Quy tắc Du lịch: Thời đại quản lý mới của Tài sản tiền điện tử
Ngành Tài sản tiền điện tử đang phải đối mặt với một cuộc cách mạng lớn. Khi các cơ quan quản lý toàn cầu tăng cường giám sát các giao dịch tài sản ảo, Quy tắc Du lịch như một biện pháp quan trọng đang được nhiều quốc gia áp dụng rộng rãi. Quy định này nhằm nâng cao tính minh bạch trong giao dịch, liên kết các giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, để quản lý tốt hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.
Quy tắc Travel là gì?
Quy tắc Du lịch về cơ bản là quy định về tính minh bạch của giao dịch. Nó yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khi thực hiện giao dịch, phải thu thập, lưu trữ và truyền tải thông tin liên quan đến người khởi xướng và người nhận giao dịch. Yêu cầu này đã phá vỡ đặc điểm "ẩn danh" của blockchain, cho phép các cơ quan quản lý theo dõi dòng tiền và ngăn chặn tội phạm tài chính.
Trước khi hướng dẫn quản lý Quy tắc Du lịch được ban hành vào năm 2019, VASP chỉ cần giám sát khách hàng của mình thông qua quy trình KYC. Tuy nhiên, khi VASP thực hiện giao dịch với nhau, rất khó để biết được danh tính của đối tác giao dịch, điều này làm tăng rủi ro đối tác cũng như khả năng liên quan đến các hoạt động rủi ro cao như trừng phạt, giao dịch bất hợp pháp.
Việc giới thiệu Quy tắc Du lịch đã giải quyết vấn đề này. Nó yêu cầu VASP phải hoàn thành việc thu thập và truyền tải thông tin liên quan trước khi khởi động giao dịch blockchain. Điều này có nghĩa là chúng ta lần đầu tiên có khả năng ngăn chặn các giao dịch tiềm ẩn bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt trước khi giao dịch vào blockchain.
Tại sao cần Quy tắc Du lịch?
Với việc tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain ngày càng trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý toàn cầu cho rằng cần thiết phải thực hiện các yêu cầu quản lý nghiêm ngặt hơn để cải thiện khung chống rửa tiền và tuân thủ của ngành. Việc giới thiệu Quy tắc Du lịch chủ yếu dựa trên ba lý do sau:
Bảo vệ nhà đầu tư, giảm thiểu rủi ro tiếp xúc với các quỹ không tuân thủ hoặc bị dính líu vào các hoạt động rửa tiền.
Giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố
Nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của doanh nghiệp
Tình hình áp dụng toàn cầu
Quy tắc du lịch đang được áp dụng dần dần trên toàn cầu. Khu vực châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong việc áp dụng Quy tắc du lịch so với các khu vực khác, Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng. Gần đây, các yêu cầu quy định ở châu Âu và Trung Đông cũng đã thúc đẩy tỷ lệ áp dụng tại địa phương tăng lên đáng kể.
Nhìn chung, tỷ lệ áp dụng Travel Rule trên toàn cầu đã tăng mạnh trong 6 tháng qua. Điều này nhờ vào sự chú ý của các cơ quan quản lý và các yêu cầu đối với các tổ chức có giấy phép, từ đó cũng thúc đẩy các tổ chức không có giấy phép áp dụng Travel Rule. So với một hai năm trước, thái độ của ngành đối với Travel Rule đã thay đổi rõ rệt, từ sự phản đối mạnh mẽ ban đầu đến việc ngày càng quen với việc tuân thủ yêu cầu quản lý này.
Yêu cầu Travel Rule của Hồng Kông
Hồng Kông sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch từ ngày 1 tháng 6 năm 2023. Các yêu cầu này tương tự như ở các khu vực pháp lý khác, chủ yếu bao gồm:
Phạm vi thông tin mà VASP cần thu thập và chia sẻ thay đổi tùy theo số tiền giao dịch. Bất kể số tiền là bao nhiêu, thông tin Travel Rule đều phải được truyền tải, nhưng khi số tiền giao dịch vượt quá 8000 đô la Hồng Kông, phạm vi thông tin người khởi xướng là rộng hơn.
