Quy định mới về tài sản mã hóa của EU: Giao dịch ẩn danh bị hạn chế, yêu cầu sự tuân thủ trở nên nghiêm ngặt hơn
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên thế giới thiết lập khuôn khổ quy định mã hóa toàn diện, một lần nữa đề xuất các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong quy tắc quản lý chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU đã chính thức triển khai ý tưởng này thành quy định chống rửa tiền mới nhất.
Nội dung cốt lõi của quy định mới
Quy định mới được gọi là "Lệnh Mở Hộp" nhằm loại bỏ sự ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi như rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp. Các quy định chính bao gồm:
Trong lãnh thổ của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng ví mã hóa tự quản không rõ danh tính để thực hiện bất kỳ khoản thanh toán nào.
Các công ty mã hóa cần thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Các quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa(VASP).
Phân tích tác động của quy định mới
Quy định này phối hợp với luật MiCA trước đó của Liên minh Châu Âu và các quy tắc thu thập thông tin chuyển khoản tiền mã hóa, hy vọng sẽ quy định tối đa các hành vi vi phạm sử dụng tiền mã hóa làm phương tiện, đồng thời đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa có thể trong tương lai. Tuy nhiên, nó cũng trực tiếp xóa bỏ một trong những đặc điểm cốt lõi của tiền mã hóa - tính ẩn danh, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc tính phi tập trung của blockchain.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của Liên minh Châu Âu không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa mà còn áp dụng quản lý nghiêm ngặt đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, việc cấm sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong giao dịch thương mại, và thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro thì hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể trong ngành hàng xa xỉ cũng phải xác minh và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng cho các giao dịch.
Ảnh hưởng đến ngành mã hóa tài sản
Với tư cách là một trong những khu vực pháp lý chính toàn cầu, biện pháp quản lý này của Liên minh Châu Âu có thể tạo ra hiệu ứng mẫu cho toàn bộ ngành công nghiệp tài sản mã hóa, dự kiến các quy định quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật này.
Từ khía cạnh tích cực, "Mệnh lệnh mở hộp" không cấm sự tồn tại của mã hóa tiền tệ hoặc hạn chế người dùng sử dụng, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư mã hóa tiền tệ trong một môi trường công khai và được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn, nhưng cũng mang lại một số thách thức.
Cộng đồng mã hóa và người tham gia Web3 đều cho rằng, giá trị cốt lõi của công nghệ blockchain và tài sản mã hóa nằm ở đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó, có khả năng hoạt động mà không cần sự quản lý tập trung, và trao quyền cho người sử dụng quyền tự do quản lý tài sản. "Mở hộp" có thể ảnh hưởng đến những giá trị cốt lõi này, khiến quyền lực quản lý tập trung truyền sang cộng đồng tài sản mã hóa.
Các tài sản mã hóa khác có bị ảnh hưởng không?
Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, chưa bao gồm các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:
Ngoài tiền điện tử, quy mô thị trường của các tài sản mã hóa khác tương đối nhỏ, vẫn chưa trở thành công cụ chính cho rửa tiền hoặc trốn thuế.
Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc quản lý tài sản mã hóa, không muốn áp dụng quy định quá sớm khi các công nghệ tài sản mã hóa khác chưa trưởng thành và chưa được ứng dụng rộng rãi.
Sự phát triển của các tài sản mã hóa khác và các ứng dụng Web3 trong tương lai sẽ phần lớn phụ thuộc vào việc các bên tham gia trong ngành có thể hình thành cơ chế tự giám sát và thúc đẩy hiệu quả, cũng như đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" vẫn cần trải qua ba năm thời gian chuyển tiếp để chính thức có hiệu lực, nhưng trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để tiến hành thanh toán mã hóa một cách ẩn danh. Về vấn đề này, các chuyên gia trong ngành có quan điểm khác nhau, có người cho rằng điều này có thể vi phạm quyền công dân cơ bản và nguyên tắc cạnh tranh tự do.
Xét thấy tình trạng tội phạm sử dụng mã hóa tiền tệ gia tăng hiện nay, hiệu quả thực tế của "lệnh mở hộp" vẫn còn chờ quan sát. Mặc dù Liên minh Châu Âu chưa đủ thuyết phục về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực hiện "lệnh mở hộp" để chống lại tội phạm, nhưng với tư cách là nền kinh tế chính đầu tiên cố gắng quản lý tài sản mã hóa, sự dũng cảm của họ là điều đáng ghi nhận. Trong tương lai, các bên cần tìm kiếm sự cân bằng giữa việc thúc đẩy đổi mới và duy trì trật tự tài chính.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Quy định mới của EU nhằm chống lại giao dịch mã hóa ẩn danh, ví được lưu trữ sẽ bị hạn chế.
