小企业贷款(SMEs)。

成立于尼日利亚并于2023年迁至肯尼亚，该公司经历了强劲的增长势头，2024年录得19%的月度收入增长以及过去一年收入增长六倍。这一快速扩张得益于对车辆和中小企业融资的强劲需求，同时新产品的推出也帮助提升了客户满意度。

Umba Kenya现在有望在2025年实现盈利。

“在像星强资本这样的关键金融支持者的信心下，Umba准备利用这笔资金扩大其市场影响力，” Umba的联合创始人兼首席执行官Tiernan Kennedy说道。

“我们的肯尼亚启动超出了预期，贷款表现出色。作为市场上唯一的纯数字银行，我们通过速度、可及性和量身定制的金融解决方案，为肯尼亚人提供更好的银行体验。”

Umba指出，车辆融资已成为其在肯尼亚运营的核心重点，这一转变是由对汽车贷款日益增长的需求驱动的。该公司强调，肯尼亚的注册车辆数量正在不断增加，目前已超过500万辆，较2021年的390万辆大幅上升，这是推动这一转变的关键因素。

“车辆融资市场的价值约为170亿美元，” 肯尼迪说。“它现在是我们在肯尼亚贷款组合中最大的一部分。”

Umba 也在向以资产为支持的产品倾斜，而不是无担保的数字贷款，这在很大程度上定义了金融科技行业。

“虽然许多金融科技公司专注于高利息、短期无担保贷款，但我们正在通过资产支持产品建立长期客户关系，” 肯尼迪说。

肯尼亚的金融科技领域 notoriously 具有挑战性，最近几个月见证了多个参与者的倒闭。最近，Lipa Later，一家买后付款(BNPL)初创公司，于2025年3月进入管理，因未能获得额外资金并面临不断增加的债务。

尽管在2022年初筹集了1200万美元的种子资金，并在2023年9月获得额外340万美元的债务，Lipa Later仍面临财务压力，导致薪资未支付、与供应商的法律纠纷以及围绕其收购另一家困境中的电子商务平台Sky Garden的问题。

Spring Hollis，Star Strong Capital的创始人兼首席执行官，认为Umba的创新能力是其在肯尼亚和非洲成功的关键。

“这是一项对非洲数字银行和金融包容未来的投资。

*我们相信Umba的创新方法和以客户为中心的模式使他们有望成为肯尼亚金融科技革命中的关键参与者。这笔债务融资将支持他们的持续增长，并确保他们在为服务不足的市场提供可及、负担得起的金融解决方案方面保持领先地位，*他说。