暗号資産犯罪の新しいトレンド：20億元のマネーロンダリング大事件から見る規制の方向性

近年、暗号資産市場の規模が拡大し、犯罪者が各国の規制ルールを深く理解するにつれて、暗号資産を利用したマネーロンダリングの手法がますます複雑化しています。これは各国の金融秩序に影響を与えるだけでなく、外国為替の流出やネット上の新型犯罪の数が急増するなどの問題を引き起こしています。

最近、暗号資産を利用して20億元のマネーロンダリングを行い、国外に我が国の市民の個人情報を売却した重大な事件が暴露されました。本記事ではこの事件を切り口に、現在我が国における暗号資産関連犯罪の最新のトレンドについて探ります。

I. 暗号資産をめぐる特殊な「ケース・イン・ア・ケース」

公開情報によれば、法執行機関は共同で、20億元を超える特大マネーロンダリングおよび市民個人情報侵害事件を摘発しました。この事件は、さまざまな隠れた犯罪手法が含まれており、我が国の15の省市にわたっています。

市民の個人情報の大規模な転売

調査によると、犯罪容疑者は海外のインスタントメッセージングツールを利用して複数のソーシャルグループを構築し、グループ内で我が国の市民の身分証明書番号、電話番号、家庭住所などの個人情報を販売しています。累計で販売された情報の数は1億件を超え、ほとんどの購入者は海外の機関または個人である疑いがあります。

これらの海外に流出する個人情報は、詐欺やネットギャンブルの誘発などの犯罪活動に利用される可能性があります。さらに懸念されるのは、このような膨大なデータが海外の機関によって我が国の経済や社会の発展状況を分析するために利用され、さらには国家の安全を脅かす可能性があることです。

暗号通貨取引がマネーロンダリングの大事件を引き起こす

伝統的な金融システムのマネーロンダリング審査を回避するために、犯罪者は暗号資産を使用して取引を行うことを選択しました。調査の過程で、法執行機関は専門の暗号資産マネーロンダリンググループを発見しました。このグループの資金の流れには以下の特徴があります：

1. 資金の出所が複雑で、さまざまな暗号資産の取引が含まれています；
2. 取引が頻繁で、資金がアカウントに留まる時間が短い；
3. 取引金額は整った形で出入りし、大部分が等しいか近い。

経査の結果、当該マネーロンダリング団体は国外の人物によって管理され、1年以内に約20億元をマネーロンダリングし、200万元以上の利益を得た。

二、暗号化資産犯罪の新しいトレンドと規制の変化

犯罪タイプはマネーロンダリングと違法な外国為替取引に移行する

2023年、金融犯罪の件数は減少したものの依然として高い水準にあります。暗号資産犯罪は件数は減少しているものの、関与する金額が大幅に増加する特徴を示しています。これは主に犯罪の種類がマネーロンダリングや違法な外国為替の売買などの分野に徐々に移行しているためです。

監督の焦点はマネーロンダリングと外貨管理に移っている

暗号資産市場の発展に伴い、そのマネーロンダリング犯罪の温床となるリスクも増加しています。したがって、我が国の監督機関の重点は徐々に反マネーロンダリングと外国為替管理を目的とした規制に移行しています。現在、大規模な国境を越えた資金決済に関わる経済および金融犯罪は重点的に取り締まられており、主にマネーロンダリング罪、ギャンブル関連の罪、違法営業罪（違法な外貨取引、違法な資金の国外流出）、詐欺罪（通信詐欺）などが含まれています。

への個人の"投資"行動に対する容認度が高まる

上記の事件の捜査過程から見ると、法執行機関は一般市民の個人"炒コイン"行為に対する容認度が高まっている。調査過程で国内市民が暗号資産取引に参加しているという情報が大量に発見されたが、現在のところこれらの個人に対してさらなる処理は見られない。これは、現在の規制の重点が個人の暗号資産の保有および取引行為を取り締まることにないことを示している。

まとめ

大規模な暗号資産マネーロンダリングおよび関連する上流犯罪に対する厳しい取り締まりは、世界的な暗号資産規制の大きなトレンドです。注目すべきは、オンチェーンデータ分析技術の進展に伴い、暗号資産の「匿名性」はほぼ失われているということです。このような事件におけるマネーロンダリング手法に対して、法執行機関の追跡および証拠収集は、時間と技術コストの問題となっています。

したがって、暗号資産は国境を越えた資金の流動性を提供する一方で、参加者は慎重に行動し、関連する法律や規制を厳守し、法律のレッドラインを越えないようにする必要があります。