EU暗号化資産新規：匿名取引が制限され、コンプライアンス要件が厳格化

2024年1月中旬、EUは世界初の包括的な暗号化通貨規制フレームワークを策定する主要な司法管轄区として、再び反マネーロンダリング規制ルールにおいて暗号化通貨の送金とプライベートウォレットに対してより厳しい制限を設けることを提案しました。3月23日、EU議会と理事会はこの構想を最新の反マネーロンダリング規定として正式に実現しました。

新レギュレーションの核心的な内容

この「開箱令」と呼ばれる新しい規制は、暗号化通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、違法資産の移転などの行為を規制することを目的としています。主な規定は以下の通りです：

1. 欧州連合の管轄内では、身元不明の自己管理暗号化ウォレットを使用して、いかなる規模の支払いを行うことも禁止されています。
2. 暗号化通貨会社は1000ユーロ以上の取引に対してデューデリジェンスを行う必要があります。

これらの規定は主に暗号化通貨の使用者と暗号化通貨サービスプロバイダー(VASP)を対象としています。

新規制の影響分析

この規則は、EUの以前のMiCA法案および暗号化通貨の送金情報収集規則と連携して、暗号化通貨を媒介とした違法行為を最大限に規制することが期待されており、将来の暗号資産税政策の基盤を築くことにもつながります。しかし、これは暗号化通貨の核心的な特徴の一つである匿名性を直接的に消し去り、ブロックチェーンの非中央集権的特性に基づいて構築された金融エコシステムを揺るがす可能性があります。

注意すべきは、EUの新しいマネーロンダリング防止法が暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルにも厳しい規制を設けていることです。例えば、商取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いを禁止し、10000ユーロ以上の現金支払いは完全に禁止されています。ラグジュアリー業界の販売主体も顧客の取引に関して身元確認と情報の保存を行わなければなりません。

暗号資産業界への影響

世界の主要な法的管轄区域として、EUのこの規制措置は、全体の暗号資産業界に対して示範効果をもたらす可能性があり、他の国の規制ルールもこの立法を参考にすることが予想される。

積極的な側面から見ると、「開盒令」は暗号通貨の存在を禁止したり、ユーザーの使用を制限したりするものではなく、公開された規制された環境で暗号通貨を使用し、投資することを求めています。このアプローチは完全に禁止するよりも柔軟ですが、いくつかの課題ももたらします。

暗号化コミュニティとWeb3参加者は一般的に、ブロックチェーン技術と暗号化資産の核心的な価値は、そのユニークな「技術的信頼」の特徴にあると考えています。これは、中央集権的な規制なしで機能し、ユーザーに資産を自由に管理する権利を与えます。「開封」は、これらの核心的な価値に影響を与え、従来の中央集権的な規制権力が暗号化資産コミュニティに広がる可能性があります。

他の暗号資産は影響を受けますか？

現在、「開封令」は主に暗号化通貨取引に焦点を当てており、他の暗号資産はまだ含まれていません。これは以下の理由による可能性があります：

1. 暗号通貨を除いて、他の暗号資産の市場規模は相対的に小さく、主要なマネーロンダリングや脱税の手段にはなっていない。
2. 欧州連合は暗号資産の規制に関して慎重な態度を維持しており、他の暗号資産技術が未成熟で、応用が広がっていない時に早期に規制を課すことを望んでいません。

未来の他の暗号資産やWeb3アプリケーションの発展は、業界の参加者が効果的な自己監視と推進メカニズムを形成できるか、規制当局と合意に達するかに大きく依存しています。

まとめ

"開箱令"は正式に施行されるまでに3年間のウィンドウ期間を必要とするが、EUの司法管轄区域内では自己管理ウォレットを使用して匿名の暗号化通貨の支払いを行うことはできない。これについて業界の意見は分かれており、基本的な市民の権利や自由競争の原則を侵害する可能性があると考える人もいる。

現在、暗号化通貨を利用した犯罪行為が頻発していることを考えると、「オープンボックス命令」の実際の効果はまだ観察の余地があります。EUは「オープンボックス命令」の犯罪対策としての有効性と必要性について十分な議論を行っていませんが、暗号資産を規制しようとする最初の主要経済圏として、その勇気は評価されるべきです。今後、各方面は革新を促進し、金融秩序を維持する間でバランスを求める必要があります。