Tokenisasi Aset Perdagangan: Pengubah Permainan Global
Tokenisasi aset perdagangan sedang menjadi kekuatan transformasi yang penting dalam perdagangan global. Dengan mengubah aset perdagangan menjadi alat digital yang dapat dipindah tangankan, tokenisasi memberikan likuiditas, keterpisahan, dan aksesibilitas yang belum pernah ada sebelumnya bagi para investor.
Berbeda dengan aset keuangan tradisional, aset perdagangan memiliki keunggulan unik. Meskipun perdagangan sangat terkait dengan ekonomi, bahkan selama periode perlambatan ekonomi, permintaan besar dari usaha kecil dan menengah untuk pembiayaan masih akan menciptakan peluang investasi yang berkelanjutan. Siklus aset perdagangan yang lebih pendek, tingkat gagal bayar yang lebih rendah, dan permintaan pembiayaan yang lebih besar menjadikannya sebagai aset dasar yang ideal untuk tokenisasi.
Tokenisasi tidak hanya dapat membawa peluang baru bagi para investor, tetapi juga menyediakan banyak manfaat untuk proses perdagangan global yang kompleks. Baik dalam hal pembayaran lintas batas, kebutuhan pembiayaan, maupun memanfaatkan kontrak pintar untuk meningkatkan efisiensi, tokenisasi memiliki prospek aplikasi yang luas.
Menurut prediksi, pada tahun 2034, permintaan tokenisasi aset dunia nyata global akan mencapai 30,1 triliun USD, di mana aset perdagangan akan menjadi tiga besar aset yang ditokenisasi, menyumbang 16% dari total pasar tokenisasi. Tren ini diharapkan dapat membantu mengurangi kekurangan pembiayaan perdagangan yang saat ini mencapai 2,5 triliun USD.
Perkembangan Tokenisasi
Tokenisasi dapat ditelusuri kembali ke awal 1990-an dengan Real Estate Investment Trusts (REITs) dan Exchange-Traded Funds (ETFs). Kelahiran Bitcoin pada tahun 2009 memulai revolusi mata uang digital, dan pada tahun 2015 Ethereum memperkenalkan kontrak pintar yang menjadi dasar bagi tokenisasi berbagai jenis aset. Setelah itu muncul fenomena baru seperti Initial Coin Offering (ICO) dan Initial Exchange Offering (IEO).
Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat pada tahun 2018 mengajukan konsep "Security Token Offering (STO)", yang membuka jalan bagi penerbitan token yang diatur. Lembaga keuangan juga aktif menjelajahi potensi tokenisasi, seperti proyek Project Guardian yang dipimpin oleh Otoritas Moneter Singapura.
Proyek Guardian Aset Didukung Sekuritas ( ABS ) tokenisasi proyek
Standard Chartered Bank berhasil mensimulasikan penerbitan token ABS yang didukung oleh aset pembiayaan perdagangan senilai 500 juta dolar AS di jaringan publik Ethereum dalam proyek Project Guardian. Proyek ini menunjukkan bagaimana memanfaatkan jaringan blockchain untuk mendorong infrastruktur keuangan yang lebih aman dan efisien:
tokenisasi: Mengonversi aset piutang pembiayaan perdagangan menjadi bentuk NFT
Pembagian Risiko: Desain terstruktur berdasarkan kondisi risiko dan imbalan
Token creation: Membuat token FT tingkat tinggi dan tingkat sekunder berdasarkan aset dasar NFT
Distribusi: Mendistribusikan Token kepada investor melalui ITO
Pilot ini berhasil menunjukkan bagaimana jaringan blockchain yang terbuka dan saling beroperasi dapat memfasilitasi akses, inovasi, dan pertumbuhan ekosistem aplikasi terdesentralisasi.
Keuntungan Tokenisasi
Tokenisasi tidak hanya dapat menciptakan cara baru untuk berinvestasi dalam aset digital, tetapi juga dapat berpartisipasi dalam pembiayaan perdagangan dan menyederhanakan kompleksitas keuangan rantai pasokan:
Penyebaran Kredit: Dengan mengandalkan penilaian kredit pembeli yang terikat, usaha kecil dan menengah dapat memperoleh pembiayaan.
Menciptakan likuiditas: mengurangi biaya transaksi, meningkatkan likuiditas, menarik investor untuk mengadopsi.
Menghubungkan keuangan tradisional dengan pasar yang berkembang: Bank memainkan peran kunci dalam memverifikasi identitas, menjalankan pemeriksaan KYC/AML, dan sebagainya.
Di masa depan, pasar tradisional dan pasar tokenisasi mungkin akan bergabung, memerlukan infrastruktur aset digital multi-aset dan multi-mata uang yang terbuka dan berlisensi untuk melengkapi pasar tradisional.
