Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcıların hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üstü fon akışları giderek daha sık ve karmaşık hale gelmiştir. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle ilişkisini daha iyi anlamak için, bu araştırma 2020'den günümüze kadar alınan 10.000 blockchain adresi örneği üzerinde derinlemesine bir analiz gerçekleştirmiştir. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip işaretleyerek, şifreleme varlıklarının dolaşım modelinde yer alan risk düzeyinin beklenenden daha fazla olduğunu keşfettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde ele almakta ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların benimsenme ve yaygınlık oranı önemli ölçüde artmıştır. Gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikleri bulunmaktadır:
Kullanıcı büyümesi hızlı: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı yüksek olup, mobil internetin yaygınlaşması bu bölgede kripto kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazladır, şifreleme Kripto Varlıklar için kolay bir sınır ötesi ödeme aracı sağlamaktadır, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para birimlerine yönelik düzenleyici politikaları değişkenlik gösteriyor, bazı ülkeler kripto varlıkların yasallaşmasını destekliyor, ancak çoğu bölgede belirgin bir düzenleyici çerçeve henüz oluşmamış durumda, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratıyor.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Fonların serbest dolaşım durumu
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinde, yaklaşık %45,23'lük bir fon oranı merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla açık zincir üzerinde serbestçe akış sağlamakta ve yüksek likidite ile merkeziyetsiz özellikler göstermektedir. Serbestçe akan toplam fon miktarı 14,84 milyar dolar olup, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Yasadışı faaliyetlerle ilişkisi
Bu adresler arasında, 1.1 milyar dolardan fazla fon doğrudan yasa dışı faaliyetlerle ilgili adreslere aktarıldı ve bu oran %12'den fazlasını oluşturuyor. Geriye kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettiğimizde, ikincil veya çoklu işlemler aracılığıyla bazı adreslerin de yasa dışı faaliyetlerle dolaylı bağlantıları olduğu tespit edildi ve bu da yasa dışı faaliyetlerle ilişkili riskli adres oranını %16.82'ye yükseltti. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca şifreleme kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasa dışı faaliyetlerle fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.
Yasadışı Faaliyetlerin Fon Akışı ve Risk Analizi
Yasadışı faaliyet adreslerinin türleri
Risk etiketleri aracılığıyla, yasadışı faaliyetlerle yakın ilişkilendirilmiş adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırıyoruz, yüksek riskli kategoriler arasında şunlar başlıca yer almaktadır:
Karıştırma hizmeti: Ana olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
Yasadışı fon transferi: Sınır ötesi yasadışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır
Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırım, Ponzi şeması gibi konuları içerir.
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla spesifik yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Yüksek Riskli Fon Akışı Olgusu
Araştırma sonuçları, belirli kategorilerdeki fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
1000 milyon doların üzerinde fon, doğrudan yasa dışı fon transferi ile ilgili adreslere akmış ve işlem sıklığı binlerce kez toplamıştır.
Yaklaşık 11 milyon dolar fonun açıkça çevrimiçi kumar platformlarına yönlendirildiği.
22 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu tür fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle Kripto Varlıklar'ın anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, suçlular yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Kısıtlı Platformların Fon Akışı Durumu
Sınırlı platformun fon akış oranı
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53.49'u kısıtlı platformlara yönlendirildi, ilgili işlem sayısı ise yasadışı fon transferlerine yönlendirilenlerin iki katı, toplam değeri 55 milyon doları aşıyor, bu da kısıtlı platformların hala yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu gösteriyor.
Vaka Analizi: Bir Karıştırma Aracı
Bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon aldığını bildirmiştir ve bu, tüm kısıtlı platformların fon akışının %97,84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, bu platformun 2022 yılının Ağustos ayında kısıtlı varlıklar listesine alınmasından bu yana, işlem hacmi belirgin şekilde azalmış ve bu, kısıtlamaların fon akışını etkili bir şekilde baskılama etkisini göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasa dışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik araçlarla risk adresleri işaretlenmiş olsa bile, fonlar hala karışık coinler gibi teknik yöntemlerle akışını gizleyebilir, bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz tam olarak gelişmemiştir ve bu da fonların sınır ötesi hareket etme riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda hâlâ temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da yasadışı faaliyetlerin fon akışına alan tanımaktadır.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşük, gelir dağılımı oldukça dengesizdir. Bu durum, birçok suçlunun burayı üs olarak kullanmasına neden olmaktadır ve esas olarak yabancıların katılımını çekmektedir.
Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çekmektedir. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşamaktadır, bu da kötü niyetli davranışlar veya kara para aklama gibi risklerin zamanında tanımlanmasını zorlaştırmaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri aracılığıyla denetimi güçlendirmeye çalışsa da, çapraz zincir işlemler ve anonimlik teknolojileri, fon akışlarını izlemeyi karmaşık hale getirerek güvenlik tehditlerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riskleri bulunduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkeler, kripto varlıkların denetimi için kapsamlı politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Uluslararası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı finansal faaliyetleri engellemeli ve farklı ülke koşullarına göre net sanal para denetim çerçeveleri oluşturmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine yönelik çabaları artırmak, onlara blok zincirindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasadışı faaliyetlere ait fonları tanıma yeteneklerini ve önleme bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etme: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik yöntemlerle yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve mücadele etmek.
Çok taraflı iş birliği mekanizması oluşturmak: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsalarını, cüzdan hizmet sağlayıcılarını ve ilgili kurumları ortak iş birliği yapmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıkların gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıyadır. Kaynak ve teknoloji yatırımlarına devam etmeli, çeşitli kesimlerle işbirliği yapmalı ve güvenli, şeffaf ve uyumlu bir Kripto Varlık ekosistemi inşa etmeye odaklanmalıyız. Denetimi güçlendirerek, kullanıcı güvenliği farkındalığını artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
15 Likes
Reward
15
3
Repost
Share
Comment
0/400
PhantomMiner
· 08-16 07:51
Orada bir şeylerin yanlış olduğunu çoktan tahmin etmiştim...
