Analisis Laporan Penipuan Aset Kripto 2024: FBI Mengungkap Tren Baru Kejahatan Siber

Biro Investigasi Federal Amerika Serikat baru-baru ini merilis "Laporan Penipuan Aset Kripto 2024", yang didasarkan pada data yang dikumpulkan pada tahun 2024, menganalisis berbagai aspek keluhan yang terkait dengan aset kripto. Artikel ini akan menginterpretasikan inti dari laporan tersebut, membantu pembaca memahami perubahan tren terbaru, serta meningkatkan kesadaran dan kemampuan pencegahan terhadap ancaman keamanan siber.

Gambaran Umum Data Keluhan 2024

Situasi Umum

Pada tahun 2024, terdapat 859.532 keluhan yang diterima, mengakibatkan kerugian nyata sebesar 16,6 miliar dolar, meningkat 33% dibandingkan tahun sebelumnya. Dari jumlah tersebut, 256.256 keluhan melibatkan kerugian dana nyata, dengan rata-rata kerugian per kejadian sekitar 19.372 dolar. Penipuan online menyebabkan sekitar 83% dari kerugian tersebut.

Aset Kripto terkait

Keluhan terkait Aset Kripto mencapai 149.686 kasus, menyebabkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar, dengan jumlah kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun lalu. Kelompok usia di atas 60 tahun memiliki proporsi tertinggi di antara para korban.

kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok ini mengajukan 147.127 pengaduan, melaporkan kerugian sebesar 4,885 miliar dolar AS. Jumlah pengaduan meningkat 46% dibandingkan tahun sebelumnya, dan jumlah kerugian meningkat 43% dibandingkan tahun sebelumnya. Di antara mereka, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 dolar AS, dengan rata-rata kerugian mencapai 83.000 dolar AS.

Analisis Kelompok Korban

Distribusi Usia Umum

• Di bawah 20 tahun: 17.993 pengaduan, kerugian 22,5 juta dolar
• 20-29 tahun: 71.399 pengaduan, kerugian 5,401 juta dolar
• 30-39 tahun: 108.899 pengaduan, kerugian 1,4 miliar dolar
• 40-49 tahun: 112.755 pengaduan, kerugian 2,2 miliar dolar AS
• 50-59 tahun: 84.540 mengajukan keluhan, kerugian 2,5 miliar dolar
• Usia di atas 60 tahun: 147.127 pengaduan, kerugian 4,8 miliar dolar

Aset Kripto受害群体

Dalam penipuan investasi Aset Kripto, kelompok usia di atas 60 tahun mencatat jumlah keluhan terbanyak (8.043 kasus), dengan total kerugian mencapai 1,6 miliar dolar AS, jauh lebih tinggi dibandingkan kelompok usia lainnya. Kelompok ini menjadi target utama penipu karena kurangnya kesadaran akan penipuan dan ketidakpahaman terhadap metode pembayaran baru.

Analisis Jenis Kejahatan

peringkat jumlah keluhan

1. Phishing/penipuan elektronik: 193.407 kasus
2. Pemerasan: 86.415
3. Kebocoran data pribadi: 64.882 kasus
4. Penipuan jenis penolakan pembayaran/ transaksi gagal: 49.572 kasus
5. Penipuan Investasi: 47.919 kasus

peringkat jumlah kerugian

1. Penipuan investasi: 65,7 juta dolar AS
2. Penipuan Email Bisnis(BEC): 27,7 miliar dolar AS
3. Penipuan dukungan teknis: 1,46 miliar dolar AS
4. Kebocoran data pribadi: 1,45 miliar dolar AS
5. Penipuan jenis penolakan pembayaran/gagal transaksi: 7,85 juta dolar AS

Aset Kripto terkait kejahatan

Keluhan terbanyak adalah pemerasan (47.054 kasus) dan penipuan investasi (41.557 kasus). Kerugian terbesar adalah penipuan investasi (5,8 miliar USD) dan kebocoran data pribadi (1,1 miliar USD).

Jenis penipuan utama yang dialami oleh kelompok usia di atas 60 tahun

Jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi. Kerugian terbesar: penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis ( BEC ), kebocoran data pribadi.

Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

Situasi keseluruhan penipuan jaringan

Pada tahun 2024, terdapat 333.981 pengaduan penipuan online yang diterima, menyebabkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar AS, yang merupakan 83% dari total kerugian sepanjang tahun. Metode transaksi utama termasuk Aset Kripto, transfer kawat, dan pembayaran menggunakan kartu kredit.

Taktik penipuan khas

• Penipuan Pusat Panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar
• Penipuan Darurat (Menyamar sebagai kerabat untuk meminta bantuan): 357 kasus, kerugian 2,7 juta dolar AS
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59.271 kasus, kerugian 129.000 dolar AS
• Penipuan Pengiriman Emas: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar AS

Ancaman Jaringan

263.455 keluhan terkait ancaman siber menyebabkan kerugian sebesar 15,71 juta dolar AS. Varian ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

hasil pemulihan aset

• Telah memproses 3.020 permohonan pembekuan, membekukan dana sebesar 5,6 juta dolar AS, dengan tingkat pemulihan yang berhasil sebesar 66%
• "Pemberitahuan Sukses Tindakan Peningkatan" kepada 4.323 korban penipuan enkripsi, membantu memulihkan sekitar 285 juta dolar potensi kerugian.
• Bekerja sama dengan lembaga penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun lalu.
• Dalam proyek penipuan keuangan, berhasil membekukan dan memulihkan beberapa dana besar.

Saran untuk Mencegah Penipuan Aset Kripto

1. Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi
2. Verifikasi legalitas platform perdagangan
3. Hindari mentransfer kepada orang asing
4. Waspadai transaksi ATM Aset Kripto
5. Gunakan otentikasi dua faktor (2FA) untuk meningkatkan keamanan akun

Ringkasan

Laporan mengungkapkan tren baru kejahatan siber di lingkungan aset kripto saat ini: kasus terkait koin mengalami peningkatan signifikan, kelompok lansia di atas 60 tahun menjadi korban utama; metode penipuan sangat profesional dan internasional, sementara, koin telah menjadi alat pilihan bagi pelaku kejahatan untuk mencuci dan memindahkan dana.

Meskipun pemulihan aset dan kerja sama penegakan hukum lintas negara telah mencapai kemajuan tertentu, dari segi skala kerugian keseluruhan dan tren pertumbuhannya, pengguna biasa tetap harus menjaga kewaspadaan tinggi, secara nyata meningkatkan kesadaran pencegahan keamanan, dan menghindari terjebak dalam berbagai jebakan penipuan. Bagi pemerintah dan lembaga keuangan, terus memperkuat kolaborasi internasional, penegakan regulasi, dan pelacakan aliran dana akan menjadi langkah kunci untuk menanggulangi kejahatan siber dan meningkatkan efisiensi penegakan hukum.