Quy định mới về tài sản mã hóa của EU: Giao dịch ẩn danh bị hạn chế, yêu cầu sự tuân thủ trở nên nghiêm ngặt hơn
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên thế giới thiết lập khuôn khổ quy định mã hóa toàn diện, một lần nữa đề xuất các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong quy tắc quản lý chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU đã chính thức triển khai ý tưởng này thành quy định chống rửa tiền mới nhất.
Nội dung cốt lõi của quy định mới
Quy định mới được gọi là "Lệnh Mở Hộp" nhằm loại bỏ sự ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi như rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp. Các quy định chính bao gồm:
Các quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa(VASP).
Phân tích tác động của quy định mới
Quy định này phối hợp với luật MiCA trước đó của Liên minh Châu Âu và các quy tắc thu thập thông tin chuyển khoản tiền mã hóa, hy vọng sẽ quy định tối đa các hành vi vi phạm sử dụng tiền mã hóa làm phương tiện, đồng thời đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa có thể trong tương lai. Tuy nhiên, nó cũng trực tiếp xóa bỏ một trong những đặc điểm cốt lõi của tiền mã hóa - tính ẩn danh, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc tính phi tập trung của blockchain.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của Liên minh Châu Âu không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa mà còn áp dụng quản lý nghiêm ngặt đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, việc cấm sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong giao dịch thương mại, và thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro thì hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể trong ngành hàng xa xỉ cũng phải xác minh và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng cho các giao dịch.
Ảnh hưởng đến ngành mã hóa tài sản
Với tư cách là một trong những khu vực pháp lý chính toàn cầu, biện pháp quản lý này của Liên minh Châu Âu có thể tạo ra hiệu ứng mẫu cho toàn bộ ngành công nghiệp tài sản mã hóa, dự kiến các quy định quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật này.
Từ khía cạnh tích cực, "Mệnh lệnh mở hộp" không cấm sự tồn tại của mã hóa tiền tệ hoặc hạn chế người dùng sử dụng, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư mã hóa tiền tệ trong một môi trường công khai và được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn, nhưng cũng mang lại một số thách thức.
Cộng đồng mã hóa và người tham gia Web3 đều cho rằng, giá trị cốt lõi của công nghệ blockchain và tài sản mã hóa nằm ở đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó, có khả năng hoạt động mà không cần sự quản lý tập trung, và trao quyền cho người sử dụng quyền tự do quản lý tài sản. "Mở hộp" có thể ảnh hưởng đến những giá trị cốt lõi này, khiến quyền lực quản lý tập trung truyền sang cộng đồng tài sản mã hóa.
Các tài sản mã hóa khác có bị ảnh hưởng không?
Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, chưa bao gồm các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:
Sự phát triển của các tài sản mã hóa khác và các ứng dụng Web3 trong tương lai sẽ phần lớn phụ thuộc vào việc các bên tham gia trong ngành có thể hình thành cơ chế tự giám sát và thúc đẩy hiệu quả, cũng như đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" vẫn cần trải qua ba năm thời gian chuyển tiếp để chính thức có hiệu lực, nhưng trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để tiến hành thanh toán mã hóa một cách ẩn danh. Về vấn đề này, các chuyên gia trong ngành có quan điểm khác nhau, có người cho rằng điều này có thể vi phạm quyền công dân cơ bản và nguyên tắc cạnh tranh tự do.
Xét thấy tình trạng tội phạm sử dụng mã hóa tiền tệ gia tăng hiện nay, hiệu quả thực tế của "lệnh mở hộp" vẫn còn chờ quan sát. Mặc dù Liên minh Châu Âu chưa đủ thuyết phục về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực hiện "lệnh mở hộp" để chống lại tội phạm, nhưng với tư cách là nền kinh tế chính đầu tiên cố gắng quản lý tài sản mã hóa, sự dũng cảm của họ là điều đáng ghi nhận. Trong tương lai, các bên cần tìm kiếm sự cân bằng giữa việc thúc đẩy đổi mới và duy trì trật tự tài chính.