Phân tích chính sách mới về xử lý tiền ảo liên quan đến Cục Công an Bắc Kinh

Gần đây, Cục Công an Bắc Kinh đã phát hành một bài viết về việc xử lý tiền ảo liên quan đến vụ án, gây ra sự chú ý rộng rãi trong ngành. Là một chuyên gia lâu năm theo dõi việc xử lý tư pháp liên quan đến tiền ảo, tôi cho rằng cần thiết phải giải thích sâu hơn về vấn đề này để làm rõ một số hiểu lầm.

Mô hình Bắc Kinh không phải là sáng tạo đầu tiên

Cục Công an Bắc Kinh và Sở Giao dịch Tài sản Bắc Kinh (Bắc giao sở) đã ký kết thỏa thuận hợp tác về việc xử lý tiền ảo liên quan đến vụ án. Quy trình xử lý đại khái như sau: Cơ quan công an ủy thác cho Bắc giao sở xử lý tiền ảo liên quan đến vụ án, Bắc giao sở lựa chọn bên thứ ba để kiểm tra và bàn giao, thông qua nền tảng tuân thủ ở nước ngoài để thanh lý, cuối cùng sẽ chuyển đổi và chuyển tiền vào tài khoản của cơ quan công an.

Tuy nhiên, mô hình ủy thác trong nước và xử lý ngoài nước này không phải là lần đầu tiên. Thực tế, các hoạt động tương tự đã bắt đầu được thực hiện vào năm 2023.

Sự phát triển của việc xử lý tiền ảo ở Trung Quốc

Tiền ảo tư pháp xử lý tại Trung Quốc đã trải qua ba giai đoạn:

1. Thời kỳ xử lý 1.0 (2018-2021): Chủ yếu thực hiện thanh khoản thông qua OTC ngoài sàn hoặc các kênh riêng tư, có rủi ro tuân thủ.

2. Thời kỳ xử lý 2.0 (2021-2023): Do ảnh hưởng của chính sách quản lý, hoạt động xử lý chủ yếu chuyển sang nước ngoài, nhưng quá trình chuyển đổi vẫn gặp vấn đề tuân thủ.

3. Thời kỳ xử lý 3.0 (cuối năm 2023 đến nay): áp dụng mô hình xử lý kết hợp trong và ngoài nước, hoàn thành quy trình toàn diện thông qua các kênh hợp pháp.

Đặc điểm và vấn đề của mô hình Bắc Giao Thị Trường

Sở giao dịch Bắc Kinh đóng vai trò trung gian trong quá trình này, còn các thao tác xử lý thực tế vẫn do các tổ chức dịch vụ chuyên nghiệp thực hiện. Cần lưu ý rằng:

1. Yêu cầu tiền đặt cọc thực hiện 110% là khá cao, có thể tăng áp lực tài chính cho các tổ chức xử lý.

2. Cách xác định phí xử lý cần được làm rõ hơn, đặc biệt trong trường hợp đấu giá không công khai.

3. Tham khảo quy định ở nơi khác, tỷ lệ xử lý nên được kiểm soát trong phạm vi hợp lý, thường không vượt quá 20%.

Triển vọng tương lai

Mặc dù động thái của Bắc Kinh đã dấy lên những suy đoán về khả năng nới lỏng chính sách tiền ảo, nhưng thực tế là việc xử lý tư pháp đối với các loại tiền ảo liên quan vẫn đang diễn ra và không bị cấm. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là nhà nước sẽ cho phép công dân tham gia giao dịch tiền ảo trong ngắn hạn. Dự kiến trong hai đến ba năm tới, khu vực đại lục Trung Quốc vẫn sẽ duy trì thái độ quản lý nghiêm ngặt.

Tổng thể mà nói, biện pháp này của thành phố Bắc Kinh phản ánh sự khám phá và hoàn thiện liên tục trong việc xử lý tư pháp đối với tiền ảo, nhưng vẫn còn một chặng đường dài để mở cửa hoàn toàn cho giao dịch tiền ảo.