التعرف على المخاطر، الاستثمار بحذر: دروس من سوق الأصول الرقمية
في مجال الأصول الرقمية، يمكن أن تؤدي زلة واحدة إلى خسائر كبيرة. معظم المشاركين فقط ركبوا عربة الزمن، يستمتعون بالمكافآت التي جلبها تطور الصناعة.
في الآونة الأخيرة، انفجرت أزمة في منصة جديدة لتداول الأصول الرقمية. أقر مؤسس المنصة علنًا بأنها غير قادرة حاليًا على معالجة طلبات سحب المستخدمين، حيث تصل المبالغ المعنية إلى مئات الملايين من الدولارات. تُبرز هذه الحادثة مرة أخرى مدى المخاطر العالية في سوق التشفير.
عانى العديد من المستثمرين من خسائر فادحة. فقد خسر البعض كل مدخراتهم، بل ووقعوا في ديون ضخمة؛ واضطر آخرون إلى بيع ممتلكاتهم لمواجهة الأزمة؛ وهناك من تحولت مدخراتهم التي استغرق جمعها عشر سنوات إلى لا شيء في瞬ة. ومن بينهم مستثمرون عانوا سابقًا من خسائر في منتجات مالية أخرى، وتعرضوا هذه المرة لضربة مألوفة. ويُذكر أن أكبر خسارة لمستثمر فرد واحدة وصلت حتى إلى مستوى عشرات الملايين.
تجعل هذه التجارب المرء يدرك بعمق هشاشة ثروة الطبقة الوسطى:
يعتقدون أنهم يمتلكون أصولاً رقمية وفيرة، لكن في الحقيقة لديهم فقط بعض المدخرات، وقد تؤدي حادثة واحدة إلى عودتهم إلى الفقر.
يعتقدون خطأً أنهم يقومون باستثمار ذي قيمة، لكنهم في الواقع وقعوا في مقامرة مضاربية.
يسعون لتحقيق عوائد عالية، ويحلمون بالحرية المالية، لكنهم في النهاية أصبحوا حجر عثرة لثراء الآخرين.
في سوق الأصول الرقمية الذي يفتقر إلى تنظيم فعال، من السهل أن تظهر بعض الأنشطة غير القانونية. فيما يلي بعض أساليب الاحتيال الشائعة:
تعدين التداول وإدارة الأموال ذات العائد العالي
تقدم بعض المنصات ما يسمى بنموذج "تعدين التداول"، مع وعد بعوائد مرتفعة. لكن في الواقع، غالبًا ما يكون هذا النموذج شكلًا غير مباشر من ICO، حيث يقوم المستثمرون بتبادل عملات البيتكوين القيمة مقابل رموز تصدرها المنصة بتكلفة صفرية. قد يظهر في البداية مشهد مزدهر، ولكن بمجرد قطع سلسلة التمويل، سينهار بسرعة.
توجد مخاطر أيضًا في منتجات الاستثمار ذات العوائد المرتفعة. تدعي بعض المنصات أنها تقدم عائدًا سنويًا يصل إلى 18%، ولكن من الصعب في الواقع تحقيق عائدات حقيقية كافية لدفع هذه الفوائد، مما قد يؤدي في النهاية إلى تحولها إلى مخطط بونزي.
فقاعة عملة الهواء
لقد جذب أسطورة الثراء من خلال ICO في عام 2017 العديد من الأشخاص، آملين في تحقيق ثروة من خلال الاستثمار في رموز جديدة. ومع ذلك، فإن معظم هذه الرموز في الواقع لا قيمة لها وتعتمد بالكامل على الضجيج والتسويق على نمط تسويق الشبكة. بالنسبة للمصدرين، فإن هذه الرموز تكاد تكون بلا تكلفة، طالما تم تعبئتها بشكل جذاب، يمكن أن تصبح آلة سحب الأموال. بينما يتعين على المستثمرين العاديين أن يأملوا في أن يقوم شخص ما بشرائها بسعر أعلى، مما قد يؤدي في النهاية إلى خسائر فادحة.
