2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu Analizi: FBI, Siber Suçlarda Yeni Eğilimleri Ortaya Çıkarıyor

Amerikan Federal Soruşturma Bürosu, yakın zamanda 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu'nu yayımladı. Bu rapor, 2024 yılında toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin birçok yönünü derinlemesine analiz ediyor. Bu yazıda, raporun temel içeriği yorumlanacak, okuyucuların en son trend değişikliklerini anlamalarına yardımcı olacak ve siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalıklarını ve önleme yeteneklerini artıracaktır.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024 yılında toplam 859.532 şikayet alındı ve bu da 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu da bir önceki yıla göre %33'lük bir artış. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybıyla ilgili olup, her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. İnternet dolandırıcılığı, kaybın yaklaşık %83'üne neden oldu.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık %66 artış gösterdi. 60 yaş ve üzeri grup, mağdurlar arasında en yüksek orana sahip.

60 yaş ve üzeri grup

Bu grup 147,127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 artarken, kayıp miktarı yıllık %43 arttı. Bunlar arasında 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83,000 dolara ulaştı.

Mağdur Gruplarının Analizi

Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar zarar
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üstü: 147,127 şikayet, 4.8 milyar dolar kayıp

Kripto Varlıklar mağdurları

Şifreleme varlıkları yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri grup en fazla şikayet alanıdır (8.043 kez), kayıp miktarı 1.6 milyar dolara ulaşmakta ve diğer yaş gruplarının çok üzerindedir. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedefi haline gelmektedir.

Suç Türleri Analizi

Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağı Phishing/Dijital Dolandırıcılık: 193,407
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 olay
4. Ödeme reddi/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

Kaybın Miktarına Göre Sıralama

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar Dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. Ödeme reddi/Ticaret başarısızlığı dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En çok şikayet edilenler şantaj (47,054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41,557). En büyük kayıplar ise yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $) ve kişisel veri sızıntısıdır (1.1 milyar $).

60 yaş üstü grubun karşılaştığı ana dolandırıcılık türleri

En fazla şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En fazla kayıp: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Kazanılması

Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu

2024 yılında, 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti alındı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Kılığına Girerek Yardım İsteme): 357 vaka, 2.7 milyon $ kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 bin dolar zarar
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vakâ, kayıp 2.19 milyon dolar

Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehditine ilişkin şikayet, 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

Varlık Geri Kazanım Sonuçları

• 3,020 dondurma talebi işleme alındı, 5.6 milyar $ donduruldu, geri alma başarı oranı %66
• "Yükseltme Eylemi" 4.323 kripto dolandırıcılık mağduruna başarılı bir şekilde bildirildi ve yaklaşık 285 milyon dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleri ile iş birliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığıyla mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, yıllık %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktardaki fonun başarıyla dondurulması ve geri alınması

Kripto Varlıklar dolandırıcılığına karşı öneriler

1. Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının
2. İşlem platformunun yasallığını doğrulayın
3. Tanımadığınız kişilere para transferinden kaçının
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin
5. Hesap güvenliğini artırmak için çift faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın

Özet

Rapor, mevcut kripto varlık ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili davalarda büyük artış yaşanmakta ve 60 yaş üstü yaşlı bireyler ana mağdurlar haline gelmektedir; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararası hale gelmiştir, ayrıca, kripto para, suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih edilen aracı olmuştur.

Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukuk iş birliğinde belirli ilerlemeler kaydedilmiş olmasına rağmen, genel kayıpların ölçeği ve büyüme eğilimi açısından, sıradan kullanıcıların yüksek bir dikkat göstermeye devam etmesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kuruluşlar açısından, uluslararası iş birliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışlarını izlemeyi sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.