Aktivitas kejahatan di dark web semakin sering terjadi, Aset Kripto menjadi alat pembayaran utama

Dengan munculnya dan perkembangan Aset Kripto, sifatnya yang sangat rahasia dan kemampuan lintas batas menjadikannya alat pilihan bagi para penjahat dunia maya. Tak bisa dipungkiri, dark web telah menjadi salah satu skenario aplikasi terbesar untuk Aset Kripto.

Pada tahun 2013, platform "Silk Road" yang pernah disebut sebagai "e-commerce versi gelap" di dark web ditutup oleh pihak penegak hukum. Namun, ini tidak menghentikan perkembangan dark web. Sebaliknya, skala dan jumlah pasar dark web mengalami pertumbuhan yang bertentangan dengan tren. Menurut statistik dari suatu platform data, aktivitas pasar dark web pada tahun 2020 meningkat dua kali lipat dibandingkan tahun 2019.

Pada bulan April 2020, media mengungkap bahwa 530.000 akun dan kata sandi dari suatu platform konferensi video tertentu dijual secara terbuka di dark web. Akun-akun ini berasal dari institusi terkenal, dengan harga setiap akun hanya 0,002 sen. Setelah diselidiki, akun-akun ini mungkin diperoleh melalui serangan撞库, yang mencerminkan kekurangan platform tersebut dalam melindungi data pengguna.

Dalam transaksi gelap tradisional, aliran dana selalu menjadi masalah kunci. Namun, munculnya Aset Kripto mengubah situasi ini. Menurut statistik, hanya Bitcoin dalam satu tahun telah mencetak rekor transaksi lebih dari 1 miliar dolar AS di pasar gelap. Selain Bitcoin, koin seperti Monero, Litecoin, Dash, dan Ethereum juga sering muncul dalam transaksi ilegal.

Dalam beberapa tahun terakhir, sejumlah besar kejadian kebocoran data besar terkait dengan transaksi di dark web. Pada Maret 2020, data 538 juta pengguna di sebuah platform sosial besar bocor dan dijual di dark web. Pada Februari 2019, seorang penjual di pasar dark web menjual informasi 620 juta pengguna, transaksi dilakukan melalui Bitcoin. Pada Agustus 2018, data pemesanan lima ratus juta pengguna dari suatu grup hotel dijual di dark web dengan harga 370 ribu.

Aset Kripto menjadi favorit di dark web karena tidak memerlukan keterlibatan lembaga keuangan pihak ketiga, transaksi yang mudah, dan tingkat anonimitas yang tinggi. Berbagai Aset Kripto memiliki karakteristik masing-masing, seperti biaya transaksi Litecoin yang rendah, privasi Monero yang lebih kuat, dan Dash yang meningkatkan anonimitas melalui teknologi mixing.

Metode yang sering digunakan peretas untuk pencucian uang adalah dengan memanfaatkan layanan penukaran mata uang digital, mengubah Aset Kripto menjadi mata uang permainan online dan mata uang tengah lainnya, lalu ditukar menjadi fiat. Mereka akan menggunakan layanan pencampuran koin untuk menyebarkan dana menjadi jumlah kecil, memperpanjang interval waktu transaksi, dan akhirnya menggabungkan kembali dana. Namun, tahap penggabungan memiliki risiko, karena bursa dan pihak ketiga akan memantau transaksi yang mencurigakan.

Seiring dengan meningkatnya aktivitas kejahatan di dark web, para ahli memprediksi bahwa tahun 2020 akan menjadi tahun kejahatan terdesentralisasi. Aktivitas kejahatan mungkin akan beralih ke platform terdesentralisasi baru, seperti Telegram, Signal, dan alat komunikasi instan lainnya. Beberapa organisasi kriminal bahkan memperkenalkan ahli Aset Kripto untuk memberikan saran tentang menggabungkan Aset Kripto dengan penipuan, pencucian uang, dan aktivitas ilegal lainnya.

Untuk menghadapi tantangan ini, perlu dibangun sistem regulasi yang sesuai:

1. Menggunakan fitur KYT (Know Your Transaction) untuk mengidentifikasi aktivitas transaksi yang mencurigakan.
2. Memperkuat kerjasama multi-pihak, termasuk perusahaan, lembaga pengatur, penegak hukum, dan bursa, untuk bersama-sama memberantas kejahatan.
3. Mendorong kerjasama internasional, membangun sistem regulasi lintas negara.
4. Memanfaatkan peran perusahaan keamanan, membantu mengidentifikasi penjahat dan melindungi aset pengguna.

Sebuah perusahaan keamanan telah mengembangkan sistem kepatuhan anti pencucian uang dan penyelidikan, untuk membantu penegak hukum dan otoritas pengawas dalam menyelidiki kasus yang melibatkan Aset Kripto. Perusahaan tersebut telah terlibat dalam lebih dari 40 penyelidikan kasus terkait di dalam negeri, memberikan bukti kunci kepada lembaga kepolisian.

Untuk kejahatan di dark web, terdapat dua pandangan. Para pesimis percaya bahwa teknologi telah menjadi alat kejahatan, sementara para optimis berpendapat bahwa pengalaman harus diambil dari situasi ini untuk menggunakan teknologi tersebut demi keuntungan masyarakat.

Para ahli berpendapat bahwa mengabaikan kejahatan Aset Kripto adalah tindakan yang tidak bijaksana. Kita harus memperhatikan prospek aplikasi potensialnya, sekaligus waspada terhadap risiko yang mungkin ditimbulkan. Di masa depan, kerja sama internasional yang erat dan pemanfaatan teknologi yang efektif akan menjadi kunci untuk mencapai pengawasan yang baik. Kita perlu mendorong perkembangan sehat Aset Kripto sambil mencegahnya menjadi sarang aktivitas ilegal dan perusak tatanan keuangan.