Uang Virtual investasi jebakan: Waspadai "Xin Kang Jia" jenis baru eyewash

Baru-baru ini, "Xin Kang Jia" menjadi topik hangat di berbagai platform media sosial dan grup diskusi investasi. Diketahui bahwa platform ini aktif sejak 2023, beroperasi dengan nama "Kantor Perdagangan Emas Dubai Cabang China". Pada awalnya, platform ini menggunakan investasi kontrak berjangka minyak mentah sebagai daya tarik, kemudian secara bertahap beralih ke bidang "investasi big data", "investasi forex", dan "Uang Virtual". Peserta diharuskan membayar biaya keanggotaan sebesar 1000 USDT, dengan struktur organisasi yang mirip dengan militer untuk mengembangkan anggota, dan terdapat mekanisme pengembalian antara berbagai tingkatan.

Pada 26 Juni tahun ini, platform Xinkangjia tiba-tiba menutup semua saluran penarikan. Dikabarkan, sekitar 2 juta investor di dalam negeri terkena dampak, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai sekitar 18 miliar. Yang lebih mengkhawatirkan adalah, dana ini mungkin telah dipindahkan dan dicuci melalui Uang Virtual USDT.

Perlu dicatat bahwa, pada bulan April tahun ini, Bursa Emas dan Komoditas Dubai (DGCX) telah mengeluarkan pernyataan yang dengan jelas menyatakan bahwa DGCX tidak memiliki lembaga atau mitra terkait di China. Selain itu, sejak tahun 2024, beberapa departemen di daratan China juga telah beberapa kali mengeluarkan peringatan terhadap Xin Kang Jia.

Tindakan Kriminal yang Diduga Terjadi pada Mode Xinkangjia

Meskipun saat ini belum ada lembaga resmi yang secara resmi mengumumkan sifat kejahatan Xin Kang Jia, tetapi berdasarkan analisis informasi yang ada, model operasional platform tersebut kemungkinan besar melibatkan organisasi, kepemimpinan kegiatan penjualan langsung atau kejahatan pengumpulan dana ilegal (terutama penipuan pengumpulan dana).

Dari sudut pandang praktik hukum, jika ditetapkan sebagai penggalangan dana ilegal, akan menghadapi beban kerja yang sangat besar, termasuk menghitung, menghubungi, dan mengembalikan dana sekitar 2 juta investor. Selain itu, perlu dipecahkan apakah akan mengembalikan USDT atau mengkonversi Uang Virtual menjadi uang RMB sebelum mengembalikannya.

Sebaliknya, jika dikategorikan sebagai kejahatan skema ponzi, penanganannya akan relatif sederhana. Dalam praktik peradilan saat ini, kasus skema ponzi sering dianggap tidak memiliki korban, dan dana yang terlibat biasanya akan disita dan disetorkan ke kas negara. Pendekatan ini tidak hanya dapat memperkaya keuangan negara, tetapi juga menghemat sumber daya peradilan.

Penanganan Dana Investor dalam Kejahatan Pemasaran Berjenjang

Sayangnya, berdasarkan praktik yudisial saat ini di daratan China, dana investasi dalam kejahatan skema ponzi sulit untuk dikembalikan kepada investor. Alasan utama termasuk:

1. Dana yang terlibat sebagian besar dinyatakan sebagai "pendapatan ilegal", dan secara hukum disita, dibekukan, dan akhirnya dirampas untuk disetorkan ke kas negara.

2. Tugas utama lembaga peradilan dalam menangani kasus penipuan adalah memberantas kejahatan dan menjaga ketertiban keuangan. Meskipun niat awal investor adalah untuk berinvestasi, tidak dapat dihindari bahwa mereka secara objektif telah mendorong ekspansi platform.

3. Banyak platform skema ponzi telah memindahkan sejumlah besar dana ke luar negeri atau mencuci uang melalui Uang Virtual sebelum diperiksa, bahkan jika menang dalam gugatan sulit untuk mengeksekusi pengembalian.

Meskipun demikian, dalam praktik peradilan juga terdapat sejumlah kasus di mana dana investor dikembalikan. Misalnya, dalam beberapa kasus penipuan, pengadilan secara jelas mengakui investor biasa sebagai korban dan memutuskan untuk mengembalikan dana investasinya. Namun, situasi ini cukup jarang dan tidak dapat mewakili cara penanganan kasus di masa depan secara umum.

Risiko Hukum Investasi USDT

Keistimewaan kasus Xinkangjia adalah bahwa para investor menggunakan USDT untuk berinvestasi. Namun, ini tidak berarti bahwa hak-hak investor dapat dilindungi dengan lebih baik. Faktanya, di bawah lingkungan hukum di Tiongkok daratan, investasi USDT menghadapi banyak risiko:

1. Uang Virtual tidak memiliki sifat penyelesaian hukum, transaksi terkait tidak dilindungi oleh hukum. Sejak 2017, daratan China secara tegas melarang transaksi Uang Virtual, setiap aktivitas bisnis terkait dianggap sebagai kegiatan keuangan ilegal.

2. Meskipun beberapa putusan pengadilan mengakui bahwa Uang Virtual memiliki "atribut kekayaan" tertentu, namun ini hanya berlaku dalam lingkup hukum pidana dan tidak berarti mendukung legalitas perdagangan atau investasi.

3. Meskipun aset yang terlibat adalah USDT dan koin virtual lainnya, pihak kepolisian tetap akan membekukan, menyita, dan setelah adanya vonis, akan merampas sesuai dengan hasil ilegal. Aset-aset ini kemungkinan besar akan diubah menjadi uang fiat dan disetorkan ke kas negara, dan investor hampir tidak mungkin mendapatkan kembali.

Saran untuk Mencegah Perangkap Investasi Uang Virtual

Kasus "Xin Kang Jia" sekali lagi memperingatkan kita bahwa proyek-proyek investasi koin virtual yang mengatasnamakan "blockchain", "USDT", "mesin tambang", "platform tugas", pada dasarnya tetap merupakan skema Ponzi tradisional. Mereka memanfaatkan kedok "inovasi keuangan", padahal sebenarnya adalah gabungan dari penggalangan dana ilegal, penipuan berantai, dan penipuan.

Investor harus tetap waspada dan ingat beberapa poin berikut:

• Waspadai janji "pasti untung"
• Jauhi model "mengajak orang" dan "komisi bagi hasil"
• Jangan mudah percaya kepada "ahli investasi" atau "guru keuangan" yang disebut-sebut di internet
• Temukan platform yang mencurigakan dan segera laporkan kepada pihak berwenang.

Singkatnya, hukum tidak dapat melindungi perilaku spekulatif yang tidak sesuai. Setiap investor harus waspada, menjaga keamanan aset mereka, dan menghindari terjebak dalam eyewash.