Faktor-faktor yang Mendorong Tokenisasi Aset Perdagangan
Kebutuhan pembiayaan untuk usaha kecil dan menengah: Kekurangan pembiayaan perdagangan global meningkat dari 1,7 triliun dolar AS pada tahun 2020 menjadi 2,5 triliun dolar AS pada tahun 2023, memberikan peluang besar bagi para investor.
Pasar yang menarik tetapi kurang investasi: Aset pembiayaan perdagangan memiliki keunggulan diversifikasi risiko, risiko gagal bayar yang rendah, dan tingkat pemulihan yang tinggi, tetapi partisipasi investor institusi masih kurang.
Tekanan regulasi pada bank: Basel IV akan mempengaruhi perhitungan aset berbobot risiko bank, mendorong adopsi model distribusi modern.
Permintaan nyata mendorong pertumbuhan: pada tahun 2024, 69% perusahaan pembeli berencana untuk berinvestasi dalam aset yang ditokenisasi, dan investor berencana untuk mengalokasikan 6% dari portofolio mereka untuk aset yang ditokenisasi.
Empat Manfaat Memeluk Tokenisasi
Meningkatkan akses pasar: Membuka peluang pasar yang sedang berkembang untuk kelompok investor yang lebih luas
Menyederhanakan kompleksitas perdagangan: menggunakan token perdagangan digital dan kontrak pintar untuk mencapai proses perdagangan yang efisien dan transparan
Sekuritisasi digital: memperluas jangkauan aset yang dapat diinvestasikan, menyederhanakan transfer kepemilikan dan manajemen aset
Mengurangi asimetri informasi: memanfaatkan blockchain untuk melacak aset dasar, meningkatkan kepercayaan investor
Saran untuk Berpartisipasi dalam Pasar Tokenisasi
Mengadopsi: Investor harus memulai dari pendidikan, berpartisipasi dalam proyek percontohan untuk membangun kepercayaan.
Kerjasama: Industri perlu berkolaborasi secara menyeluruh, mengembangkan infrastruktur bersama dan proses yang terstandarisasi.
Mendorong: Pemerintah dan lembaga pengatur harus merumuskan kebijakan yang seimbang untuk mendorong inovasi yang bertanggung jawab
Melalui kolaborasi berbagai pihak, tokenisasi diharapkan dapat mendorong pertumbuhan yang bertanggung jawab di industri aset digital, meningkatkan integrasi keuangan global, menciptakan peluang kerja, dan menjaga integritas pasar serta perlindungan investor.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
4
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
FortuneTeller42
· 11jam yang lalu
Bahkan rumah tuan tanah tidak memiliki persediaan makanan.
Lihat AsliBalas0
AirdropHarvester
· 11jam yang lalu
Usaha kecil dan menengah adalah para suckers sejati
Tokenisasi aset perdagangan: Pengubah permainan perdagangan global mungkin mencapai skala 30 triliun dolar AS pada tahun 2034.
Tokenisasi Aset Perdagangan: Pengubah Permainan Global
Tokenisasi aset perdagangan sedang menjadi kekuatan transformasi yang penting dalam perdagangan global. Dengan mengubah aset perdagangan menjadi alat digital yang dapat dipindah tangankan, tokenisasi memberikan likuiditas, keterpisahan, dan aksesibilitas yang belum pernah ada sebelumnya bagi para investor.
Berbeda dengan aset keuangan tradisional, aset perdagangan memiliki keunggulan unik. Meskipun perdagangan sangat terkait dengan ekonomi, bahkan selama periode perlambatan ekonomi, permintaan besar dari usaha kecil dan menengah untuk pembiayaan masih akan menciptakan peluang investasi yang berkelanjutan. Siklus aset perdagangan yang lebih pendek, tingkat gagal bayar yang lebih rendah, dan permintaan pembiayaan yang lebih besar menjadikannya sebagai aset dasar yang ideal untuk tokenisasi.
Tokenisasi tidak hanya dapat membawa peluang baru bagi para investor, tetapi juga menyediakan banyak manfaat untuk proses perdagangan global yang kompleks. Baik dalam hal pembayaran lintas batas, kebutuhan pembiayaan, maupun memanfaatkan kontrak pintar untuk meningkatkan efisiensi, tokenisasi memiliki prospek aplikasi yang luas.
Menurut prediksi, pada tahun 2034, permintaan tokenisasi aset dunia nyata global akan mencapai 30,1 triliun USD, di mana aset perdagangan akan menjadi tiga besar aset yang ditokenisasi, menyumbang 16% dari total pasar tokenisasi. Tren ini diharapkan dapat membantu mengurangi kekurangan pembiayaan perdagangan yang saat ini mencapai 2,5 triliun USD.
