FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu Analizi: Eğilimler, Veriler ve Önleme Önerileri

2025 Nisan ayında, ABD Federal Soruşturma Bürosu, "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu açıkladı. Bu rapor, 2024 yılına ait siber suç ihbar merkezi tarafından toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklar ile ilgili şikayetlerin çeşitli yönlerini analiz etti. Bu makalede, raporun ana içeriği yorumlanarak okuyucuların trend değişikliklerini hızlı bir şekilde kavramalarına yardımcı olunacak ve siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalık ve önleme yetenekleri artırılacaktır.

I. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024 yılında, toplam 859,532 şikayet alındı ve 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bir önceki yıla göre %33 artış gösterdi. Bunlardan 256,256 şikayet, fon kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19,372 dolar. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıklardan kaynaklanıyor.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba yol açtı, kayıplar geçen yıla göre %66 arttı. 60 yaş ve üzeri grup ana mağdurlar.

3. 60 yaş üstü grup durumu

Bu grup 147.127 şikayet sundu ve 48,85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 artış gösterdi ve kayıp miktarı yıllık %43 arttı. Bu kayıplardan 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83.000 dolara kadar yükseldi.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71.399 şikayet, 5.401 milyon $ zarar
• 30-39 yaş: 108,899'dan fazla şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 başlangıç şikayeti, 22 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar zarar
• 60 yaş ve üzeri: 147.127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdurları

60 yaş üstü gruptaki kişiler, şifreleme varlıkları yatırım dolandırıcılığında en fazla şikayet alan (8,043 kez) ve 16 milyar dolar kayıpla en fazla kayıp yaşayan grup olarak öne çıkıyor. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalıklarının düşük olması ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline geliyor.

Üç, Suç Türleri Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç oltalama/Elektronik dolandırıcılık: 193.407
2. Şantaj: 86.415 kez
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572 adet
5. Yatırım Dolandırıcılığı: 47,919 vaka

2. Kayıp Tutar Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. İptal/İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 7.85 Milyar Dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En çok şikayet edilen: Şantaj (47,054), Yatırım dolandırıcılığı (41,557)
• En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar), kişisel verilerin sızdırılması (1.1 milyar dolar)

4. 60 yaş üstü grubun en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri

• En fazla şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı
• En fazla kayıp: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı

Dört, Ağı Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024'te, 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti alındı ve 13.7 milyar dolar kayıp meydana geldi, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteme): 357 vaka, 2.700.000 $ kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS phishing): 59.271 vaka, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar zarar

3. Ağ Tehditleri

263,455'den fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Kazanım Sonuçları

• 3,020 dondurma talebini işledi, 5.6 milyar dolar dondurulan fon, geri alma başarı oranı %66
• "Yükseltme Eylemi" 4,323 kripto dolandırıcılık mağdurlarını başarıyla bilgilendirdi ve yaklaşık 2,85 milyar dolarlık potansiyel kaybı geri kazanmaya yardımcı oldu.
• Hindistan'ın kolluk kuvvetleri ile işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığıyla mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, yıllık artış %700.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktardaki fonun başarıyla dondurulması ve geri alınması.

Beş, Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler Önerisi

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzağından kaçının: Yüksek getiri, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasal olup olmadığını doğrulayın: Resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarındaki belirsiz bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadığınız kişilere para transferinden kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanları" veya "arkadaşlar"a güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle kurbanlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

"2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", mevcut şifreleme varlıkları ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: kripto para ile ilgili davalarda büyük bir artış yaşandı, 60 yaş üzerindeki yaşlı bireyler ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece uzmanlaşmış ve uluslararası bir hale geldi, ayrıca kripto paralar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih edilen araçları haline geldi.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk uygulama işbirliği belli bir ilerleme kaydetmiş olmasına rağmen, genel kayıp ölçeği ve büyüme trendi itibarıyla, sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için, uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışını izlemeyi sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve etkili bir şekilde mücadele etmenin anahtar önlemi olacaktır.