تداول العقود ذات الرافعة المالية العالية
تصل نسبة الرافعة المالية لعقود التداول في سوق الأصول الرقمية إلى 125 مرة، مما يتجاوز بكثير الأسواق المالية التقليدية. تحت هذا الرافعة العالية، حتى التغيرات الصغيرة في الأسعار قد تؤدي إلى تصفية الحسابات. بالإضافة إلى عوامل مثل التلاعب في السوق، أعطال المنصات، فإن هذه الطريقة في التداول خطيرة للغاية. كثير من الناس يصبحون أكثر عدوانية بعد أن يتذوقوا النجاح، مما يؤدي في النهاية إلى خسارة جميع الأرباح، وحتى تحمل ديون ضخمة.
تنجح هذه الاحتيالات والاستثمارات عالية المخاطر بشكل متكرر، لأنها تستغل نقاط ضعف الطبيعة البشرية، خاصة الرغبة في الثراء السريع. عندما يسمع الكثيرون عن الآخرين الذين يحققون أرباحًا من الأصول الرقمية، فإنهم قد يستثمرون بشكل متهور بدافع من الحسد أو عدم الرضا، ليصبحوا في النهاية ضحايا.
من الجدير بالذكر أن الأصول الرقمية التي لها تطبيقات عملية في الوقت الحالي هي فقط عدد قليل مثل البيتكوين وUSDT. معظم الرموز الأخرى هي مجرد مفاهيم مضاربة أو احتيالات بحتة. حتى الإيثيريوم، فإن قدرته الحاسوبية الفعلية ليست قوية كما تم الترويج لها.
في مواجهة مثل هذا البيئة السوقية، يحتاج المستثمرون إلى:
تعلم ضبط النفس، لا تتوقع الثراء بين عشية وضحاها. كما قال بافيت، فإن تراكم الثروة الحقيقية هو عملية بطيئة.
تجنب "التصفية". في ظل البيئة الاقتصادية الحالية، قد تؤدي خطأ جسيم واحد إلى عدم القدرة على التعافي.
التعرف على حدود قدراتك وعدم المخاطرة بشكل أعمى.
احرص على الأصول الحالية، واستثمر بحذر.
لكل شخص نقطة بداية وفرص مختلفة. الأهم هو العثور على طريق التنمية الذي يناسبك، وفهم حدود قدراتك، والاستمرار في الجهد في ذلك. تذكر ألا تخاطر، واعتز بكل ما تمتلكه حاليًا.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
الأصول الرقمية الاستثمارية الفخاخ وتنبيهات المخاطر: كيفية تجنب أن تصبح حمقى
التعرف على المخاطر، الاستثمار بحذر: دروس من سوق الأصول الرقمية
في مجال الأصول الرقمية، يمكن أن تؤدي زلة واحدة إلى خسائر كبيرة. معظم المشاركين فقط ركبوا عربة الزمن، يستمتعون بالمكافآت التي جلبها تطور الصناعة.
في الآونة الأخيرة، انفجرت أزمة في منصة جديدة لتداول الأصول الرقمية. أقر مؤسس المنصة علنًا بأنها غير قادرة حاليًا على معالجة طلبات سحب المستخدمين، حيث تصل المبالغ المعنية إلى مئات الملايين من الدولارات. تُبرز هذه الحادثة مرة أخرى مدى المخاطر العالية في سوق التشفير.
عانى العديد من المستثمرين من خسائر فادحة. فقد خسر البعض كل مدخراتهم، بل ووقعوا في ديون ضخمة؛ واضطر آخرون إلى بيع ممتلكاتهم لمواجهة الأزمة؛ وهناك من تحولت مدخراتهم التي استغرق جمعها عشر سنوات إلى لا شيء في瞬ة. ومن بينهم مستثمرون عانوا سابقًا من خسائر في منتجات مالية أخرى، وتعرضوا هذه المرة لضربة مألوفة. ويُذكر أن أكبر خسارة لمستثمر فرد واحدة وصلت حتى إلى مستوى عشرات الملايين.