Nếu khi nhận chuyển khoản mà không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết, VASP nên yêu cầu VASP bên phát khởi cung cấp thông tin đó. Nếu VASP bên phát khởi vẫn không cung cấp, VASP bên nhận nên xem xét việc chấm dứt hoặc giới hạn mối quan hệ kinh doanh.
Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách VASP thực hiện việc thẩm tra đối tác giao dịch, điều này giúp các sàn giao dịch thực hiện tốt hơn công việc liên quan.
Sàn giao dịch cần xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản, đảm bảo người dùng thực sự là chủ sở hữu của tài khoản đó. Đối với giao dịch của VASP hoặc tài khoản có rủi ro cao cũng cần thực hiện xác minh quyền sở hữu.
Thách thức đối mặt với việc thực thi quy định
Mặc dù tỷ lệ áp dụng toàn cầu của Quy tắc Du lịch đang tăng nhanh, nhưng trong quá trình thực thi vẫn gặp phải một số thách thức:
Vấn đề "Thời gian mặt trời mọc": Do thời gian thực hiện Quy tắc Du lịch khác nhau giữa các khu vực pháp lý, dẫn đến một số khu vực VASP chưa chuẩn bị sẵn sàng, khó khăn trong việc thực hiện giao dịch tuân thủ với VASP đã thực hiện Quy tắc Du lịch.
Tính tương tác của các giao thức: Thiếu tính tương tác giữa các giao thức Travel Rule khác nhau, đặc biệt là trong các mạng kín, vấn đề này càng trở nên nổi bật.
Tổng thể, Quy tắc Du lịch đang định hình lại bối cảnh quy định cho giao dịch tài sản tiền điện tử. Mặc dù có những thách thức trong quá trình thực hiện, nhưng theo thời gian và nỗ lực từ các bên liên quan, những vấn đề này cuối cùng sẽ được giải quyết. Ngành tài sản tiền điện tử đang phát triển theo hướng minh bạch và tuân thủ hơn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MEVHunterX
· 12giờ trước
Một đợt thuốc độc của thị trường tăng lại đến?
Xem bản gốcTrả lời0
OnchainSniper
· 20giờ trước
Quá trình bảo mật đã biến mất, thật là chán.
Xem bản gốcTrả lời0
rekt_but_resilient
· 08-10 09:36
Áp lực từ cơ quan quản lý quá lớn! Các anh em có nên rút lui không?
Xem bản gốcTrả lời0
TokenVelocity
· 08-10 09:20
Một đợt quản lý nữa lại đến, liệu có còn cho người ta chơi coin không?
Luật Du Lịch đến: Tài sản tiền điện tử giao dịch bước vào kỷ nguyên quản lý mới
Quy tắc Du lịch: Thời đại quản lý mới của Tài sản tiền điện tử
Ngành Tài sản tiền điện tử đang phải đối mặt với một cuộc cách mạng lớn. Khi các cơ quan quản lý toàn cầu tăng cường giám sát các giao dịch tài sản ảo, Quy tắc Du lịch như một biện pháp quan trọng đang được nhiều quốc gia áp dụng rộng rãi. Quy định này nhằm nâng cao tính minh bạch trong giao dịch, liên kết các giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, để quản lý tốt hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.
Quy tắc Travel là gì?
Quy tắc Du lịch về cơ bản là quy định về tính minh bạch của giao dịch. Nó yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khi thực hiện giao dịch, phải thu thập, lưu trữ và truyền tải thông tin liên quan đến người khởi xướng và người nhận giao dịch. Yêu cầu này đã phá vỡ đặc điểm "ẩn danh" của blockchain, cho phép các cơ quan quản lý theo dõi dòng tiền và ngăn chặn tội phạm tài chính.
Trước khi hướng dẫn quản lý Quy tắc Du lịch được ban hành vào năm 2019, VASP chỉ cần giám sát khách hàng của mình thông qua quy trình KYC. Tuy nhiên, khi VASP thực hiện giao dịch với nhau, rất khó để biết được danh tính của đối tác giao dịch, điều này làm tăng rủi ro đối tác cũng như khả năng liên quan đến các hoạt động rủi ro cao như trừng phạt, giao dịch bất hợp pháp.