View OriginalReply0
SighingCashier
· 08-16 07:42
Tuhaf, çünkü her tür insan burada var ve herkes bir parça almak istiyor.
Güneydoğu Asya on-chain fon akış riski beklenenden yüksek %16.82 adresi yasadışı faaliyetlerle ilgili olabilir.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcıların hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üstü fon akışları giderek daha sık ve karmaşık hale gelmiştir. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle ilişkisini daha iyi anlamak için, bu araştırma 2020'den günümüze kadar alınan 10.000 blockchain adresi örneği üzerinde derinlemesine bir analiz gerçekleştirmiştir. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip işaretleyerek, şifreleme varlıklarının dolaşım modelinde yer alan risk düzeyinin beklenenden daha fazla olduğunu keşfettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde ele almakta ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların benimsenme ve yaygınlık oranı önemli ölçüde artmıştır. Gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikleri bulunmaktadır:
Kullanıcı büyümesi hızlı: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı yüksek olup, mobil internetin yaygınlaşması bu bölgede kripto kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazladır, şifreleme Kripto Varlıklar için kolay bir sınır ötesi ödeme aracı sağlamaktadır, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para birimlerine yönelik düzenleyici politikaları değişkenlik gösteriyor, bazı ülkeler kripto varlıkların yasallaşmasını destekliyor, ancak çoğu bölgede belirgin bir düzenleyici çerçeve henüz oluşmamış durumda, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratıyor.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinde, yaklaşık %45,23'lük bir fon oranı merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla açık zincir üzerinde serbestçe akış sağlamakta ve yüksek likidite ile merkeziyetsiz özellikler göstermektedir. Serbestçe akan toplam fon miktarı 14,84 milyar dolar olup, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Bu adresler arasında, 1.1 milyar dolardan fazla fon doğrudan yasa dışı faaliyetlerle ilgili adreslere aktarıldı ve bu oran %12'den fazlasını oluşturuyor. Geriye kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettiğimizde, ikincil veya çoklu işlemler aracılığıyla bazı adreslerin de yasa dışı faaliyetlerle dolaylı bağlantıları olduğu tespit edildi ve bu da yasa dışı faaliyetlerle ilişkili riskli adres oranını %16.82'ye yükseltti. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca şifreleme kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasa dışı faaliyetlerle fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.
Yasadışı Faaliyetlerin Fon Akışı ve Risk Analizi
Risk etiketleri aracılığıyla, yasadışı faaliyetlerle yakın ilişkilendirilmiş adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırıyoruz, yüksek riskli kategoriler arasında şunlar başlıca yer almaktadır:
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla spesifik yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Araştırma sonuçları, belirli kategorilerdeki fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
Bu tür fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle Kripto Varlıklar'ın anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, suçlular yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Kısıtlı Platformların Fon Akışı Durumu
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53.49'u kısıtlı platformlara yönlendirildi, ilgili işlem sayısı ise yasadışı fon transferlerine yönlendirilenlerin iki katı, toplam değeri 55 milyon doları aşıyor, bu da kısıtlı platformların hala yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu gösteriyor.
Bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon aldığını bildirmiştir ve bu, tüm kısıtlı platformların fon akışının %97,84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, bu platformun 2022 yılının Ağustos ayında kısıtlı varlıklar listesine alınmasından bu yana, işlem hacmi belirgin şekilde azalmış ve bu, kısıtlamaların fon akışını etkili bir şekilde baskılama etkisini göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasa dışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik araçlarla risk adresleri işaretlenmiş olsa bile, fonlar hala karışık coinler gibi teknik yöntemlerle akışını gizleyebilir, bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz tam olarak gelişmemiştir ve bu da fonların sınır ötesi hareket etme riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda hâlâ temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da yasadışı faaliyetlerin fon akışına alan tanımaktadır.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşük, gelir dağılımı oldukça dengesizdir. Bu durum, birçok suçlunun burayı üs olarak kullanmasına neden olmaktadır ve esas olarak yabancıların katılımını çekmektedir.
Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çekmektedir. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşamaktadır, bu da kötü niyetli davranışlar veya kara para aklama gibi risklerin zamanında tanımlanmasını zorlaştırmaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri aracılığıyla denetimi güçlendirmeye çalışsa da, çapraz zincir işlemler ve anonimlik teknolojileri, fon akışlarını izlemeyi karmaşık hale getirerek güvenlik tehditlerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riskleri bulunduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkeler, kripto varlıkların denetimi için kapsamlı politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Uluslararası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı finansal faaliyetleri engellemeli ve farklı ülke koşullarına göre net sanal para denetim çerçeveleri oluşturmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine yönelik çabaları artırmak, onlara blok zincirindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasadışı faaliyetlere ait fonları tanıma yeteneklerini ve önleme bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etme: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik yöntemlerle yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve mücadele etmek.
Çok taraflı iş birliği mekanizması oluşturmak: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsalarını, cüzdan hizmet sağlayıcılarını ve ilgili kurumları ortak iş birliği yapmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıkların gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıyadır. Kaynak ve teknoloji yatırımlarına devam etmeli, çeşitli kesimlerle işbirliği yapmalı ve güvenli, şeffaf ve uyumlu bir Kripto Varlık ekosistemi inşa etmeye odaklanmalıyız. Denetimi güçlendirerek, kullanıcı güvenliği farkındalığını artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.