تجعل هذه التجارب المرء يدرك بعمق هشاشة ثروة الطبقة الوسطى:
في سوق الأصول الرقمية الذي يفتقر إلى تنظيم فعال، من السهل أن تظهر بعض الأنشطة غير القانونية. فيما يلي بعض أساليب الاحتيال الشائعة:
تقدم بعض المنصات ما يسمى بنموذج "تعدين التداول"، مع وعد بعوائد مرتفعة. لكن في الواقع، غالبًا ما يكون هذا النموذج شكلًا غير مباشر من ICO، حيث يقوم المستثمرون بتبادل عملات البيتكوين القيمة مقابل رموز تصدرها المنصة بتكلفة صفرية. قد يظهر في البداية مشهد مزدهر، ولكن بمجرد قطع سلسلة التمويل، سينهار بسرعة.
توجد مخاطر أيضًا في منتجات الاستثمار ذات العوائد المرتفعة. تدعي بعض المنصات أنها تقدم عائدًا سنويًا يصل إلى 18%، ولكن من الصعب في الواقع تحقيق عائدات حقيقية كافية لدفع هذه الفوائد، مما قد يؤدي في النهاية إلى تحولها إلى مخطط بونزي.
لقد جذب أسطورة الثراء من خلال ICO في عام 2017 العديد من الأشخاص، آملين في تحقيق ثروة من خلال الاستثمار في رموز جديدة. ومع ذلك، فإن معظم هذه الرموز في الواقع لا قيمة لها وتعتمد بالكامل على الضجيج والتسويق على نمط تسويق الشبكة. بالنسبة للمصدرين، فإن هذه الرموز تكاد تكون بلا تكلفة، طالما تم تعبئتها بشكل جذاب، يمكن أن تصبح آلة سحب الأموال. بينما يتعين على المستثمرين العاديين أن يأملوا في أن يقوم شخص ما بشرائها بسعر أعلى، مما قد يؤدي في النهاية إلى خسائر فادحة.
تصل نسبة الرافعة المالية لعقود التداول في سوق الأصول الرقمية إلى 125 مرة، مما يتجاوز بكثير الأسواق المالية التقليدية. تحت هذا الرافعة العالية، حتى التغيرات الصغيرة في الأسعار قد تؤدي إلى تصفية الحسابات. بالإضافة إلى عوامل مثل التلاعب في السوق، أعطال المنصات، فإن هذه الطريقة في التداول خطيرة للغاية. كثير من الناس يصبحون أكثر عدوانية بعد أن يتذوقوا النجاح، مما يؤدي في النهاية إلى خسارة جميع الأرباح، وحتى تحمل ديون ضخمة.
تنجح هذه الاحتيالات والاستثمارات عالية المخاطر بشكل متكرر، لأنها تستغل نقاط ضعف الطبيعة البشرية، خاصة الرغبة في الثراء السريع. عندما يسمع الكثيرون عن الآخرين الذين يحققون أرباحًا من الأصول الرقمية، فإنهم قد يستثمرون بشكل متهور بدافع من الحسد أو عدم الرضا، ليصبحوا في النهاية ضحايا.
من الجدير بالذكر أن الأصول الرقمية التي لها تطبيقات عملية في الوقت الحالي هي فقط عدد قليل مثل البيتكوين وUSDT. معظم الرموز الأخرى هي مجرد مفاهيم مضاربة أو احتيالات بحتة. حتى الإيثيريوم، فإن قدرته الحاسوبية الفعلية ليست قوية كما تم الترويج لها.
في مواجهة مثل هذا البيئة السوقية، يحتاج المستثمرون إلى:
لكل شخص نقطة بداية وفرص مختلفة. الأهم هو العثور على طريق التنمية الذي يناسبك، وفهم حدود قدراتك، والاستمرار في الجهد في ذلك. تذكر ألا تخاطر، واعتز بكل ما تمتلكه حاليًا.