Việc giới thiệu Quy tắc Du lịch đã giải quyết vấn đề này. Nó yêu cầu VASP phải hoàn thành việc thu thập và truyền tải thông tin liên quan trước khi khởi động giao dịch blockchain. Điều này có nghĩa là chúng ta lần đầu tiên có khả năng ngăn chặn các giao dịch tiềm ẩn bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt trước khi giao dịch vào blockchain.
Tại sao cần Quy tắc Du lịch?
Với việc tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain ngày càng trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý toàn cầu cho rằng cần thiết phải thực hiện các yêu cầu quản lý nghiêm ngặt hơn để cải thiện khung chống rửa tiền và tuân thủ của ngành. Việc giới thiệu Quy tắc Du lịch chủ yếu dựa trên ba lý do sau:
Tình hình áp dụng toàn cầu
Quy tắc du lịch đang được áp dụng dần dần trên toàn cầu. Khu vực châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong việc áp dụng Quy tắc du lịch so với các khu vực khác, Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng. Gần đây, các yêu cầu quy định ở châu Âu và Trung Đông cũng đã thúc đẩy tỷ lệ áp dụng tại địa phương tăng lên đáng kể.
Nhìn chung, tỷ lệ áp dụng Travel Rule trên toàn cầu đã tăng mạnh trong 6 tháng qua. Điều này nhờ vào sự chú ý của các cơ quan quản lý và các yêu cầu đối với các tổ chức có giấy phép, từ đó cũng thúc đẩy các tổ chức không có giấy phép áp dụng Travel Rule. So với một hai năm trước, thái độ của ngành đối với Travel Rule đã thay đổi rõ rệt, từ sự phản đối mạnh mẽ ban đầu đến việc ngày càng quen với việc tuân thủ yêu cầu quản lý này.
Yêu cầu Travel Rule của Hồng Kông
Hồng Kông sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch từ ngày 1 tháng 6 năm 2023. Các yêu cầu này tương tự như ở các khu vực pháp lý khác, chủ yếu bao gồm:
Phạm vi thông tin mà VASP cần thu thập và chia sẻ thay đổi tùy theo số tiền giao dịch. Bất kể số tiền là bao nhiêu, thông tin Travel Rule đều phải được truyền tải, nhưng khi số tiền giao dịch vượt quá 8000 đô la Hồng Kông, phạm vi thông tin người khởi xướng là rộng hơn.
Nếu khi nhận chuyển khoản mà không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết, VASP nên yêu cầu VASP bên phát khởi cung cấp thông tin đó. Nếu VASP bên phát khởi vẫn không cung cấp, VASP bên nhận nên xem xét việc chấm dứt hoặc giới hạn mối quan hệ kinh doanh.
Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách VASP thực hiện việc thẩm tra đối tác giao dịch, điều này giúp các sàn giao dịch thực hiện tốt hơn công việc liên quan.
Sàn giao dịch cần xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản, đảm bảo người dùng thực sự là chủ sở hữu của tài khoản đó. Đối với giao dịch của VASP hoặc tài khoản có rủi ro cao cũng cần thực hiện xác minh quyền sở hữu.
Thách thức đối mặt với việc thực thi quy định
Mặc dù tỷ lệ áp dụng toàn cầu của Quy tắc Du lịch đang tăng nhanh, nhưng trong quá trình thực thi vẫn gặp phải một số thách thức:
Vấn đề "Thời gian mặt trời mọc": Do thời gian thực hiện Quy tắc Du lịch khác nhau giữa các khu vực pháp lý, dẫn đến một số khu vực VASP chưa chuẩn bị sẵn sàng, khó khăn trong việc thực hiện giao dịch tuân thủ với VASP đã thực hiện Quy tắc Du lịch.
Tính tương tác của các giao thức: Thiếu tính tương tác giữa các giao thức Travel Rule khác nhau, đặc biệt là trong các mạng kín, vấn đề này càng trở nên nổi bật.
Tổng thể, Quy tắc Du lịch đang định hình lại bối cảnh quy định cho giao dịch tài sản tiền điện tử. Mặc dù có những thách thức trong quá trình thực hiện, nhưng theo thời gian và nỗ lực từ các bên liên quan, những vấn đề này cuối cùng sẽ được giải quyết. Ngành tài sản tiền điện tử đang phát triển theo hướng minh bạch và tuân thủ hơn.