暗号通貨取引のリスクと対処戦略

最近、一部の暗号資産の保有者がデジタル資産（特にUSDT）を売却した後、銀行カードが凍結され、さらには警察から「協力調査」の通知を受けるという事態に直面しています。本稿では、この問題の原因、潜在的リスク、及び対策について詳しく探ります。

暗号資産を保有することの法的地位

まず、私たちは一つの重要な問題を明確にする必要があります：我が国において、暗号資産を保有することは違法ですか？

答えは：違法ではありません。

現在、我が国では暗号資産に直接関連する法律、国務院の行政法規または行政命令は何も制定されていません。"9.4公告"や"9.24通知"のような著名な規制文書はいくつかありますが、これらはレベルが低く、部門の規範的法律文書に過ぎず、刑法の意味での"前置法"を構成しません。さらに、これらの文書は我が国の市民が暗号資産を保有することを明確に禁止したこともありません。

したがって、単に暗号資産を保有すること自体は違法ではなく、犯罪を構成することも不可能です。

暗号資産を売却することによるリスクの原因

では、なぜ暗号資産を売却すると銀行カードが凍結され、「調査への協力」が求められるのでしょうか？主な理由は以下の通りです：

1. 取引チャネルが規範的でなく、違法資金が関与している可能性があります

いくつかの取引所は、上流の犯罪者のマネーロンダリングルートと関連している可能性があり、暗号資産を法定通貨に交換することがマネーロンダリングのプロセスの一部になる可能性があります。銀行は、アカウントに入金された資金が違法な収入である可能性があると疑った場合、凍結措置を講じることになります。

2. 高い利益を追求し、不明な身分の人と協力する

一部の個人は、より高い為替レートやより低い手数料を追求するために、いわゆる「神秘的な達人」と協力することがあります。これらの人々は、地下丼銀行業務を運営し、外国為替交換などのグレーゾーンの操作に関与している可能性があります。このような行為は、出所不明の資金を受け取ることにつながり、法的リスクを増加させる可能性があります。

3. トレーダー自身の行動に問題がある

一部の人々は、合法的な暗号資産取引に加えて、グレーゾーンの行為や説明が難しい収入源に関与している可能性があります。これにより、資金の出所の合法性を証明するのが難しくなり、リスクが増加します。

"調査の協力"は刑事リスクを引き起こす可能性があるか？

暗号資産取引だけを行う場合、通常、刑事リスクは引き起こされません。我国の法律に基づき、口座内の資金が不法所得と認定されると、公安機関は追徴する権限を持っていますが、口座の保有者が必ずしも犯罪の容疑者であるとは限りません。

しかし、特定の特殊な状況において、もしトレーダーが資金源のチャネルと特別な関係を持ち、資金源の不当な性質についての理解がある場合、犯罪の隠蔽や情報ネットワーク犯罪活動の支援など、より深刻な法的リスクに直面する可能性があります。

カード凍結の対処法と「調査の支援」。

1. 自己評価リスク：自身に他の違法行為がないか確認する。

2. 銀行に連絡する：凍結された口座の司法機関およびその連絡先を確認し、関連する資金の流れの記録を取得する。

3. 取引プラットフォームに連絡：売買記録の証明を提供するように要求する。

4.詳細な指示を準備する:暗号通貨の取引と資金源を詳述したファクトシートを作成します。

5. 慎重に調査に協力する：調査に協力する必要がある場合は、事前に専門の弁護士に相談し、十分な準備をすることをお勧めします。異なる地域の公安機関からの調査要求には、特に注意が必要です。

まとめ

銀行口座の凍結に直面した際は、冷静さを保つことが重要です。凍結されたからといって、必ずしも刑事事件に関与しているというわけではありません。しかし、資金が実際に不法所得と見なされた場合、"善意"で保有していても、資金が押収されるリスクに直面する可能性があります。

すべてのデジタル資産の保有者が安全に取引し、法的リスクから遠ざかることを願っています。問題が発生した場合、専門的な法律の助けを迅速に求めることが賢明な選択です。