バイタルマネー投資プラットフォーム爆雷：高息目薬がどのように投資者を共犯にさせるのか？

最近、「鑫慷嘉」という名の投資ファイナンスプラットフォームが話題を呼んでいます。報道によると、このプラットフォームには200万人の投資家が関与しており、関係する金額は130億元に達しています。プラットフォームの資金が引き出せなくなった後、会社の創業者はすでに国外に出たと主張しています。

このプラットフォームはバイタルマネー投資の名の下に、毎日1%の高額なリターンを約束し、高額な報酬を通じて下線を発展させています。プラットフォームはすでに返済できない状態であるにもかかわらず、まだユーザーが参加しています。このような目薬の背後には、多くの消費者がリスクを知りながらも参加しているのです。

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多くの投資家からのフィードバックによると、鑫慷嘉は新規ユーザーの紹介やポジションの追加などの操作を通じて、短期間で元本を回収し、さらには数十倍の利益を生み出すことができるとされています。しかし、6月25日以降、プラットフォームで引き出しができない状況が発生しました。その後、プラットフォームはユーザーに対して保有額の10%を"税金"として支払わなければ引き出しができないと要求し、引き出し手数料は50%にも達しました。

多地の警察は鑫慷嘉に関するリスク警告を発表し、資金集めの詐欺の疑いがあることを指摘しました。実際、2024年10月から、多くの地域の監督機関はこのプラットフォームに対してリスク警告を行っており、いずれもその構造を通じてポンziスキームを展開していることを指摘しています。

調査によると、鑫慷嘉は主に下位のメンバーを育成することによって投資者を引き付けています。このプラットフォームは地域ごとに「四大戦区」に分かれており、オフラインでメンバーを育成し、チームの人数によってレベルと分配割合を決定します。合計で9つのレベルがあります。最高レベルでは1人を直接紹介することで150枚のUSDTの報酬が得られ、最低レベルでは10枚のUSDTです。

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注意すべき点は、鑫慷嘉の運営主体である貴州鑫慷嘉大データサービス有限公司が5月18日に登記の取り消しを申請したことです。業界関係者は、これは典型的な違法集資と詐欺行為であり、違法者がUSDTなどのステーブルコインの流通メカニズムを利用して、既存の金融システムによるクロスボーダー大口資金移動の監視を回避していると考えています。

専門家は、一部の参加者がリスクを知りながらも参加し続け、さらには関連イベントのコメント欄に新たな資金運用情報を投稿する者もいることを指摘しています。このような行為は"被害者"を"共犯"に変えてしまう可能性があります。司法の解釈によれば、積極的に参加し、一定の規模に達した参加者は"共同犯罪"を構成する可能性があり、たとえ利益を得ていても法的リスクに直面する可能性があります。

一般の投資家にとって、投資プラットフォームが信頼できるかどうかを判断する鍵は、資金の行き先、用途、監督主体、および責任の所在を明確にすることです。これらの質問に答えられない場合は、そのようなプラットフォームから遠ざかるべきです。専門家は、コンプライアンスが不明な「投資機会」に対して、いわゆる「早く入れば早く儲かる」という言葉を盲目的に信じないことを勧めています。

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