Perkembangan Tokenisasi
Tokenisasi dapat ditelusuri kembali ke awal 1990-an dengan Real Estate Investment Trusts (REITs) dan Exchange-Traded Funds (ETFs). Kelahiran Bitcoin pada tahun 2009 memulai revolusi mata uang digital, dan pada tahun 2015 Ethereum memperkenalkan kontrak pintar yang menjadi dasar bagi tokenisasi berbagai jenis aset. Setelah itu muncul fenomena baru seperti Initial Coin Offering (ICO) dan Initial Exchange Offering (IEO).
Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat pada tahun 2018 mengajukan konsep "Security Token Offering (STO)", yang membuka jalan bagi penerbitan token yang diatur. Lembaga keuangan juga aktif menjelajahi potensi tokenisasi, seperti proyek Project Guardian yang dipimpin oleh Otoritas Moneter Singapura.
Proyek Guardian Aset Didukung Sekuritas ( ABS ) tokenisasi proyek
Standard Chartered Bank berhasil mensimulasikan penerbitan token ABS yang didukung oleh aset pembiayaan perdagangan senilai 500 juta dolar AS di jaringan publik Ethereum dalam proyek Project Guardian. Proyek ini menunjukkan bagaimana memanfaatkan jaringan blockchain untuk mendorong infrastruktur keuangan yang lebih aman dan efisien:
Pilot ini berhasil menunjukkan bagaimana jaringan blockchain yang terbuka dan saling beroperasi dapat memfasilitasi akses, inovasi, dan pertumbuhan ekosistem aplikasi terdesentralisasi.
Keuntungan Tokenisasi
Tokenisasi tidak hanya dapat menciptakan cara baru untuk berinvestasi dalam aset digital, tetapi juga dapat berpartisipasi dalam pembiayaan perdagangan dan menyederhanakan kompleksitas keuangan rantai pasokan:
Di masa depan, pasar tradisional dan pasar tokenisasi mungkin akan bergabung, memerlukan infrastruktur aset digital multi-aset dan multi-mata uang yang terbuka dan berlisensi untuk melengkapi pasar tradisional.
Faktor-faktor yang Mendorong Tokenisasi Aset Perdagangan
Kebutuhan pembiayaan untuk usaha kecil dan menengah: Kekurangan pembiayaan perdagangan global meningkat dari 1,7 triliun dolar AS pada tahun 2020 menjadi 2,5 triliun dolar AS pada tahun 2023, memberikan peluang besar bagi para investor.
Pasar yang menarik tetapi kurang investasi: Aset pembiayaan perdagangan memiliki keunggulan diversifikasi risiko, risiko gagal bayar yang rendah, dan tingkat pemulihan yang tinggi, tetapi partisipasi investor institusi masih kurang.
Tekanan regulasi pada bank: Basel IV akan mempengaruhi perhitungan aset berbobot risiko bank, mendorong adopsi model distribusi modern.
Permintaan nyata mendorong pertumbuhan: pada tahun 2024, 69% perusahaan pembeli berencana untuk berinvestasi dalam aset yang ditokenisasi, dan investor berencana untuk mengalokasikan 6% dari portofolio mereka untuk aset yang ditokenisasi.
Empat Manfaat Memeluk Tokenisasi
Meningkatkan akses pasar: Membuka peluang pasar yang sedang berkembang untuk kelompok investor yang lebih luas
Menyederhanakan kompleksitas perdagangan: menggunakan token perdagangan digital dan kontrak pintar untuk mencapai proses perdagangan yang efisien dan transparan
Sekuritisasi digital: memperluas jangkauan aset yang dapat diinvestasikan, menyederhanakan transfer kepemilikan dan manajemen aset
Mengurangi asimetri informasi: memanfaatkan blockchain untuk melacak aset dasar, meningkatkan kepercayaan investor
Saran untuk Berpartisipasi dalam Pasar Tokenisasi
Mengadopsi: Investor harus memulai dari pendidikan, berpartisipasi dalam proyek percontohan untuk membangun kepercayaan.
Kerjasama: Industri perlu berkolaborasi secara menyeluruh, mengembangkan infrastruktur bersama dan proses yang terstandarisasi.
Mendorong: Pemerintah dan lembaga pengatur harus merumuskan kebijakan yang seimbang untuk mendorong inovasi yang bertanggung jawab
Melalui kolaborasi berbagai pihak, tokenisasi diharapkan dapat mendorong pertumbuhan yang bertanggung jawab di industri aset digital, meningkatkan integrasi keuangan global, menciptakan peluang kerja, dan menjaga integritas pasar serta perlindungan investor.