DeFi理财工具的新范式:从复杂到简单的演变

近期,一家名为Glider的初创公司完成了400万美元的融资,由某知名风投机构领投。这家公司旨在简化链上投资流程,降低DeFi参与门槛。这一融资反映出,随着Intent、大语言模型等新技术的发展,DeFi领域正面临重组和简化的机遇。

Glider源于2023年底某公司的内部创业项目,最初是一个链上机器人工具,可以组合不同的操作步骤来简化用户的投资流程。虽然帮助用户进行理财并不是新鲜事,但Glider试图通过以下方式重塑这一领域:

1. 整合现有DeFi工具,包括各个赛道的领先协议
2. 允许用户构建和分享投资策略,支持跟投和复制交易

然而,涉及用户资金流转的产品总是敏感的。大多数用户可以接受去中心化来换取资金安全,但基本不能接受去中心化增加安全风险。这也是链上产品尚未取代中心化交易所的重要原因之一。

早在2020年,就有类似的项目尝试简化DeFi策略,但最终未能留住用户。主要原因在于,链上收益策略是公开的,散户在资金量和技术上难以与大户竞争,很难捕捉到高收益机会。

当前,我们正进入资产管理的平民时代。虽然富人仍青睐ETF等传统工具,但链上化的ETF正逐渐兴起。从APY计算展示到持续运行的策略市场,都显示出市场对此类产品的需求。然而,由于链上的透明性,难以长期保持策略的独特性和高效性。

未来,生息资产上链可能成为重要趋势。近年来,RWA(真实世界资产)正在加速发展。无论是复杂的资产类型还是多样的DeFi策略,都在推动交易所用户向链上迁移。一些创新项目已经证明了流动性和资产上链的可行性。

总的来说,DeFi理财工具正从复杂走向简单。虽然AI的引入带来了新的机遇,但同时也面临着责任划分等挑战。未来,信息流和资金流的分离,以及打造UGC策略社区,可能是这一领域的发展方向。尽管挑战依旧存在,但加密货币作为一个开放的创新空间,仍将继续蓬勃发展。